Стоит ли инвестировать в ПИФы облигаций: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

Здравствуйте, дорогие читатели!

Сегодня я расскажу о паевых инвестиционных фондах, находящихся под управлением самых надежных управляющих компаний в России, инвестирующих в облигации российских и зарубежных эмитентов.

ПИФы облигаций доходность дают разную, поэтому перед приобретением пая советую прочитать статью до конца: так вы будете знать, в какие инструменты имеет смысл вкладывать деньги, а какие принесут только убыток, что нужно делать, чтобы уменьшить риск.

О компаниях

Сбербанк Управление Активами

УК «Сбербанк Управление Активами» – лидер на рынке открытых ПИФов. Стоимость активов под управлением компании более 1 трлн руб. Аналитическая команда признавалась лучшей по версии рейтинга Extel Pan-Europe Survey.

ВТБ Капитал Управление активами

Управляющая компания с высшим рейтингом надежности А++ по версии «Эксперт РА». Предлагает различные инвестиционные инструменты: хедж-фонды, ЗПИФы, венчурные и розничные фонды. Приобрести пай можно в одном из 600 офисов продаж по всей РФ.

Альфа-Капитал

Часть консорциума «Альфа-Групп», работает с 1992 года. Компания доверительного управления № 1 по версии НАУФОР 2018 г. Инвестиционный капитал свыше 380 млрд руб. Получила высшие оценки надежности по версии Национального рейтингового агентства (ААА) и «Эксперт РА» (А++).

Список всех ПИФов облигаций

В таблице я указал показатели ПИФов облигаций под управлением надежных компаний.

Название УК Сбербанк Управление Активами Сбербанк Управление Активами Сбербанк Управление Активами ВТБ Капитал Управление активами ВТБ Капитал Управление активами ВТБ Капитал Управление активами Альфа-Капитал Альфа-Капитал Альфа-Капитал
Название ПИФа Илья Муромец Перспективных облигаций Еврооблигации Еврооблигации развивающихся рынков Еврооблигации Казначейский Альфа-Капитал Резерв Альфа-Капитал Облигации Плюс Альфа-Капитал Еврооблигации
Тикер ISIN RU000A0EQ3Q5 RU000A0EQ3T9 RU000A0JU054 RU000A0JS9M4 RU000A0JS9N2 RU000A0JS9M4 RU000A0ERNL0 RU000A0HNSU2
№ регистрации 0007-45141428 0327-76077399 2569 0958-94130789 0963-94130861 0958-94130789 0094-59893648 0095-59893492 0386-78483614
Дата регистрации 18.12.1996 02.03.2005 26.03.2013 13.09.2007 13.09.2007 13.09.2007 21.03.2003 21.03.2003 18.08.2005
Тип Открытый Открытый Открытый Открытый Открытый Открытый Открытый Открытый Открытый
Стратегия Инвестирование в облигации российских эмитентов Инвестирование в облигации российских эмитентов, номинированные в рублях Инвестирование в корпоративные облигации российских эмитентов, еврооблигации Инвестирование средств в еврооблигации эмитентов развивающихся стран Инвестирование в еврооблигации российских эмитентов Инвестирование в федеральные, муниципальные и корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингом Инвестирование в федеральные и корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингом Инвестирование в государственные, муниципальные и корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингом Инвестирование преимущественно в валютные еврооблигации государств, российских и зарубежных эмитентов
Риск Низкий Низкий Низкий Низкий Низкий Низкий Низкий Низкий Низкий
Комиссия 2,8–5,8 % 2,8–5,8 % 2,8–5,8 % 4–8,5 % 3,1–7,6 % 4–8,5 % 2,4–6,8 % 2,4–6,8 % 2,2–5,1 %
Доходность за 3 года 30,78 % 30,62 % 13,56 % 25,39 % 18,49 % 33,04 % 31,82 % 33,34 % 25,48 %
Минимальный первоначальный депозит, RUB 1000 1000 1000 5000 5000 5000 100 100 100
Последующие взносы, RUB 1000 1000 1000 1000 1000 1000 100 100 100
Количество пайщиков 19 483 13 598 3065 1611 2848 26 074 5969 15494 6044
Покупка онлайн Да Да Да Да Да Да Да Да Да
Минимальный срок инвестирования 1 год 1 год 1 год 1 год 1 год 1 год 1 год 1 год 1 год
Досрочное снятие Да Да Да Да Да Да Да Да Да

Динамика стоимости пая и СЧА

Стоимость пая – сумма вклада. СЧА – стоимость чистых активов, рассчитывается по формуле «активы – пассивы». Она напрямую влияет на стоимость пая (доходность ПИФа). Я рассмотрю графики СЧА и стоимости вклада самых прибыльных ПИФов облигаций.

«Илья Муромец» Сбербанка, несмотря на просадку СЧА, показывает стабильный рост доходности на протяжении трех лет.

«Казначейский» демонстрирует практически прямую линию доходности, что говорит о надежности (рост без существенных просадок) инструмента. Увеличение стоимости пая подкрепляется ростом СЧА.

Самым доходным ПИФом под управлением «Альфа-Капитала» стал «Альфа-Капитал Облигации Плюс». Доходность свыше 33 % показана на фоне временной просадки по СЧА.

Плюсы и минусы

ПИФы облигаций имеют низкий риск относительно фондов акций и ETF. Такие вложения подойдут для тех, кого ставка по депозиту не устраивает, но на более серьезный риск еще не готов.

Простота и порог входа от 1000 руб. делает инвестиции доступными широким слоям общества.

