Стоит ли инвестировать в ПИФы Альфабанка: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

Приветствую уважаемых читателей!

Желание сохранить и приумножить сбережения подогревает интерес людей к паевым инвестиционным фондам.

Сегодня поговорим о линейке ПИФов, с которыми вам приходилось сталкиваться при обращении в Альфа-Банк: управление активами паевых инвестиционных фондов, предлагаемых банком, осуществляет УК «Альфа-Капитал».

О компании

«Альфа-Капитал» — ровесник приватизационных чеков. В 1992 году Михаилом Фридманом был создан чековый инвестфонд «Альфа-Капитал». В 1996 году на его основе создается управляющая компания. 2003 год ознаменован для компании стартом первых ПИФов Альфа-Капитал.

Сегодня компания — участник объединения «Альфа Групп». Реализует свои продукты через собственные филиалы (их более 400), «Альфа-Банк». Компания предлагает своим клиентам различные способы инвестирования: паевые инвестиционные фонды, ИИС, персональное управление средствами клиентов и т. п.

Список всех фондов УК

Ниже приведены основные показатели работы паевых инвестиционных фондов.

НазваниеТикер ISINНомер регистрацииДата регистрацииТипСтратегияРиск-профильРискКомиссия УК, %Доходность за 3 года, %Первоначальное вложение, руб.Последующие взносы (от какой суммы), руб.Количество пайщиковПокупка онлайнМинимальный срок вложенияДосрочное снятие
Альфа-Капитал БалансRU000A0JRXP9500 -9410334413.04.06ОткрытыйАкции и облигации передовых российских эмитентов3Процентный, кредитный, ценовой2,85810010012 340есть1Есть
«Альфа-Капитал Облигации Плюс095 -5989349221.03.03ОткрытыйВысоколиквидные облигации2Процентный, кредитный1,53310010015 496есть1Есть
Альфа-Капитал Ликвидные акцииRU000A0HNST4387 -7848385018.08.05ОткрытыйАкции с высокой ликвидностью4Ценовой3,16110010024 971есть1Есть
Альфа-Капитал Индекс МосБиржи695-9412191612.12.06ОткрытыйАкции из состава индекса Мосбиржи4Ценовой, валютный1,3561001008 183есть1Есть
Альфа-Капитал РезервRU000A0ERNL0094 -5989364821.03.03ОткрытыйФонд облигаций3Процентный, кредитный1,5321001005 969есть1Есть
Альфа-Капитал РесурсыRU000A0JRXH6698 -9412175012.12.06ОткрытыйЛиквидные акции нефтегазовых и металлургических компаний4Ценовой3,58210010021 672есть1Есть
Альфа-Капитал Золото908 -9412672407.08.07ОткрытыйАкции зарубежных инвестфондов, обеспеченных золотом3Ценовой, валютный2,5241001003 691есть1Есть
Альфа-Капитал Глобальный баланс907-9412648607.08.07ОткрытыйОблигации и акции4Процентный, кредитный, валютный, ценовой3,5-4,181001002 726есть1Есть
Альфа-Капитал ЕврооблигацииRU000A0HNSU2386-7848361418.08.05ОткрытыйФонд иностранных облигаций3Процентный, кредитный, валютный1,325,51001006 046есть1Есть
Альфа-Капитал ТехнологииRU000A0JRXG8699-9412183312.12.06ОткрытыйАкции лидеров Hi-Tech4Ценовой, валютный3,55910010011 549есть1Есть
Альфа-Капитал Акции ростаRU000A0JRXM6697-9412199712.12.06ОткрытыйАкции, в расчете на курсовой рост5Ценовой, валютный3,7491001001 241есть1Есть
Альфа-КапиталRU000A0ERNJ4034-1881097505.04.99ИнтервальныйЛиквидные акции,  облигации4Ценовой, валютный, процентный, кредитный3,83810001001 044 921есть1Есть
Альфа-Капитал Эс энд Пи 500AKSP369119.03.19БиржевойСледование за индексом S&P 500 через паи ETF5Ценовой, валютный0,69650650719есть3Есть
Технологии 100AKNX359113.11.18БиржевойСледование за индексом NASDAQ через паи ETF5Ценовой, валютный0,696506502 829есть3Есть
Европа 600AKEU359208.08.19БиржевойСледование за Shares STOXX Europe 600 (DE) через паи ETF5Ценовой, валютный0,6975075046есть3Есть

Помимо комиссии за управление приготовьтесь к уплате вознаграждения депозитарию (до 1%), комиссиям за вход (до 1,4%) и выход (до 1,5%) из паевого фонда, прочим расходам (до 0,5%).

Динамика стоимости пая и СЧА

Рассмотрим изменение этих параметров по всем паевым мнвестиционным фондам «Альфа-Капитала» за три истекших года.

Альфа-Капитал Баланс

Прирост стоимости пая составил 962,65 руб., его доходность — 58 %. Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда возросла на 739 %.

Альфа-Капитал Облигации Плюс

Доходность паевого инвестиционного фонда составила около 33 %, СЧА выросла на 545 %. Выбор тех, кто предпочитает стабильный доход, превышающий доходность банковских депозитов.

Альфа-Капитал Ликвидные акции

Трехлетняя доходность паевого инвестиционного фонда составила почти 61 %, СЧА выросла на 461 %. ПИФ инвестирует в акции с высокой ликвидностью и потенциалом роста курса.

Альфа-Капитал Индекс Мосбиржи

Пай принес своим владельцам 56 %. СЧА фонда выросла на 383 %.

Альфа-Капитал Резерв

Доходность пая составила 32 %, СЧА выросла на 49 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в долговые обязательства государства (4 %), субъектов РФ (2 %) и корпораций (88 %).

Альфа-Капитал Ресурсы

Продемонстрирован хороший рост, около 82 %, рост СЧА — на 423 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в предприятия нефтепрома и металлургии с перспективами курсового роста акций и дивидендной историей.

Альфа-Капитал Золото

Доходность паевого инвестиционного фонда почти 24 %, рост СЧА на 334 %. Вариант для сбережения инвестиций, позволяющий вложиться в золото с наименьшими затратами.

Альфа-Капитал Глобальный баланс

УК здесь сработала в убыток (-4,18 %), СЧА увеличилась на 62 %.  Паевой инвестиционный фонд вкладывается в компании потребительского и банковского секторов, ИТ, пищевой и топливной промышленности.

Альфа-Капитал Еврооблигации

Доход паевого фонда вырос на 25,5 %, СЧА — на 422 %.

Альфа-Капитал Технологии

Доходность около 59 %, СЧА — 589 %. Паевой инвестиционный фонд опирается на американские компании из сферы ИТ и медицины.

Альфа-Капитал Акции роста

Пай вырос на 49 %, СЧА — на 29 %.

ИПИФ Альфа-Капитал

Пай увеличился на 38 %, СЧА фонда — на 36,69 %.

Альфа-Капитал Эс энд Пи 500

Паевой инвестиционный фонд сформирован в начале 2019 г. Динамика за полугодие: доходность 7,82 %, СЧА прибавила на 41,3 %. Низкая комиссия в сравнении с ПИФами открытого типа «Альфа-Капитала». Паи торгуются в долларах, можно рассчитывать на прирост курсовой стоимости из-за роста доллара против рубля.

Технологии 100

Динамика доходности пая и СЧА за истекший год выглядят следующим образом.

Доходность — 22,8 %. СЧА паевого инвестиционного фонда выросла на 228,39 %. Низкие комиссионные издержки на управление. Торговля ведется в долларах.

Европа 600

График изменения стоимости пая с момента старта.

Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда.

Пай вырос на 5,5 %, фонд нарастил СЧА почти на 997 %. Первый ПИФ в евро.

Плюсы и минусы

Из положительных моментов вложения в паевые инвестиционные фонды под управлением компании следует отметить:

  • разнообразие выбора;
  • низкий входной порог;
  • бесплатный обмен паев внутри УК.

К минусам можно отнести большие комиссии, непрозрачность паев.

Как вложиться

В офисе Альфа-Банка:

  1. Выбрать фонд (самостоятельно или с помощью менеджера).
  2. Заполнить заявку.
  3. Оплатить пай.

Без лишней траты времени это можно сделать на сайте компании https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/.

Алгоритм:

  1. Выбрать паевой инвестиционный фонд.
  2. Ввести персональные данные либо авторизоваться через портал Госуслуг.
  3. Заполнить заявку (сумму инвестирования, банковский счет).
  4. Оплатить пай.

УК «Альфа-Капитал» выпустила подробную видеоинструкцию: https://www.youtube.com/watch?v=olm35k8X7jk.

Отзывы вкладчиков

Всецело доверять мнениям о паевых инвестиционных фондах в сети не стоит, но прислушаться к ним определенно не помешает.

Как видим, отзывы вкладчиков весьма противоречивы. Помимо отзывов о доходности и убытках, имеют место отзывы о задержке исполнения заявок на обмен паев, о недостоверности данных на сайте компании.

Альтернативы

С точки зрения величины входного порога конкуренцию паям «Альфа-Капитала» может составить разве что вклад в банке и центовик на Форекс. В первом случае вы будете иметь очень низкие, но гарантированные проценты по вкладу, во втором — незабываемые впечатления от слива счета.

Можно вложиться в ПАММ-счет, проанализировав рейтинг управляющих.

Как вариант коллективных инвестиций в управлении можно рассмотреть фонды ETF: их акции имеют хождение на бирже, комиссионные издержки здесь ниже и есть возможность открытия коротких позиций.

Новичку

Вложения в ПИФы означают, что вы доверяете свои средства в управление профессионалам. Но это не значит, что вы при этом можете пребывать в счастливом неведении. В механизм функционирования паевых инвестиционных фондов вникнуть придется.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

ПИФ расшифровывается как «паевой инвестиционный фонд». Вы покупаете долю и становитесь совладельцем фонда.

Собранные средства вкладываются в различные финансовые ценности согласно объявленной стратегии. Средства фонда находятся в управлении специалистов управляющей компании. Доходы, получаемые паевым инвестиционным фондом, делятся пропорционально вкладам пайщиков.

Из средств фонда оплачиваются услуги управляющей компании, депозитария и т. п. Активы за разницей всех обязательных платежей — это и есть стоимость чистых активов ПИФа (СЧА).

Преимущества и недостатки ПИФов

ПлюсыМинусы
Приобрести пай простоКомиссии уплачиваются независимо от результата работы паевого инвестиционного фонда
Владение паем не потребует от вас знаний и времениПрибыль не гарантирована, убыток вероятен
Возможна более высокая доходность в сравнении с депозитом в банкеОтсутствие страхования в Агентстве страхования вкладов

Риски

При инвестировании в ПИФы не следует забывать о рисках.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Перечислю основные факторы влияния:

  • валютный риск, связанный с колебаниями валютных курсов;
  • ценовой риск — вероятность не получить доход в связи с изменением цены на актив;
  • риск ликвидности — сложность реализовать актив по выгодной цене;
  • кредитный риск — неисполнение обязательств по уплате процентов;
  • операционный риск — сбои в программе, ошибки в работе персонала и т. п.

Следует помнить о прямо пропорциональной связи рискованности инвестиций и получаемой доходности.

Что можно сделать для снижения рисков

Снижение рисков достигается путем вложения в разные финансовые инструменты, применительно к ПИФам — в разные фонды. Тогда доходность одних покроет убытки других.

Стоит ли брать

Мнение эксперта
Владимир Сильченко
Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога "Капиталист"
Задать вопрос
Некоторые из паевых инвестиционных фондов «Альфа-Капитала» показали неплохую доходность. Учитывая низкий входной порог и разнообразие предложения, можно сформировать портфель паев компании с разными характеристиками.

Не стоит брать те, что уже показывали хорошую доходность в течение продолжительного времени. Лучше рассмотреть фонды, находящиеся «в просадке». Чтобы снизить налоги, рекомендуется инвестировать на срок более трех лет.

Заключение

В условиях непредсказуемости экономической ситуации многие приходят к выводу о необходимости создавать «подушку безопасности» в виде инвестиций. Обычные банковские депозиты не приносят ожидаемого дохода и пожираются инфляцией. Вложения в паевые инвестиционные фонды «Альфа-Банка» дают возможность сохранить свои сбережения, а при удачном раскладе — и заработать.

Но на профессионалов надейся, а сам не плошай. Повышайте свою инвестиционную грамотность и используйте разные способы вложения средств.

Надеюсь, статья была интересна и познавательна. Если так — ставьте лайки и подписывайтесь на обновления.

Понравилась статья?
Лайк автору
1
Загрузка...

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector