Список самых доходных акций в России 2020

Здравствуйте, друзья.

Вы слышите о фондовом рынке каждый день, но многие люди не знают, что такое акции и как можно зарабатывать с их помощью.

Последние попытки правительства вовлечь население в процесс инвестирования направлены больше на долговые ценные бумаги, эмитированные самим правительством, а тема акций так и остается нераскрытой. Поэтому предлагаю узнать подробнее, как найти самые выгодные акции и побольше на них заработать.

Что такое акции

Это биржевой актив, который выпускается коммерческой или государственной компанией и дает инвестору пропорциональную долю в бизнесе. Вместе с этой долей эмитент получает право на часть прибыли корпорации (дивиденды) и участие в жизни компании (при наличии большого пула).

Преимущественно покупаются и продаются на фондовых биржах, хотя возможная и прямая покупка у эмитента или другого держателя ценных бумаг.

В случае ликвидации компании простые акционеры получают полагающиеся выплаты за счет реализации корпоративных активов. Есть и такой тип актива, как привилегированные акции. Этот тип не имеет права голоса на ежегодных собраниях акционеров, но у них более высокий приоритет при получении дивидендов или выплат при ликвидации бизнеса.

Зачем покупать акции

Стоимость акций обычно связана с долгосрочными перспективами бизнеса. Если бизнес успешен и со временем развивается, стоимость в долгосрочной перспективе, как правило, будет расти. Благодаря такой особенности немногие инвестиции могут конкурировать с акциями по потенциалу возврата, они являются основой почти каждого портфеля.

Например, облигации дают больше уверенности, давая фиксированные, предсказуемые выплаты, индексы дают больше гарантий, но их рост ограничен. Акции могут расти в цене на сотни и тысячи процентов. Впрочем, они могут также катастрофически падать. Поэтому инвестиции в них были и остаются заработком не для всех.

Плюсы и минусы вложений в акции

Инвестирование предлагает множество преимуществ:

  1. Позволяет выжать максимум с растущей экономики. По мере роста экономики растут и корпоративные доходы. Это потому, что экономический рост создает рабочие места, которые дают новый доход, он в свою очередь приводит к тому, что люди больше тратят и поддерживают внутренний рынок, насыщая его деньгами. Акции растут вместе с рынком, получая с него максимум.
  2. Защита от инфляции. В них заложен естественный механизм защиты от инфляции. В условиях свободного рынка при обесценивании валюты эмитент просто поднимает цену своей продукции, поэтому рост акций обычно опережает инфляцию. Впрочем, у этого механизма есть потолок в виде покупательской способности. Поэтому бесконечно цены повышаться тоже не могут.
  3. Легко купить. Фондовый рынок ушел в онлайн, и сегодня легко купить бумаги компаний через интернет у одного из многочисленных брокеров.
  4. Можно зарабатывать деньги несколькими способами. Консервативные инвесторы в первую очередь рассчитывают на дивиденды. Спекулянты делают ставку на акции роста. Поэтому это универсальный актив, который подходит под любые стили инвестирования.


А вот некоторые недостатки владения этими активами:

  1. Риск. Проще говоря, вложившись в бумаги, вы можете потерять все свои инвестиции. Если компания работает плохо, инвесторы быстро продают акции и окончательно обваливают эмитента. Да и вообще, компании часто банкротятся сами по себе из-за изменившихся раскладов на рынке. Просто имейте это в виду.
  2. Акционерам платят в последнюю очередь. Держателям облигаций и префов выплачивают дивиденды в первую очередь. Обычные акционеры получают то, что осталось. То же самое касается и денег от продажи имущества компании-банкрота во время ликвидации.
  3. Эмоциональный и непредсказуемый рынок. Не всегда цена активов зависит от эффективности работы компании. Достаточно одной горячей новости, слуха или скандала, чтобы завалить даже старого и сильного динозавра. И предупредить эту опасность фактически нереально.

Как инвестировать в акции

Чтобы инвестировать, нужен инвестиционный счет. Для обычного человека это обычно означает поиск онлайн-брокера и открытие у него торгового счета.

Как купить акции частному лицу

Самый простой вариант «сделай сам» — самостоятельное открытие брокерского счета и торговля без профессионального управляющего. После регистрации, верификации аккаунта и внесения средств на депозит брокер предлагает скачать фирменную торговую платформу и приступить к торговле.

Каждый брокер дает подробное руководство по открытию брокерского счета у него в виде пошаговой инструкции. Проще говоря, подробная инструкция для чайников, плюс под рукой онлайн-чат, если возникли какие-то проблемы. Так что это можно считать одним из самых простых этапов.

Как подобрать акции

Купить и продать бумаги легко — онлайн-брокер постарался, чтобы технически сам процесс предоставлял собой пару кликов мышкой. Гораздо сложнее научиться инвестировать — правильно выбирать активы, грамотно диверсифицировать портфель и вовремя его перебалансировать.

Вот чем руководствуюсь я:

  1. Чем эта конкретная бумага может принести мне деньги. Когда я покупаю актив компании, оцениваю, в каком виде полезнее — как дивидендная бумага или как часть преуспевающего бизнеса, которую я могу продать за большие деньги потом.
  2. Как проявит себя в долгосрочной перспективе. Фондовый рынок может быть очень волатильным, но хорошая новость для инвесторов заключается в том, что в исторической перспективе он всегда остается растущим. Поэтому оценивать акцию нужно с расчетом на годы вперед.
  3. Насколько хорошо я понимаю в теме. Золотое правило мэтров фондового рынка — инвестируй только в то, что понимаешь — остается справедливым и поныне.
  4. Есть ли у компании конкурентное преимущество. Конкурентное преимущество — это, по сути, преимущество перед аналогичными компаниями, чем оно устойчивее, тем выше вероятность того, что компания останется прибыльной в долгосрочной перспективе.
  5. Насколько эффективно работает менеджмент компании. Менеджмент отвечает за принятие стратегических решений, которые со временем влияют и на стоимость компании. Вот почему так важно найти компанию, укомплектованную сильными кадрами.

Как заработать на росте стоимости

У инвесторов есть несколько стратегий, которые они могут использовать, чтобы заработать деньги на фондовом рынке.

Одна из популярных — покупка растущих активов, то есть компаний, которые опережают рынок, увеличивают свою прибыль быстрее, чем остальные конкуренты в отрасли.

Компании, которые могут делать это в течение длительного периода времени, эффективнее привлекают инвесторов, поскольку дают не только хорошие предпосылки для регулярных дивидендов, но позволяют выгодно сбыть бумаги с рук, чтобы расширить свой портфель.

Вот на какие вещи обращаю внимание я при поиске акций роста:

  • общие рыночные макротренды;
  • рыночная капитализация компании;
  • рентабельность;
  • темпы роста продаж;
  • прогнозируемый и реальный рост прибыли;
  • перспективы рыночного сектора.

Хотя на самом деле не существует «бронебойной» формулы, которая позволит надергать в свою корзину только самые четкие бумаги. Место для ошибки всегда вакантно.

Немного о дивидендах по акциям и когда их можно получить

Если компания получает сверхприбыль и решает поделиться с простыми акционерами, она выплачивает дивиденды. Обычно это делается ежеквартально, раз 6 месяцев или по завершении финансового года. Решение о выплатах принимает совет директоров.

Как заработать на дивидендах

На первый взгляд, стратегия простая — покупай активы компаний, которые платят хорошие дивиденды, и сиди сложа ручки, наблюдая, как капают деньги на счет за неделю, месяц, год. И в принципе, все так и работает.

Но есть нюансы. Например, я обращаю внимание на следующее:

  • надежнее не вкладывать все в пару эмитентов с высокими дивидендами, а собирать набор акций, разных по доходности;
  • дивиденды в любом случае должны опережать инфляцию;
  • актив должна сохранить актуальность и ценность в долгосрочной перспективе (два-три десятилетия), чтобы зарабатывать не только на дивидендах, но и на росте цены.

Лучше включать в «коллекцию» бумаги разных стран, чтобы не зависеть от одной валюты или правительства.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

Первое, что нужно искать, — это стабильность. Если компания платит много, но график выплат непостоянен, вычеркивайте ее из своего списка. Жалеть не будете.

Второе — не доверяйте «должникам». Если у компании сейчас все путем, бизнес прет и выручка растет, но за плечами висят приличные долги, я бы вкладывать не стал. Соотношение долга к собственному капиталу — очень важный параметр.

И, конечно же, проверяйте актуальность. Этот фактор часто упускается из виду, хотя не должен. Например, сегодня, нефтегазовая отрасль страдает из-за падения цен на нефть, а все акции ослаблены медвежьими тенденциями.

Зато, судя по статистике, население Европы начинает стареть. Это значит, что предприятия из сферы здравоохранения и фармацевтики с большим потенциалом — скоро расширят рынок и начнут зарабатывать больше.

Кто такой брокер и как выбрать хорошего брокера для покупки акций

Интернет позволил любому начать инвестировать. Онлайн-брокер предоставляет возможность торговать акциями и другими биржевыми активами, не покидая свой дом.

Выбор брокера начинается со знания своего стиля инвестирования. Другие важные параметры — это:

  1. Тип брокера. Существует два типа брокеров: обычные (Dealing Desk) брокеры, которые торгую деньгами клиентов от своего имени, и брокеры-посредники (NDD), которые только выступают в качестве посредников между клиентом и поставщиком ликвидности.
  2. Комиссии. В зависимости от типа счета, брокер может брать фиксированную сумму или спред. Выбираем тот, что лучше подходит под наш стиль торговли.
  3. Минимальный взнос. Суммы бывают разные — от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов. Стандартный минимальный депозит для приличного брокера начинается от $300. На самом деле наш первый брокер необязательно останется нашим единственным брокером на всю жизнь. Жизнь меняется, и наши потребности тоже. Поэтому всегда нужно быть морально готовым к миграции.

Рейтинг лучших брокеров

Воспользовавшись статистикой ММВБ, можем составить такой список брокеров:

  • БКС;
  • Открытие;
  • Сбербанк;
  • АЛОР+;
  • ФИНАМ;
  • ВТБ;
  • АТОН;
  • ГПБ;
  • КИТ Финанс;
  • Промсвязьбанк.

Это компании с самым большим торговым оборотом, показателем надежности и степенью доверия клиентов.

Как покупать ценные бумаги на основе данных

Вот распространенные варианты.

EBITDA

Прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации — важный показатель в оценке стоимости акций.

Процентные доходы и расходы, а также налоги отбрасываются в сторону, потому что это уже вторичные факторы. Хитрый аналитик использует EBITDA, чтобы оценить реальный рост компании.

P/E или цена и прибыль

Инвесторы часто используют соотношение P/E в своем анализе, но у него есть небольшой недостаток. Цена может подняться не только благодаря естественным факторам, но и в случае классического противостояния быков и медведей. Например, если инвесторы чрезмерно оптимистичны, это приводит к завышенному соотношению P/E и искажает реальные данные.

P/S цена и объем продаж

Отношение цены к продажам (P/S) — это коэффициент оценки, который сравнивает рыночную капитализацию компании с ее годовой выручкой. Чтобы рассчитать показатель, рыночную капитализацию компании (общее количество акций в обращении, умноженное на цену акции) делят на общую выручку компании за последние 12 лет. Чем ниже соотношение P/S, тем привлекательнее инвестиции.

Риски и способы их избежать

Инвестирование — рискованный бизнес.

На мой взгляд, основные опасности:

  1. Экономический риск. Если говорить просто, экономика может обанкротиться. Например, в 2008-09 годах многие экономики обанкротились и объявили дефолт. А акции местных компаний сильно подешевели.
  2. Валютный риск. Если мы владеем иностранными инвестициями и зарабатываем в иностранной валюте, это иногда может больно ударить, если наша валюта слишком укрепится по отношению к той.
  3. Кредитный риск. Эмитент может набрать слишком много долгов и разориться. Вполне себе реальный сценарий.

Чтобы уменьшить риски, используем следующее:

  • индексные фонды вместо отдельных активов;
  • диверсифицированные портфели вместо моноакций;
  • реинвестирование дивидендов вместо снятия наличных.

Если рынок меняется, перемещайте деньги в защищенные сектора или страхуйтесь с помощью драгоценных металлов.

Какие акции сейчас выгодно покупать

И опять представлю несколько перспективных вариантов на сегодня.

Российские дивидендные акции

На отечественном рынке не так много доходных голубых фишек. Но поживиться все равно есть чем.

В 2019 году список лучших российских дивидендных акций возглавляют:

  • ПАО «Сургутнефтегаз» — 18,12%;
  • ПАО «Северсталь» — 17,15%;
  • НЛМК — 14,31%.

Российские акции роста

В России есть сектора экономики, приносящие стабильно высокую прибыль.

В этом году выгодно покупать:

  • ПАО «РусГидро». Потенциал роста — 51%;
  • ПАО «Интер РАО». Потенциал роста — 28%;
  • ПАО «Русал». Потенциал роста — 24%.

Иностранные дивидендные акции

Из иностранных в настоящий момент привлекательнее всего выглядят американские:

  • Watsco. Дивиденды — 4%;
  • Синемарк Холдингс. Дивиденды — 3,5%;
  • Microsoft Corp. — 1,46%.

Иностранные акции роста

Самые быстрорастущие:

  • Adobe. Рост с начала года — 22%;
  • Cerner Corp. Рост с начала года — 28%;
  • Salesforce.com. Рост с начала года — 22%.

ТОП-10 самых дорогих акций

А теперь несколько лидирующих вишенок на торте.

В мире

Лидеры:

  • Berkshire Hathaway — $307,800 за акцию;
  • корпорация Seaboard — $4,325 за акцию;
  • NVR Incorporated$ — $2468,63 за акцию;
  • Amazon — $1813 за акцию;
  • Booking Holdings, Inc. — $1,762 за акцию;
  • The Priceline Group Inc — $1723,90 за акцию;
  • Apphabet — $1192 за акцию;
  • Markel Corporation — $982 за акцию;
  • White Mountains — $923 за акцию;
  • Cable ONE — $842,76 за акцию.

В России

Самые дорогие русские по объему торгов (за 1 акцию):

  • Транснефть — 177 тысяч рублей;
  • АЛРОСА-Нюрба — 148 тысяч рублей;
  • Норильский Никель — 16 156 рублей;
  • Магнит — 354 рублей;
  • Лукойл — 3057 рублей;
  • Роснефть — 340 рублей;
  • Сбербанк — 147 рублей;
  • Газпром — 134 рублей;
  • АЛРОСА — 72 рубля;
  • Сургутнефтегаз — 29 рублей.

Почему акции berkshire hathaway так дорого стоят

В 1980 году одна акция Berkshire Hathaway стоила менее 300 долларов. Не так уж плохо, правда? Но спустя десятилетие Беркшир стоил около 7000 долларов. В 2000 году его цена поднялась до 50 000 долларов. И сегодня, как вы знаете, стоит более 300 000 долларов! В чем разгадка?

Дело в том, что акционеры Berkshire — это партнеры Баффета. Баффет никогда не разделял бумаги Berkshire Hathaway. Он признался, что боится спекулянтов, которые попытаются заработать на его акциях, поэтому сделал их дорогими.

Как и где искать самые дешевые акции

Дешевые акции — это недорогой способ инвестирования, но они могут быть очень рискованными. Лучшая информация о них предоставляет самими брокером. Есть также доски объявлений и другие ресурсы.

Как на них заработать? Мои рекомендации:

  1. Не обращать внимания на шумиху. Только прагматичная оценка актива.
  2. Сосредоточьтесь на фактической информации о компании. Игнорируем тех, кто просто рекламирует компании или бумаги, не упоминая об их прибыльности или стоимости активов.
  3. Быть готовым всегда выгодно их сбыть. Не все дешевые акции выгодно удерживать годами. Так что если представилась возможность выгодно их продать, не нужно ее игнорировать.

Заключение

Для многих торговля на бирже сильно похожа на азартные игры. Не спорю, для новичка сходство есть. Но только поверхностное. Если копнуть глубже, то выясняется, что это каторжный труд и большой риск остаться ни с чем после месяцев и лет работы. Готовы к этому, тогда начинайте торговать акциями. Как говорят классики, инвестиции — это риск, но если не инвестируешь, рискуешь еще больше.

А вы готовы рисковать?

Понравилась статья?
Лайк автору
1
Загрузка...
Комментарии
  1. Макс

    Меня когда-то давно еще обычные брокеры увещевали вложиться. Друг вложился, я отказался. Сохранил пару сотен тысяч деревянных. Хотя теперь ковыряю онлайн-инвестирование, выглядит, конечно все неплохо. Но как по мне, лучше во что-то основательно вложится, в недвижимость, например.

  2. Умник

    10 лет инвестирую в дивидендные акции. Начал со 140к рублей, наторговал полтора миллиона. Мелочь? Возможно, но тогда я ворочал небольшой кучкой денег, а теперь миллионом. И чем дольше торгую, тем больше получаю. Мне очень нравится.

  3. Крис

    Кто не торгует профессионально, тот и не догадывается, насколько это сложно. Нужно иметь не только стальные нервы, но и аналитический ум. Ленивым и затратным тут не место.

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector