Стоит ли вкладывать в высокодоходные облигации в 2020 году: как выбрать и купить + рейтинг самых доходных

Приветствую всех, особенно любителей разных финансовых инструментов для обогащения. Речь пойдет о долговых обязательствах, а конкретно о таком их виде, как высокодоходные облигации. Что нужно делать, чтобы избежать ошибок, покупая рисковые высокодоходные бумаги, почему они могут быть опасными в плане вложения денег, на что нужно обращать внимание, чтобы заработать, — обо всем расскажу в статье.

Что это за вид?

Высокодоходные облигации так называются потому, что обещают высокий процент выплат по купонам. Эти цифры выше средних значений для долговых обязательств среди корпоративных, государственных или муниципальных бумаг.

Этот показатель от страны к стране меняется, так как ставка рефинансирования (или просто процентная ставка) центральных банков может быть разная. Например, доходность российских ОФЗ составляет 6-8%, американские бонды имеют такой показатель на уровне 2-3%. И касается такой порядок оценки доходности всех видов долговых обязательств.

Высокая и низкая доходность считается не вообще, но применительно к конкретной стране или группе стран (например, ЕС). Высокодоходной может быть бумага со значением 4%, а может и 20%.

Поговорим о высокодоходных облигациях российских эмитентов.

Рейтинг облигаций с самой высокой доходностью

Можно выделить облигации разных видов с наивысшей доходностью.

Корпоративные топ-10

Название облигацииДоходность
ООО «Прайм Финанс» 019497600%
ООО «О1 Груп Финанс» БО-001P-018374400%
САМАРАТРАНСНЕФТЬ-ТЕРМИНАЛ об.18247450%
ООО «Прайм Финанс» БО-016974264,32%
ПСН Проперти Менеджмент БП1173304,1%
АгроКомплекс ООО БО-0116763,24%
Открытие Холдинг АО обл. БО-025199,22%
Открытие Холдинг АО обл. 053541,28%
САМАРАТРАНСНЕФТЬ-ТЕРМИНАЛ об.22604,63%
Открытие Холдинг АО обл. 031962,2%

Все высокодоходные облигации имеют срок погашения больше одного года.

Еврооблигации: топ-5

НазваниеДоходность
Alliance Oil 7 04/05/2058,43%
Совкомбанк ПАО обл. 2В038,45%
ДелоПортс ООО БО 001P-027,67%
Сибирс.гостинец БО-002P-01 USD7,49%
GPB Eurobond Finance PLC 4.966,96%

Высокодоходные облигации торгуются в долларах и доход тоже в валюте США.

ОФЗ облигации федерального займа: топ-5

НазваниеДоходность
ОФЗ-АД 46020 06/02/368,44%
ОФЗ-ПД 26225 10/05/348,39%
ОФЗ-ПД 26221 23/03/338,31%
ОФЗ-ПД 26218 17/09/318,25%
ОФЗ-ПД 26226 07/10/20268,14%

Как зарабатывать на высокодоходных бумагах?

Для заработков на таких высокодоходных долговых обязательствах есть три пути:

  1. Купить и ждать погашения бумаги.
  2. Дождаться погашения купона и продать.
  3. При подъеме курсовой стоимости продать, не ожидая выплат.

Насколько рискованно их покупать?

Высокодоходные облигации — это рискованные бумаги, их покупка сопряжена с возможностью финансовых потерь в виде падения цены или дефолта эмитента.

Для покупки стоит выбирать бумаги федеральных структур или корпораций с большой долей участия государства. Правда, доходность таких высокодоходных бумаг ниже (иногда гораздо), чем корпоративных.

Бумаги с доходностью десятки, а тем более сотни и тысячи процентов очень рискованные, вероятность дефолта по таким обязательствам весьма высокая.

При выборе стоит помнить правило: чем выше доходность — тем выше риск.

Сколько можно заработать?

Зарабатывают много, годовой доход может составлять десятки и сотни процентов от первоначального капитала. Но кто-то зарабатывает, а кто-то теряет. Не всем удаются такие подвиги по удвоен/утроению депозита.

Очень важно уметь рассчитывать не только доходность, выплаты по купонам, но и курсовую стоимость, движение цены, а также возможность выполнения эмитентом своих обязательств.  Знания, умения, крепкие нервы, холодный расчет — вот что находится в основе торговли высокодоходными облигациями.

Выгодно ли покупать?

Высокодоходные облигации — выгодное вложение денег. При разумном соблюдении баланса между риском и расчетом подобные обязательства приносят серьезный доход.

Можно ли покупать на ИИС?

Покупать можно. Ведь ИИС — это индивидуальный инвестиционный счет, который предлагает открыть любой биржевой брокер. Он может быть оформлен только один на человека, все расчеты ведутся в рублях, есть ограничение на размер — 1 миллион рублей. На средства ИИС можно приобретать все высокодоходные облигации, котирующиеся на бирже.

Где посмотреть список доступных для покупки?

Если вы имеете договор с брокером  и получили от него программу для торговли, то список облигаций можно видеть в режиме реального времени в биржевом терминале.

Те же, кто пока не торгует на рынке, могут посмотреть на сайтах ведущих российских брокеров, например, здесь https://bonds.finam.ru/ или на сайте Мосбиржи https://www.moex.com/s2644 .

Сколько стоит 1 штука?

Цена за высокодоходную бумагу может быть разной и колебаться в течение дня. Все зависит от сочетания спроса и предложения, объема торгов, конъюнктуры рынка, результатов экономической деятельности эмитента, а для ОФЗ еще и от геополитических факторов.

Стоимость может колебаться от копеек до тысяч рублей за одно долговое обязательство.

Стоимость конкретных высокодоходных облигаций:

  • ОФЗ-АД 46020 06/02/36 — 87,77 руб.;
  • ОФЗ-ПД 26221 23/03/33 — 96,3 руб.;
  • ООО «Прайм Финанс» 01 –— 0,01 руб.;
  • ООО «О1 Груп Финанс» БО-001P-01 — 1,2 руб.

Где и как можно купить?

Покупать высокодоходные (да и любые ценные) бумаги лучше через брокера на зарегистрированных торговых площадках — биржах. Это надежнее всего. Все остальные способы покупки — «кот в мешке», который часто означает обычное надувательство.

Самостоятельно на Московской бирже

Заключив договор с брокером, клиент получает терминал и доступ к торгам на фондовом рынке. Имея деньги на счету, человек вправе выбирать, что покупать: акции или облигации.

Нужно только рассчитывать свой депозит, соизмеряя количество бумаг и их цену. Но в терминале при выставлении заявки по определенной цене всегда высвечивается максимально возможное количество высокодоходных бумаг для данной транзакции.

В составе ПИФа

ПИФ — это паевой инвестиционный фонд. Вы вносите деньги на счет доверенного управляющего, а уже он рассчитывает, какие бумаги нужно приобрести, чтобы выросла прибыль.

Если в случае покупки на бирже все решения принимает сам инвестор, то здесь вкладчик получает процент дохода на свой пай и не участвует в самом процессе покупки. Обычно добросовестные управляющие зарабатывают деньги для вкладчиков, частью из этих средств являются доходы от облигаций.

Мнение эксперта
Александр Иванович
Частный коллекционер с 4500+ монет и бон в личной коллекции. Знает стоимость каждой из них на сегодня.
Можно обратить внимание на ПИФы, работающие с высокодоходными облигациями Арикапитал, — Чистые деньги, УРАЛСИБ Консервативный, где высокий уровень доходности.

ETF

Exchange Traded Fund — в переводе с английского «биржевой инвестиционный фонд».

Он очень похож на ПИФ, но имеет некоторые отличия:

  1. Цена пая ETF определяется в результате биржевой торговли, в то время как пай ПИФа рассчитывается после окончания торгов как сумма стоимости всех активов.
  2. ETF можно продавать или покупать, в том числе и с кредитным плечом.
  3. ПИФы торгуются только в стране образования фонда, а ETF могут продаваться на зарубежных биржах.

В составе ETF присутствуют облигации, в том числе и высокодоходные. Все бумаги, купленные фондами, могут покупаться и продаваться без ограничений.

На российском рынке лучшим представителем в секторе высокодоходных облигаций является FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF.

Как выбрать облигацию с учетом рисков и доходности?

На сегодня лучше ориентироваться на облигации, где доходность составляет от 10 до 20%. Это золотая середина между выгодой и надежностью.

При анализе возможности приобретения высокодоходных бумаг нужно учитывать следующие факторы:

  • доходность;
  • ставка купона;
  • цена;
  • финансовое состояние эмитента;
  • срок погашения;
  • какие причины влияют на доходность и стоимость конкретной бумаги.

Лучшие брокеры

Для торговли высокодоходными облигациями лучше обращаться к следующим брокерам.

Проверенные иностранные брокеры
НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Interactive Brokers8/10Говорят по-русскиАбонентская плата 10$\месяц
CapTrader8/10Нет абонентской платыГоворят только по английски
Lightspeed7/10Низкий минимальный депозитНавязывают услуги
TD Ameritrade6.5/10Низкие комиссииНе всем открывают счет

Почему инвестиции в облигации выгоднее банковского вклада?

Банковский вклад надежнее, чем торговля высокодоходными облигациями. Не нужно забывать, что торговля на фондовом рынке — это занятие с высоким риском. Здесь могут происходить колебания, вызванные глобальными причинами, бывают личные ошибки инвесторов и спекулянтов.

В банк положил деньги, и они приносят небольшой, но надежный процент. Особенно если выбран крепкий банк. Но вот доход здесь не меняется, как правило, он ниже ставки рефинансирования Центробанка, поэтому даже уберечь деньги от инфляции вряд ли удастся.

Другое дело — облигации. Здесь доход превышает инфляцию, так как для привлечения заемных средств — главное условие. Плюс выбор высокодоходных бумаг, деловая хватка и расчет могут принести немалые средства на первоначально размещенный капитал.

Что лучше: бонды или дивидендные акции?

Здесь выбор за человеком, инвестирующим средства. Курс акций колеблется сильнее, дивиденды объявляются ежегодно перед собранием акционеров, они могут быть разными год от года.

И самое главное: в день после отсечки реестра держателей акций цена падает приблизительно на размер дивидендов. То есть, чтобы получит выгоду от покупки акций вкупе с дивидендами, бумагу придется подержать, до хотя бы частичного восстановления цены. Такого момента можно ждать дни, но иногда и месяцы.

Бонды более предсказуемы в расчете доходности, купонных выплат и более надежны в плане возвращения затраченных средств и получения прибыли.

Заключение

Высокодоходные облигации могут стать серьезным инструментом заработка. Для этого нужно понимать механизм формирования цены, купонных выплат и доходности к погашению. Если вы читаете мои статьи и обзоры, то всегда будете в курсе того, во что лучше вкладывать деньги, чтобы не прогореть. Распространяйте информацию, этим вы поможете избежать ошибок себе и другим.

Понравилась статья?
(Пока оценок нет)
Загрузка...
Комментарии
  1. Иван

    Долги и должищи. Осторожнее с этим, не все любят их отдавать.

    • Татьяна

      А я вот без долгов.

  2. Алексей

    Я как дурак набрал кредитов в банке. А нужно было облигации. Эх!

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector