Стоит ли инвестировать в ПИФы облигаций: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

Здравствуйте, дорогие читатели!

Сегодня я расскажу о паевых инвестиционных фондах, находящихся под управлением самых надежных управляющих компаний в России, инвестирующих в облигации российских и зарубежных эмитентов.

ПИФы облигаций доходность дают разную, поэтому перед приобретением пая советую прочитать статью до конца: так вы будете знать, в какие инструменты имеет смысл вкладывать деньги, а какие принесут только убыток, что нужно делать, чтобы уменьшить риск.

О компаниях

Сбербанк Управление Активами

УК «Сбербанк Управление Активами» – лидер на рынке открытых ПИФов. Стоимость активов под управлением компании более 1 трлн руб. Аналитическая команда признавалась лучшей по версии рейтинга Extel Pan-Europe Survey.

ВТБ Капитал Управление активами

Управляющая компания с высшим рейтингом надежности А++ по версии «Эксперт РА». Предлагает различные инвестиционные инструменты: хедж-фонды, ЗПИФы, венчурные и розничные фонды. Приобрести пай можно в одном из 600 офисов продаж по всей РФ.

Альфа-Капитал

Часть консорциума «Альфа-Групп», работает с 1992 года. Компания доверительного управления № 1 по версии НАУФОР 2018 г. Инвестиционный капитал свыше 380 млрд руб. Получила высшие оценки надежности по версии Национального рейтингового агентства (ААА) и «Эксперт РА» (А++).

Список всех ПИФов облигаций

В таблице я указал показатели ПИФов облигаций под управлением надежных компаний.

Название УКСбербанк Управление АктивамиСбербанк Управление АктивамиСбербанк Управление АктивамиВТБ Капитал Управление активамиВТБ Капитал Управление активамиВТБ Капитал Управление активамиАльфа-КапиталАльфа-КапиталАльфа-Капитал
Название ПИФаИлья МуромецПерспективных облигацийЕврооблигацииЕврооблигации развивающихся рынковЕврооблигацииКазначейскийАльфа-Капитал РезервАльфа-Капитал Облигации ПлюсАльфа-Капитал Еврооблигации
Тикер ISINRU000A0EQ3Q5RU000A0EQ3T9RU000A0JU054RU000A0JS9M4RU000A0JS9N2RU000A0JS9M4RU000A0ERNL0RU000A0HNSU2
№ регистрации0007-451414280327-7607739925690958-941307890963-941308610958-941307890094-598936480095-598934920386-78483614
Дата регистрации18.12.199602.03.200526.03.201313.09.200713.09.200713.09.200721.03.200321.03.200318.08.2005
ТипОткрытыйОткрытыйОткрытыйОткрытыйОткрытыйОткрытыйОткрытыйОткрытыйОткрытый
СтратегияИнвестирование в облигации российских эмитентовИнвестирование в облигации российских эмитентов, номинированные в рубляхИнвестирование в корпоративные облигации российских эмитентов, еврооблигацииИнвестирование средств в еврооблигации эмитентов развивающихся странИнвестирование в еврооблигации российских эмитентовИнвестирование в федеральные, муниципальные и корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингомИнвестирование в федеральные и корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингомИнвестирование в государственные, муниципальные и корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингомИнвестирование преимущественно в валютные еврооблигации государств, российских и зарубежных эмитентов
РискНизкийНизкийНизкийНизкийНизкийНизкийНизкийНизкийНизкий
Комиссия2,8–5,8 %2,8–5,8 %2,8–5,8 %4–8,5 %3,1–7,6 %4–8,5 %2,4–6,8 %2,4–6,8 %2,2–5,1 %
Доходность за 3 года30,78 %30,62 %13,56 %25,39 %18,49 %33,04 %31,82 %33,34 %25,48 %
Минимальный первоначальный депозит, RUB100010001000500050005000100100100
Последующие взносы, RUB100010001000100010001000100100100
Количество пайщиков19 48313 59830651611284826 0745969154946044
Покупка онлайнДаДаДаДаДаДаДаДаДа
Минимальный срок инвестирования1 год1 год1 год1 год1 год1 год1 год1 год1 год
Досрочное снятиеДаДаДаДаДаДаДаДаДа

Динамика стоимости пая и СЧА

Стоимость пая – сумма вклада. СЧА – стоимость чистых активов, рассчитывается по формуле «активы – пассивы». Она напрямую влияет на стоимость пая (доходность ПИФа). Я рассмотрю графики СЧА и стоимости вклада самых прибыльных ПИФов облигаций.

«Илья Муромец» Сбербанка, несмотря на просадку СЧА, показывает стабильный рост доходности на протяжении трех лет.

«Казначейский» демонстрирует практически прямую линию доходности, что говорит о надежности (рост без существенных просадок) инструмента. Увеличение стоимости пая подкрепляется ростом СЧА.

Самым доходным ПИФом под управлением «Альфа-Капитала» стал «Альфа-Капитал Облигации Плюс». Доходность свыше 33 % показана на фоне временной просадки по СЧА.

Плюсы и минусы

ПИФы облигаций имеют низкий риск относительно фондов акций и ETF. Такие вложения подойдут для тех, кого ставка по депозиту не устраивает, но на более серьезный риск еще не готов.

Простота и порог входа от 1000 руб. делает инвестиции доступными широким слоям общества.

В то же время вложения не застрахованы от убытков: высокая доходность в прошлом не гарантирует аналогичный результат в будущем.

Как вложиться

  1. Посетить офис управляющей компании (банка), оформить документы, перевести деньги на счет УК.
  2. На официальном сайте через личный кабинет (или мобильное приложение): Сбербанк Управление Активами, Альфа-Банк, ВТБ Капитал. Нужно войти в ЛК (предварительно подтвердив личность), выбрать инструмент и оплатить покупку.

Отзывы вкладчиков

Большинство отзывов об инвестировании в ПИФы Сбербанка положительны: вкладчики отмечают более высокую по сравнению с вкладами доходность и простоту вложений.

Инструменты «Альфа-Капитала» признают простыми и надежными вложениями, однако комиссия при покупке «съедает» часть прибыли.

Пайщики ВТБ Капитал говорят о низкой доходности по сравнению с самостоятельным приобретением облигаций.

Иногда встречается необоснованная критика в сторону фондов облигаций.

Альтернативы

Паевые инвестиционные фонды могут давать до 25 % чистой прибыли за 3 года. Для новичка такой результат внушителен, однако инвесторам с опытом прибыльнее самостоятельно вкладывать средства в ценные бумаги либо использовать биржевые фонды (ETF).

Игра на фондовом, срочном рынке даст больший процент, но риск будет расти пропорционально прибыли. Если цель – сохранить деньги от инфляции, стоит инвестировать в ОФЗ. Облигации дают доходность до 8,8 % годовых при минимальном риске.

Новичку

Чтобы начинающий инвестор не допустил ошибок при работе с ПИФами облигаций, я опишу принцип работы инвестиционного инструмента, укажу приемлемую доходность и возможные риски.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

ПИФ – инвестиционный фонд, средства которого вкладывает управляющая компания. При наличии свободных средств (пенсионные накопления, сбережения) вы покупаете пай (долю) фонда. УК вкладывает деньги пайщиков в диверсифицированный портфель ценных бумаг.

Если инвестиции приносят доход, стоимость пая увеличивается. Можно продать пай и получить прибыль.

Преимущества и недостатки ПИФов

По сравнению с банковскими вкладами доходность паевых фондов может доходить до 25 % (за 3 года). Для людей, не имеющих инвестиционного опыта, знаний и времени, такой вид вложений – находка.

Процедура инвестирования: достаточно зарегистрироваться на официальном сайте УК, выбрать ПИФ и перевести деньги.


Главный недостаток – комиссия, доходящая до 5 %. Если доходность фонда будет менее 13 %, то инвестиции теряют смысл: надежнее государственные облигации с фиксированным доходом 8 % годовых.

Риски

Чтобы новичок не потерял сбережения, он должен знать базовые принципы риск-менеджмента. Я опишу факторы, влияющие на степень риска ПИФа

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Стратегия управляющего. Делится на агрессивную (такое поведение даст высокую прибыль, но риск будет соответствующим), консервативную (меньшая прибыль при меньших рисках) и сбалансированную.

Возраст фонда. Доверие к молодому фонду ниже: возможно, доходность ПИФа обеспечивается одним менеджером. Его уход из организации может поставить под угрозу вложения пайщиков. В крупных организациях управлением занимается команда аналитиков.

Стоимость СЧА. Доходность фонда напрямую зависит от стоимости чистых активов. Если биржевая стоимость ценных бумаг упадет, доходность ПИФа также начнет падать.

Что можно сделать для уменьшения рисков

Разделить вложения на несколько активов. Например, купить пай не только в ПИФе облигаций, но и в биржевом (ETF) фонде, инвестировать в недвижимость, драгоценные металлы, срочный рынок.

Снижение цены на один актив не даст существенных просадок: остальные вложения покроют убытки и увеличат общую доходность вложений.

Стоит ли брать

Мнение эксперта
Владимир Сильченко
Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога "Капиталист"
Задать вопрос
Да. Но перед покупкой выбирайте фонд, показавший доходность не менее 20 % за трехлетний период. Я советую «Илью Муромца», «Казначейский» и «Альфа-Капитал Облигации Плюс». ПИФы имеют плавную кривую доходности без серьезных просадок.

Заключение

ПИФы облигаций – вариант инвестирования, не требующий знаний и времени. Доходность инвестиционных фондов помогает сохранить деньги от инфляции при минимальном риске: облигации – консервативные ценные бумаги.

Советую не вкладывать деньги в молодые фонды, помнить о диверсификации: вложитесь в несколько ПИФов. Так вы спасете инвестиции от убытков. Подписывайтесь на обновления, делитесь информацией с друзьями и повышайте свою финансовую грамотность.

До встречи!

Понравилась статья?
Лайк автору
1
Загрузка...

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector