Стоит ли инвестировать в ПИФы Сбербанка Управление Активами: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы
Здравствуйте!
Куда инвестировать свободные деньги, если вы не разбираетесь в инвестициях и не хотите тратить время? Выход – паевые инвестиционные фонды. Услуги доверительного управления ПИФами предлагают как государственные, так и коммерческие УК.
В статье я рассмотрю компанию № 1 на российском рынке ОПИФов – Сбербанк АМ. Вы узнаете, какие инструменты заслуживают внимания, что влияет на рискованность и доходность вложений. В конце рассмотрю отзывы реальных вкладчиков и дам инструкцию по покупке пая.
Содержание
О компании
В этом году Сбербанку АМ исполнится 8 лет. В 2012 г. государственный банк купил ЗАО «Тройка Диалог» за $ 1 млрд. На сегодня Сбербанком АМ» управляются активы стоимостью свыше $ 15 млрд. Организация получила оценку А++ (высшая), а в 2018 г. – звание лучшей УК года.
Список всех фондов УК
В таблице указаны характеристики всех фондов Сбербанка АМ.
Название | Илья Муромец | Перспективные облигации | Сбалансированный | Денежный | Потребительский сектор | Еврооблигации | Глобальный долговой рынок | Добрыня Никитич | Электроэнергетика | Природные ресурсы | Глобальный интернет | Финансовый сектор | |||
Тикер ISIN | RU000A0EQ3Q5 | RU000A0EQ3T9 | RU000A0EQ3P7 | RU000A1002D0 | RU000A0JP7D0 | RU000A0JU054 | RU000A0EQ3R3 | RU000A0JP4P1 | RU000A0JP4R7 | RU000A0JV8N9 | RU000A0JPFK1 | ||||
№ регистрации | 0007-45141428 | 0327-76077399 | 0051-56530197 | 3428 | 0757-94127221 | 2569 | 1991-94172500 | 0011-46360962 | 0598-94120851 | 0597-94120779 | 2161-94175705 | 0913-94127681 | |||
Дата регистрации | 18.12.1996 | 02.03.2005 | 21.03.2000 | 23.11.2017 | 01.03.2007 | 26.03.2013 | 30.11.2010 | 14.04.1997 | 31.08.2006 | 31.08.2006 | 28.06.2011 | 16.08.2007 | |||
Тип |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
|||
Стратегия |
Инвестирование в портфель облигаций российских эмитентов, номинированных в рублях |
Инвестирование в портфель облигаций российских эмитентов, номинированных в рублях |
Инвестирование в диверсифицированный портфель акций и облигаций |
Инвестирование в депозиты и краткосрочные облигации |
Инвестирование в диверсифицированный портфель акций компаний потребительского сектора |
Инвестирование в портфель государственных и корпоративных облигаций |
Инвестирование в долларовые облигации и долговые бумаги в локальных валютах |
Инвестирование в диверсифицированный портфель российских акций |
Инвестирование в диверсифицированный портфель акций электроэнергетических компаний |
Инвестирование в диверсифицированный портфель акций компаний добывающей и обрабатывающей промышленности |
Инвестирование в диверсифицированный портфель акций, АДР/ГДР ликвидных компаний, паи ETF на интернет-сектор и телекоммуникации |
Инвестирование в диверсифицированный портфель акций глобального финансового сектора |
|||
Риск |
Низкий |
Низкий |
Средний |
Низкий |
Высокий |
Низкий |
Низкий |
Высокий |
Высокий |
Высокий |
Высокий |
Высокий |
|||
Комиссия |
2,8–5,8 % |
2,8–5,8 % |
4,9–6,4 % |
1,8 % |
5–7 % |
2,3–5,3 % |
2,3–5,3 % |
4–7 % |
4–7 % |
4–7 % |
4–7 % |
4–7 % |
|||
Доходность за 3 г. |
30,78 % |
30,62 % |
36,94 % |
6,24 % (1 г.) |
36,94 % |
16,92 % |
16,76 % |
55,19 % |
22,91 % |
89,02 % |
65,97 % |
11,13 % |
|||
Минимальный первоначальный депозит |
1000 рублей |
||||||||||||||
Последующие взносы |
1000 рублей |
||||||||||||||
Количество пайщиков |
19 483 человека |
13 598 человек |
10 700 человек |
1105 человек |
4165 человек |
3065 человек |
1143 человека |
17 444 человека |
4318 человек |
15 232 человека |
10 362 человека |
2430 человек |
|||
Покупка онлайн |
Да |
||||||||||||||
Минимальный срок инвестирования |
1 год |
1 год |
1 год |
1 год |
1 год |
1 год |
1 год |
1 год |
3 года |
3 года |
3 года |
3 года |
|||
Досрочное снятие |
Да |
Название |
Америка |
Европа |
Развивающиеся рынки |
Биотехнологии |
Золото |
Коммерческая недвижимость |
Жилая недвижимость 3 |
Арендный бизнес |
Арендный бизнес 2 |
Арендный бизнес 3 |
Арендный бизнес 5 |
Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (SBMX) |
Индекс S&P 500 |
Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций |
Индекс МосБиржи государственных облигаций |
Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций |
||
Тикер ISIN |
RU000A0JP4S5 |
|
RU000A0JRLD0 |
RU000A0JVLK7 |
RU000A0JTRF8 |
RU000A0ERGA7 |
RU000A0JVRF4 |
RU000A0JWAW3 |
RU000A0ZYC64 |
|
RU000A100HV5 |
SBMX |
SBSP |
SBRB |
SBGB |
SBCB |
||
№ регистрации |
0716-94122086 |
2058-94172687 |
1924-94168958 |
2974 |
2168-94176260 |
0252-74113866 |
3030 |
3120 |
3219 |
3445 |
3747 |
3555 |
3692 |
3785 |
3629 |
3636 |
||
Дата регистрации |
26.12.2006 |
17.02.2011 |
28.09.2010 |
23.04.2015 |
14.07.2011 |
25.08.2004 |
27.08.2015 |
25.02.2016 |
29.09.2016 |
23.01.2018 |
18.06.2019 |
15.08.2018 |
19.03.2019 |
25.07.2019 |
24.12.2018 |
28.12.2018 |
||
Тип |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
Открытый |
Закрытый |
Закрытый |
Закрытый |
Закрытый |
Закрытый |
Закрытый |
Биржевой |
Биржевой |
Биржевой |
Биржевой |
Биржевой |
||
Стратегия |
Инвестирование в паи фонда SPDR S&P 500 ETF Trust |
Инвестирование в паи фонда Euro Stoxx 50® UCITS ETF (DR) |
Инвестирование в паи фонда iShares Core MSCI Emerging Markets ETF |
Инвестирование в акции фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF |
Инвестирование в акции фонда SPDR Gold Trust |
Инвестирование в объекты коммерческой недвижимости |
Инвестирование в недвижимость в Москве и МО |
Инвестирование в складскую недвижимость класса А |
Инвестирование в коммерческую недвижимость |
|
Покупка акций и депозитарных расписок, входящих в индекс МосБиржи |
Инвестирование в акции пропорционально индексу |
Инвестирование в корпоративные облигации пропорционально индексу |
Инвестирование в ОФЗ пропорционально индексу |
Инвестирование в государственные и корпоративные еврооблигаций |
|||
Риск |
Высокий |
Высокий |
Высокий |
Высокий |
Средний |
Средний |
Средний |
Средний |
Средний |
Средний |
Средний |
Средний |
Низкий |
Низкий |
||||
Комиссия |
2,8–5,8 % |
2,7–5,7 % |
2,7–5,7 % |
2,8–5,8 % |
2,7–5,7 % |
12,5 % +15 % дохода |
|
52,4 % |
|
1–1,1 % |
1 % |
0,8 % |
0,8 % |
0,8 % |
||||
Доходность за 3 г. |
50,29 % |
22,77 % |
24,25 % |
30,22 % |
19,13 % |
-16,96 % |
-14,82 % |
-4,93 % |
2,01 % |
38,96 % (12 мес.) |
11,74 % (6 мес.) |
1,11 % (<1 мес.) |
9,52 % (6 мес.) |
3,92 % (6 мес.) |
||||
Минимальный первоначальный депозит |
1000 рублей |
5 800 000 рублей |
|
300 000 рублей |
|
1000 рублей |
1 000 000 рублей |
1 000 000 рублей |
10 000 000 рублей |
1 000 000 рублей |
||||||||
Последующие взносы |
1000 рублей |
100 000 рублей |
|
300 000 рублей |
|
1000 рублей |
|
1 000 000 рублей |
10 000 000 рублей |
1 000 000 рублей |
||||||||
Количествово пайщиков |
2357 человек |
561 человек |
1087 человек |
3951 человек |
2113 человек |
1474 человека |
787 человек |
1683 человека |
927 человек |
10 481 человек |
3 279 человек |
442 человека |
3154 человека |
2296 человек |
||||
Покупка онлайн |
Да |
Да |
Да |
Да |
Да |
Нет |
Нет |
Нет |
Нет |
Да |
||||||||
Минимальный срок инвестирования, лет |
3 |
5 |
1 |
|||||||||||||||
Досрочное снятие |
Да |
Да |
Да |
Да |
Да |
Нет |
Нет |
Нет |
Нет |
Нет |
Нет |
Да |
Динамика стоимости пая и СЧА
У ПИФов Сбербанка АМ есть две характеристики: цена пая и стоимость чистых активов (активы-пассивы). Я рассмотрю графики доходности ПИФов под управлением Сбербанк Управление активами.
Наибольшую доходность показал фонд «Природные ресурсы» с результатом 89 %. Плавной динамике инструмента способствовал рост СЧА ПИФа Сбербанка АМ на 1104 %.
Закрытые паевые фонды Сбербанка АМ показывают только убытки. Не советую вкладываться в них: вывести деньги из Сбербанка АМ быстро не получится.
Биржевой инвестиционный фонд Сбербанка АМ «Индекс МосБиржи» растет 12 мес. Причина – рост СЧА паевого фонда Сбербанка АМ.
Плюсы и минусы
Почему Сбербанку АМ отдают предпочтение тысячи инвесторов?
Сейчас рассмотрю плюсы компании:
- надежность. Сбербанку АМ выданы гослицензии;
- доходность. Отдельные фонды дают до 75 % за 3 года;
- простота. Купить пай можно на сайте sberbank-am.ru или в офисе Сбербанка АМ.
Как вложиться
Авторизуйтесь в личном кабинете на сайте Сбербанка АМ через ID или через госуслуги. Если аккаунта нет, пройдите регистрацию.
Раскройте меню «Паевые фонды». В списке ПИФов выберите нужный (например, «Сбалансированный»).
«Купить онлайн». Нажмите на кнопку (не забудьте проверить документацию!).
Дело за малым: осталось подтвердить данные в ЛК Сбербанка АМ и подождать неделю.
Отзывы вкладчиков
Частные инвесторы говорят о несоответствии заявленной Сбербанком АМ доходности реальной. Большая часть отзывов о паевых инвестиционных фондах негативна. Вкладчики не советуют инвестировать в ПИФы Сбербанка АМ.
Альтернативы
Советую использовать брокерский счет (ИИС) и самостоятельно вкладываться в фондовый рынок. Легко? Нет. Зато вы будете понимать, что происходит с деньгами. Тем, у кого нет времени на личное управление, подойдут ПИФы управляющей компании «Альфа-Капитал». Комиссия ниже Сбербанка АМ, прибыль – выше. Если цель – сохранить накопления от инфляции, покупайте облигации с высоким кредитным рейтингом.
Новичку
В чем преимущества паевого инвестиционного фонда Сбербанка АМ перед вкладом? Насколько рискованны вложения в Сбербанке АМ? Ниже я отвечу на вопросы доступными словами.
Что такое ПИФ и зачем он нужен
Это управление вашим капиталом. Сбербанку АМ достается часть дохода инвестора – комиссия. УК на деньги пайщиков создает портфель облигаций, акций, депозитарных расписок. Компания успешно разместила средства – выросла цена пая – инвестор получил доход.
Преимущества и недостатки ПИФов
К плюсам паевых фондов отнесу:
- экономию времени: управлением занимается управляющая компания. Все хлопоты на Сбербанке АМ;
- минимальные вложения от 1000 рублей;
- прибыльность до 75 %. Депозит такой прибыли не даст.
Риски
Сейчас я рассмотрю факторы, увеличивающие рискованность вложений в паевые инвестиционные фонды Сбербанка АМ.
Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда
- Активы. Фонд облигаций надежнее ETF и акций.
- Стратегия Сбербанка АМ. Если УК использует агрессивную стратегию, потенциал прибыли неограничен (как и риск).
- Возраст организации. Не стоит переводить деньги малоизвестным компаниям, потому что есть вероятность обмана.
Что можно сделать для снижения рисков
Купить пай не в одном паевом фонде Сбербанка АМ, а диверсифицировать портфель на несколько активов. Шанс потерять все вложения в таком случае сводится к минимуму.
Стоит ли брать
Да. Но не все: советую инвестировать в паевые фонды «Природные ресурсы» и «Илья Муромец» (инвестирует в облигации России). Динамика их паев максимально прямая, без просадок (даже на фоне снижения СЧА). У Сбербанка АМ 28 инвестиционных инструментов. Рассмотрите разные сферы экономики.
Заключение
Подведу итоги по Сбербанку АМ. Организация предлагает доступные инструменты для инвестирования, но нужно тщательно ознакомиться с условиями. Тогда вы легко ответите на вопрос, как заработать на паевых фондах Сбербанка АМ без риска.
Ориентироваться на отзывы не стоит: большинство вкладчиков не имеют понятия о диверсификации портфеля и базовых принципах инвестирования. Советую самостоятельно попробовать этот финансовый инструмент с суммой до 100 000 руб. (но не в один фонд!). Спасибо, что дочитали статью до конца. Подписывайтесь на обновления и пополняйте копилку финансовых знаний.
До скорых встреч!
Лучшее обслуживание в Сбербанке. Приятно разговаривать с менеджерами, все объясняют. Инвестировал в прошлом году в Илью, уже вывел первую прибыль. Динамика хорошая.
Интересно, конечно, но депозит надежнее. Лишний риск мне не нужен, но буду знать, что есть такие виды инвестиций.
Сама работаю в УК, советую всем клиентам. Слышу только благодарности, все довольны лишней копеечкой)