Как купить акции иностранных компаний: пошаговая инструкция

Привет!

Если хотите успешно торговать на бирже, заранее выясните все подводные камни. Покупка акций иностранных компаний накладывает дополнительные обязательства на владельца: кроме законодательства России необходимо соблюдать законы другой страны, платить налоги и вовремя сдавать отчеты. В итоге надежды будущего обогащения сменяются головной болью.

Какие акции считаются иностранными

Если эмиссия (выпуск) ценных бумаг проводилась на территории иной страны, не в России, а номинальная стоимость указана не в рублях — такие акции будут считаться иностранными.

Например, акции VISA, Inc. относятся к иностранным:

  1. Эмиссия проводилась в США (первый выпуск в 2007 г. — в год учреждения корпорации).
  2. Валюта — доллар США.

Не все так гладко с ценными бумагами «Яндекса». ООО — российская компания, но материнская Yandex N.V. зарегистрирована в Нидерландах.

Эмиссия акций проводилась за рубежом в иностранной валюте. Если опираться на закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (на территории РФ акции иностранных государств относят к валютным ценностям), то ценные бумаги Яндекса — иностранные.

Такой нюанс важен не только при покупке, но и для расчета налогов и льгот. Так, налоговый вычет не распространяется на акции иностранных компаний, приобретенные за рубежом.

Где купить иностранные акции

Самое безопасное и законное место для покупки иностранных акций — биржа. Начинающим советую обратить внимание на неплохой в плане налогов и отчетности вариант: покупать ценные бумаги через торговую площадку Санкт-Петербурга.

Если открыт счет в иностранном банке (например, в Прибалтике), вкладчику доступна покупка активов иностранных компаний через личный кабинет. В этом случае банк берет на себя обязанности брокера.

Чуточку практики, уверенности в себе — и можно осваивать:

  • фондовые биржи Европы, Азии и Америки;
  • внебиржевые торговые площадки (например, Otc Markets Group, Otc Bulletin Board).

Жаль разочаровывать неискушенных диванных финансистов, но игры на Форексе или бинарные опционы к покупке ценных бумаг никакого отношения не имеют. Предназначение Форекса — спекуляция на изменении цены в валютных парах и драгметаллах.

Бинарные опционы — это пари, где в самом простом случае нужно определить направление тренда. Как видите, с понятием «инвестировать в акции иностранных компаний» это соотносится очень слабо.

Можно ли купить напрямую у физлица/юрлица

Да, теоретически. Частному лицу узнать о выпуске акций иностранной компании, попасть без брокера в «бук» (книгу заявок на приобретение) — чудо.

Более реальный вариант:

  1. Приобрести ценные бумаги у гражданина зарубежной страны, ранее входящей в состав СССР.
  2. Целенаправленно давать объявления о покупке (внимание: сначала уточните правомерность действий согласно иностранному законодательству).

Далее проводится сделка купли-продажи, оформляется перерегистрация прав, если ценные бумаги выпущены в электронном, не бумажном, варианте.

Сколько стоят

Стоимость активов иностранных компаний меняется на протяжении торговой сессии.

Прибыль от покупки зависит также:

  • от спекулятивного спроса;
  • от ожиданий из-за политических и экономических новостей.

Все способы покупки зарубежных акций

Основной законный источник покупки акций иностранных компаний — биржи, но, к счастью, не единственный. Выбирайте наиболее понятный и доступный.

В составе ПИФов

Этот способ нельзя назвать полноценной покупкой, ведь право собственности на акции иностранных компаний не оформляется. Приобретается часть пая, а на собранные средства управляющая компания уже проводит сделки с активами.

ETF с иностранными акциями на российском рынке

ETF — иностранный аналог ПИФа. Часть пая можно купить через биржу или непосредственно в управляющей компании (что сложнее).

В случае ETF вся работа проводится не с ценными бумагами отдельных компаний, а с привязанными к ним индексами. Практически ваша покупка — весь рынок, например, газовой отрасли. Кстати, ETF с иностранными акциями торгуются на Московской бирже.

Биржа Санкт-петербурга и акции на ней

С ноября 2014 г. на бирже СПб торгуются более 1000 акций иностранных компаний, в т. ч. весь список S&P500. Сделки рассчитываются в привязке к доллару, но расчет проводится за рубли.

С помощью российского брокера на американских площадках

Выход на американские площадки — своеобразный показатель профессионализма и достатка.

Когда суммы торговых средств меньше $10 000 США, выгоднее работать через российского представителя:

  1. NASDAQ, AMEX, NYSE доступны через Единый брокерский счет, но приобрести или продать разрешается только аналогичные ценные бумаги, что и на бирже СПб.
  2. Больше свободы предоставляют кипрские «дочки» крупных финансовых компаний (например, БКС, «Финам»). Клиенту откроют субброкерский торговый счет. Только, к сожалению, отчетностью перед налоговой после всех продаж и покупок придется заниматься самому.
  3. По договору доверительного управления техническую часть возьмет на себя брокер (комиссия, правда, для физических лиц конская).

С помощью американского брокера на американских площадках

Самый замороченный вариант обогатиться на иностранных компаниях для русскоговорящих. Дополнительно потребуется разрешение Банка РФ на покупку ценных бумаг.

Плюсы и минусы владения иностранными акциями

Просто «иностранная акция» не означает гарантированную прибыль по умолчанию выше той, что можно получить от покупки активов отечественных компаний. Для меня это всего лишь спекулятивный инструмент со своими плюсами и минусами.

+
Возможный более высокий доходБазовый язык для работы — английский
Расширенный инвестиционный портфель, где иностранные акции как страховкаДополнительная отчетность
Информационное сопровождение (аналитический обзор деятельности, прогноз для иностранных компаний более качественные)Дополнительные затраты (софт, комиссия брокера выше, чем в России, платная аналитика и поддержка)
Меньший риск получить убытки, связанные с более высоким кредитным рейтингом развитых странКурсовая разница — сначала перевод «рубль – доллар», затем назад. Возможен убыток после продажи в долларах, но после конвертации в рубли появится доход, с которого потребуют уплатить налог на прибыль
Если ценные бумаги иностранных компаний покупались не через отечественного брокера, теряется часть налоговых льгот

Риски и доходность: какая связь

Базовое правило инвестора: чем выше ожидаемая доходность, тем выше риск. Так, депозит относят к вложениям с низким риском.

Банк обязан (а государство страхует) вернуть деньги с оговоренными процентами. Покупка акций иностранных компаний повышает риск — трейдеру сложнее отслеживать ситуацию на зарубежном рынке (политика, законы, конкуренты).

Как купить: пошаговая инструкция для каждого способа

Общая схема покупки акций иностранных компаний одинакова (дьявол скрывает ловушки в нюансах). Помимо денег (много денег!) потребуется посредник, документы гражданина РФ, рабочий телефон.

Покупка ценных бумаг на бирже:

  1. Выбрать брокера, заключить договор на брокерские услуги.
  2. Перечислить средства на счет, активировать личный кабинет на сайте брокера.
  3. Если торговая платформа не установлена, скачать и установить полную или мобильную версию.
  4. После того как брокер откроет торговый счет, даст доступ к бирже — можно покупать приглянувшиеся акции.

Вложение в ПИФ или ETF:

  1. Заключить договор с управляющей компанией.
  2. Перечислить деньги на счет.

Далее всю работу выполняет УК.

Налогообложение и дивиденды иностранных акций

Брокер — налоговый агент трейдера: удерживает 13 % (30 % для нерезидентов) с прибыли при продаже акций.

Чтобы воспользоваться налоговыми льготами, декларацию нужно подавать самостоятельно. В случае получения дивидендов по акциям иностранных компаний доплатить разницу между удержанной за рубежом (например, в США заберут 10 %, доплатить в РФ следует 13-10 = 3 %).

Отдельное замечание для граждан РФ по акциям компаний из США. Если ценные бумаги, торгующиеся на биржах РФ (вне зависимости от места приобретения), удерживать после покупки не менее 3 лет, прибыль освобождается от налога.

Если приобретались ПИФ или ETF, дивиденды не выплачиваются, а используются для роста доходности финансового инструмента. УК удержит комиссию и налог на прибыль. Клиенту останется лишь подать декларацию и воспользоваться налоговыми льготами.

В какие зарубежные акции лучше вкладываться

Основных (глобальных) стратегий для работы на фондовом рынке всего три:

  • с низким риском;
  • с умеренным риском;
  • с высоким риском.

Выбирайте вариант в зависимости от стрессоустойчивости и финансовой подушки безопасности.

Низкий рискУмеренный рискВысокий риск
ВидПИФ, ETFАкции по прогнозу доходностиПокупка с целью спекуляций
Рост вложенийДивиденды увеличивают сам пай. Прибыль за спекуляцииДивиденды + повышение рыночной стоимостиПродажа на занятые у брокера акции, покупка их же дешевле. После возвращения долга на руках прибыль (игра на понижение)

Покупка акций дешевле, чем продажа (игра на повышение)

Дивиденды рассматриваются скорее как бонус
СтоимостьВстретились предложения за 1 рубль «ETF Глобальные акции с валютным хеджем» с доходностью 8,2 % в рубляхЦель: купить за минимально возможную ценуЗависит от настроений рынка
ДивидендыНе получают5–15 %Многие трейдеры стараются продать акции на пике стоимости, до объявления выплаты, а вырученные средства вложить в другие ценные бумаги, потому что в этот период в цену закладывается выплата
ПримерFinEx FXUS ETF Акции США

Мин. сумма вложений — 3800 руб., предполагаемая доходность — 6,9 % годовых в долларах
Недооцененные New Media Investment Gr. (NEWM). Текущая цена около $9, прогнозируемые дивиденды — 17 %, потенциал роста стоимости — 42 %По обороту торгов на бирже СПб:

Apple

Facebook

Alibaba

Tesla

Альтернативные варианты

Неплохая возможность заработать через покупку:

  • облигаций (например, ценные бумаги казначейства США);
  • ОМС;
  • банковского золота;
  • инвестиционных монет.

Я не считаю альтернативой валютные депозиты:

  • здесь меньший риск;
  • низкая, хоть и гарантированная доходность.

Заключение

Акции иностранных компаний открывают двери в особый торговый мир со своими правилами и неприятностями. Если хотите получить вкусный профит — настраивайтесь держать волю и нервы в кулаке, анализировать стратегии и прогнозировать тренды. Не так все и страшно, на самом деле.

Друзья, на сегодня все. Подписывайтесь на статьи, ставьте лайки — погружаемся в мир финансов ответственно и без убытков. Удачи в инвестициях!

Понравилась статья?
Лайк автору
1
Загрузка...

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector