Что такое статус квалифицированного инвестора

Торговля на фондовом рынке может принести значительную прибыль. Но получить доступ ко всем инструментам, которые предлагают биржи, могут только инвесторы, подтвердившие свою квалификацию, опыт или наличие финансовых ресурсов.

Правила получения звания квалифицированного инвестора

Человек, который хочет получить такой статус, должен обладать определёнными характеристиками. И существует несколько критериев оценки инвестора, желающего подтвердить свою квалификацию.

Для получения статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать только одному из них:

• Достаточный размер имущества. Человек должен обладать активами общей стоимостью от 6 млн рублей. К ним относятся ценные бумаги, депозитарные расписки, биржевые фонды, ипотечные сертификаты и договоры, которые заключаются на организованных торгах. В том числе учитываются активы, которые переданы в доверительное управление.

• Опыт успешной работы с фондовым рынком. Физлицо должно работать не менее 2 лет в иностранной или российской организации, имеющей статус квалифицированного инвестора. При отсутствии статуса потребуется стаж от 3 лет. На своей позиции человек должен выполнять работу, связанную с торговлей ценными бумагами. Минимальное количество сделок в месяц — 1, в квартал — 10. Общий объём торговли за последний год — от 6 млн рублей и более.

• Наличие высшего экономического образования. Подтверждать его должен документ государственного образца РФ. Важно, чтобы диплом выдавала организация, которая проводит аттестацию в сегменте профессиональной торговли на фондовом или финансовом рынке. Подходят также следующие международные сертификаты: CIIA, FRM, CFA.

• Опыт инвестирования. Учитывается работа с акциями, облигациями, фьючерсами и другими инструментами. Важно, чтобы инвестор за последние 4 квартала в сумме закрыл не менее 10 сделок. А в течение месяца должна быть совершена минимум 1 сделка. Требуемая общая стоимость сделок — 6 млн рублей и более.

При необходимости юридическое лицо также может получить статус квалифицированного инвестора. От компании требуется наличие собственного капитала в размере 200 млн рублей и общая сумма сделок за год от 50 млн.

Для получения квалификации можно обратиться в банк, предоставляющий услуги брокерского обслуживания, или к своему управляющему. Потребуется оформить заявление, подписать его и прикрепить необходимые документы. Весь процесс занимает до 5 рабочих дней.

Зачем становиться квалифицированным инвестором

Благодаря наличию такого звания инвестор сможет работать с инструментами, которые связаны с повышенным риском. К ним относятся следующие активы:

• Еврооблигации. Это долговые ценные бумаги, курс которых рассчитывается в иностранной валюте. К ним относятся облигации органов власти, государства, международных корпораций и прочие.

• Многие американские и глобальные депозитарные расписки. Они имеют форму сертификата и обеспечивают право владения облигацией или акцией зарубежного эмитента.

• Структурные продукты. Это объединение нескольких инструментов в одном активе. Такой продукт может содержать акции, деривативы, депозиты и прочее.

• IPO. Это активы, которые можно приобрести на первичном публичном размещении. Они имеют наиболее выгодную цену и могут сильно дорожать в короткие сроки. При покупке таких акций есть риск, что они упадут в цене.

• ICO. Аналог первичного публичного размещения, только на криптовалютном рынке.

• Паи некоторых закрытых фондов. Такие активы могут выпускать разные ПИФы — кредитные, инвестиционные, венчурные, фонды долгосрочных прямых инвестиций и хедж-фонды.

Без статуса квалификационного инвестора торговать можно только ограниченным набором инструментов. После получения этого звания открываются возможности для полноценной работы с фондовым рынком.