В то же время вложения не застрахованы от убытков: высокая доходность в прошлом не гарантирует аналогичный результат в будущем.

Как вложиться

  1. Посетить офис управляющей компании (банка), оформить документы, перевести деньги на счет УК.
  2. На официальном сайте через личный кабинет (или мобильное приложение): Сбербанк Управление Активами, Альфа-Банк, ВТБ Капитал. Нужно войти в ЛК (предварительно подтвердив личность), выбрать инструмент и оплатить покупку.

Отзывы вкладчиков

Большинство отзывов об инвестировании в ПИФы Сбербанка положительны: вкладчики отмечают более высокую по сравнению с вкладами доходность и простоту вложений.

Инструменты «Альфа-Капитала» признают простыми и надежными вложениями, однако комиссия при покупке «съедает» часть прибыли.

Пайщики ВТБ Капитал говорят о низкой доходности по сравнению с самостоятельным приобретением облигаций.

Иногда встречается необоснованная критика в сторону фондов облигаций.

Альтернативы

Паевые инвестиционные фонды могут давать до 25 % чистой прибыли за 3 года. Для новичка такой результат внушителен, однако инвесторам с опытом прибыльнее самостоятельно вкладывать средства в ценные бумаги либо использовать биржевые фонды (ETF).

Игра на фондовом, срочном рынке даст больший процент, но риск будет расти пропорционально прибыли. Если цель – сохранить деньги от инфляции, стоит инвестировать в ОФЗ. Облигации дают доходность до 8,8 % годовых при минимальном риске.

Новичку

Чтобы начинающий инвестор не допустил ошибок при работе с ПИФами облигаций, я опишу принцип работы инвестиционного инструмента, укажу приемлемую доходность и возможные риски.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

ПИФ – инвестиционный фонд, средства которого вкладывает управляющая компания. При наличии свободных средств (пенсионные накопления, сбережения) вы покупаете пай (долю) фонда. УК вкладывает деньги пайщиков в диверсифицированный портфель ценных бумаг.

Если инвестиции приносят доход, стоимость пая увеличивается. Можно продать пай и получить прибыль.

Преимущества и недостатки ПИФов

По сравнению с банковскими вкладами доходность паевых фондов может доходить до 25 % (за 3 года). Для людей, не имеющих инвестиционного опыта, знаний и времени, такой вид вложений – находка.

Процедура инвестирования: достаточно зарегистрироваться на официальном сайте УК, выбрать ПИФ и перевести деньги.


Главный недостаток – комиссия, доходящая до 5 %. Если доходность фонда будет менее 13 %, то инвестиции теряют смысл: надежнее государственные облигации с фиксированным доходом 8 % годовых.

Риски

Чтобы новичок не потерял сбережения, он должен знать базовые принципы риск-менеджмента. Я опишу факторы, влияющие на степень риска ПИФа

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Стратегия управляющего. Делится на агрессивную (такое поведение даст высокую прибыль, но риск будет соответствующим), консервативную (меньшая прибыль при меньших рисках) и сбалансированную.

Возраст фонда. Доверие к молодому фонду ниже: возможно, доходность ПИФа обеспечивается одним менеджером. Его уход из организации может поставить под угрозу вложения пайщиков. В крупных организациях управлением занимается команда аналитиков.

Стоимость СЧА. Доходность фонда напрямую зависит от стоимости чистых активов. Если биржевая стоимость ценных бумаг упадет, доходность ПИФа также начнет падать.

Что можно сделать для уменьшения рисков

Разделить вложения на несколько активов. Например, купить пай не только в ПИФе облигаций, но и в биржевом (ETF) фонде, инвестировать в недвижимость, драгоценные металлы, срочный рынок.

Снижение цены на один актив не даст существенных просадок: остальные вложения покроют убытки и увеличат общую доходность вложений.

Стоит ли брать

Мнение эксперта
Владимир Сильченко
Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога "Капиталист"
Задать вопрос
Да. Но перед покупкой выбирайте фонд, показавший доходность не менее 20 % за трехлетний период. Я советую «Илью Муромца», «Казначейский» и «Альфа-Капитал Облигации Плюс». ПИФы имеют плавную кривую доходности без серьезных просадок.

Заключение

ПИФы облигаций – вариант инвестирования, не требующий знаний и времени. Доходность инвестиционных фондов помогает сохранить деньги от инфляции при минимальном риске: облигации – консервативные ценные бумаги.

Советую не вкладывать деньги в молодые фонды, помнить о диверсификации: вложитесь в несколько ПИФов. Так вы спасете инвестиции от убытков. Подписывайтесь на обновления, делитесь информацией с друзьями и повышайте свою финансовую грамотность.

До встречи!

Понравилась статья?
Лайк автору
2
Загрузка...
Комментарии
  1. Владислав

    Доходность паевых фондов, простота вложения – вот за что я люблю УК «Сбербанк Управление Активами». Ребята знают свое дело, уже 5 лет работаю с ними, никаких нареканий.

  2. Марина

    Я купила 1 пай в «Илье Муромце». Решила проверить, идут ли проценты с инвестиций. Доходность около 9 % за 2019-й. Хороший показатель, буду брать еще.

  3. Георгий

    Еще не пробовал самостоятельно вкладываться, но друзья говорят, что доходность выше депозитной и проблем с выводом нет. Но советуют от 150 000 руб. инвестировать, иначе не ощущается эффект.

  4. Татьяна

    С университета интересовалась инвестициями. Училась трейдингу, но самостоятельная торговля слишком эмоционально напряженная. В ПИФы инвестирую спокойно, и доходность радует. Любимый вид вложений.

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector