Что такое портфельные инвестиции: объяснение простыми словами на человеческом языке

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Портфельные инвестиции — тема разговора сегодня. Такие инвестиции доступны всем как дополнительный пассивный доход. Не предъявляют к обычному обывателю специальных требований. Удобны, доступны, при правильном подходе — риски минимальны.

Что это такое и зачем они нужны

Часто не только образно. Это объясняет базовое понятие портфельных инвестиций — покупка и удержание на долгий срок ценных бумаг разных эмитентов. Частных и государственных компаний, долговых бумаг различного толка — облигаций, расписок.

Для обычного человека есть два пути портфельного инвестирования:

1. Осуществляется в виде передачи своих денег в доверительное управление профессиональным участникам рынка. Важно наличие лицензии на осуществление таких операций.
2. Портфельное инвестирование самостоятельно.

Пример

Самый простой пример портфельных инвестиций на фондовой бирже.

Заключаем договор на брокерское обслуживание с профессиональным участником фондового рынка (брокером). Переводим на свой открытый торговый счет 100 тысяч рублей.

Формируем портфель с покупкой ценных бумаг на Московской бирже 18.12.2019 г.:

1. 8 лотов обыкновенных акций Сбербанка по цене 2410 руб. Общая сумма 17 120 руб.
2. 1 акция Норникеля. 19 300 руб.
3. 8 лотов акций Газпрома по 251,5 руб. Сумма 20 120 руб.
4. 3 акции Лукойла по 6 250 руб. Сумма 18 750 руб.
5. 14 акций FXRBETF по 1695 руб. Сумма 23 730 руб.

Всего на сумму 99020 руб. Следует оставить немного денег на комиссионные отчисления. Портфель с высоким уровнем риска. Инструменты различных секторов — банки, горная добыча, нефтегазодобыча, акции ETF — еврооблигации российских компаний с хеджированием рублевых рисков.

Виды

По степени риска портфельные инвестиции можно условно разделить на 3 вида. Этой классификации придерживается большинство инвестиционных компаний. Возможны некоторые расхождения в названиях, но суть остается.

Итак:

1. Агрессивный портфель. Высокий риск. Как правило, включает акции компаний. Высокий уровень риска с максимально возможным уровнем дохода — акции третьего эшелона. Меньший риск на голубых фишках. Пример — фонд ВТБ компаний малой и средней капитализации.

Структура фонда:

Результаты за год на декабрь 2019 г.

2. Умеренный. Средний уровень риска. Стандартно включает акции и облигации в различных пропорциях. Пример — Фонд ВТБ Сбалансированный.

Структура:

Результаты за год:

3. Консервативный. Низкие риски. Покупка облигаций, в том числе еврооблигаций. Государственных и крупных государственных и частных компаний. Пример — фонд Казначейский.

Структура:

 Результаты за прошедший год:

Принцип формирования

В основе подхода при портфельном инвестировании лежит три базовых понятия. Первое — срок инвестирования. Второе — сумма инвестиций. Третье — стратегия. При подборе стратегии учитываются сроки инвестиций и допустимые риски.

Чем отличаются от прямых инвестиций

Портфельные инвестиции на бирже представляют собой вложения через профессиональных посредников — биржи, брокеров и инвестиционные компании. Не требуют больших денег. Разнообразный ассортимент инвестиционных инструментов доступен любому неквалифицированному инвестору — физическому или юридическому лицу.

База прямых инвестиций — вложения инвестора напрямую в компанию. Могут быть не только в деньгах. Интеллектуальные разработки, ноу-хау, передача патентов и т. д. Регулируется инвестиционным договором. Механизм подразумевает большие порядки вложений в денежном эквиваленте.

Преимущества и недостатки

Риски и доходность

Как стать портфельным инвестором: пошаговая инструкция

Памятка для самостоятельного портфельного инвестирования:

1. Определите сумму и время инвестирования. Оптимальный минимум — 2–3 года.
2. Выберите брокера с тарифным планом оптимальным для долгосрочного инвестирования. Обратите внимание на сборы депозитария.
3. Выберите стратегию исходя из рисков. На российском рынке ОФЗ — самые надежные с минимумом рисков, акций третьего эшелона и внесписочные — наибольшая степень рискованности. В качестве эталонных используйте данные по фондам ведущих УК (Сбербанк, ВТБ и т. д.). Это облегчит подбор инструментов и позволит оценить доходность по прошлым годам.
4. Пересматривайте портфель не чаще раз в несколько месяцев. За исключением форс-мажора. Предположим — банкротство эмитента.
5. Диверсифицируйте риски набором разных инструментов.

Лучшие брокеры для помощи в портфельном инвестировании

Для долгосрочных инвестиций и портфельного инвестирования рекомендую брокеров.

Управление портфельными инвестициями

Портфельные инвестиции возможны в форме доверительного управления. Или как вложения во взаимные фонды любого вида.

Первая 10-ка инвестиционных российских компаний (источник — banki.ru).

Для сравнения — самая большая в мире инвестиционная компания Black Rock (США) управляет капиталом 6,84 триллиона долларов (август текущего года). Доходы бюджета Российской Федерации заложены в размере 20,3 трлн. руб. Это в 21 раз меньше активов одного Black Rock. Пересчет по курсу $1 = 62,5 руб.

Формы управления различны — ПИФы, БПИФы, ETF, структурные продукты, индивидуальные портфельные инвестиции при VIP-обслуживании.

Самые успешные портфельные инвесторы

1. Уоррен Баффет. Имя известное во всем мире. 89 лет. В 26 лет основал свою инвестиционную компанию. Стартовый капитал — немногим больше $100 тыс. Первые 13 лет компания Баффета показывала средний прирост капитала около 30% ежегодно. В инвестициях концентрируется на анализе недооцененных компаний и бизнеса в стадии трудностей. Управляет инвестиционным холдингом Berkshire Hathaway. Входит в десятку самых дорогих американских компаний. Капитализация $550 млрд. (декабрь 2019 г.). Акции котируются на NYSE. Стоимость одной акции одна их самых дорогих в мире — $340 000. Четвертый человек на планете по размеру богатства — $86 млрд. Интересный факт — до сих пор живет в доме в Омахе, который купил в 1958 году за $31,5 тыс.
2. Джон Богл (1929–2019). В 1975 г. основал семейство фондов взаимных инвестиций The Vanguard Group. Сегодня — второе по величине управляемого капитала на планете. Капитализация 5,6 триллиона долларов (август 2019).

К сожалению, формат статьи не позволяет рассказать даже о ведущей двадцатке в сфере инвестиций. Таких грандах стратегических инвестиций, как Джон Темплтон, Уильям Шарп, Карл Айкан, Питер Линч.

Заключение

Портфельные инвестиции доступны любому. Не требуют много времени и сопутствующих расходов. Не нужен офис, специальное образование и дорогой компьютер. Хороший способ пассивного заработка на долгосрочный период.

Удачи в инвестировании. До свидания, читайте мои статьи!