Стоит ли инвестировать в ПИФы Сбербанка Управление Активами: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

Здравствуйте!

Куда инвестировать свободные деньги, если вы не разбираетесь в инвестициях и не хотите тратить время? Выход паевые инвестиционные фонды. Услуги доверительного управления ПИФами предлагают как государственные, так и коммерческие УК.

В статье я рассмотрю компанию № 1 на российском рынке ОПИФов Сбербанк АМ. Вы узнаете, какие инструменты заслуживают внимания, что влияет на рискованность и доходность вложений. В конце рассмотрю отзывы реальных вкладчиков и дам инструкцию по покупке пая.

О компании

В этом году Сбербанку АМ исполнится 8 лет. В 2012 г. государственный банк купил ЗАО «Тройка Диалог» за $ 1 млрд. На сегодня Сбербанком АМ» управляются активы стоимостью свыше $ 15 млрд. Организация получила оценку А++ (высшая), а в 2018 г. – звание лучшей УК года.

Список всех фондов УК

В таблице указаны характеристики всех фондов Сбербанка АМ.

НазваниеИлья МуромецПерспективные облигацииСбалансированныйДенежныйПотребительский секторЕврооблигацииГлобальный долговой рынокДобрыня НикитичЭлектроэнергетикаПриродные ресурсыГлобальный интернетФинансовый сектор
Тикер ISINRU000A0EQ3Q5RU000A0EQ3T9RU000A0EQ3P7RU000A1002D0RU000A0JP7D0RU000A0JU054RU000A0EQ3R3RU000A0JP4P1RU000A0JP4R7RU000A0JV8N9RU000A0JPFK1
№ регистрации0007-451414280327-760773990051-5653019734280757-9412722125691991-941725000011-463609620598-941208510597-941207792161-941757050913-94127681
Дата регистрации18.12.199602.03.200521.03.200023.11.201701.03.200726.03.201330.11.201014.04.199731.08.200631.08.200628.06.201116.08.2007
Тип

Открытый

Открытый

Открытый

Открытый

Открытый

Открытый

Открытый

Открытый

Открытый

Открытый

Открытый

Открытый

Стратегия

Инвестирование в портфель облигаций российских эмитентов, номинированных в рублях

Инвестирование в портфель облигаций российских эмитентов, номинированных в рублях

Инвестирование в диверсифицированный портфель акций и облигаций

Инвестирование в депозиты и краткосрочные облигации

Инвестирование в диверсифицированный портфель акций компаний потребительского сектора

Инвестирование в портфель государственных и корпоративных облигаций

Инвестирование в долларовые облигации и долговые бумаги в локальных валютах

Инвестирование в диверсифицированный портфель российских акций

Инвестирование в диверсифицированный портфель акций электроэнергетических компаний

Инвестирование в диверсифицированный портфель акций компаний добывающей и обрабатывающей промышленности

Инвестирование в диверсифицированный портфель акций, АДР/ГДР ликвидных компаний, паи ETF на интернет-сектор и телекоммуникации

Инвестирование в диверсифицированный портфель акций глобального финансового сектора

Риск

Низкий

Низкий

Средний

Низкий

Высокий

Низкий

Низкий

Высокий

Высокий

Высокий

Высокий

Высокий

Комиссия

2,8–5,8 %

2,8–5,8 %

4,9–6,4 %

1,8 %

5–7 %

2,3–5,3 %

2,3–5,3 %

4–7 %

4–7 %

4–7 %

4–7 %

4–7 %

Доходность за 3 г.

30,78 %

30,62 %

36,94 %

6,24 % (1 г.)

36,94 %

16,92 %

16,76 %

55,19 %

22,91 %

89,02 %

65,97 %

11,13 %

Минимальный первоначальный депозит

1000 рублей

Последующие взносы

1000 рублей

Количество пайщиков

19 483 человека

13 598 человек

10 700 человек

1105 человек

4165 человек

3065 человек

1143 человека

17 444 человека

4318 человек

15 232 человека

10 362 человека

2430 человек

Покупка онлайн

Да

Минимальный срок инвестирования

1 год

1 год

1 год

1 год

1 год

1 год

1 год

1 год

3 года

3 года

3 года

3 года

Досрочное снятие

Да

Название

Америка

Европа

Развивающиеся рынки

Биотехнологии

Золото

Коммерческая недвижимость

Жилая недвижимость 3

Арендный бизнес

Арендный бизнес 2

Арендный бизнес 3

Арендный бизнес 5

Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (SBMX)

Индекс S&P 500

Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций

Индекс МосБиржи государственных облигаций

Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций

Тикер ISIN

RU000A0JP4S5

RU000A0JRLD0

RU000A0JVLK7

RU000A0JTRF8

RU000A0ERGA7

RU000A0JVRF4

RU000A0JWAW3

RU000A0ZYC64

RU000A100HV5

SBMX

SBSP

SBRB

SBGB

SBCB

№ регистрации

0716-94122086

2058-94172687

1924-94168958

2974

2168-94176260

0252-74113866

3030

3120

3219

3445

3747

3555

3692

3785

3629

3636

Дата регистрации

26.12.2006

17.02.2011

28.09.2010

23.04.2015

14.07.2011

25.08.2004

27.08.2015

25.02.2016

29.09.2016

23.01.2018

18.06.2019

15.08.2018

19.03.2019

25.07.2019

24.12.2018

28.12.2018

Тип

Открытый

Открытый

Открытый

Открытый

Открытый

Закрытый

Закрытый

Закрытый

Закрытый

Закрытый

Закрытый

Биржевой

Биржевой

Биржевой

Биржевой

Биржевой

Стратегия

Инвестирование в паи фонда SPDR S&P 500 ETF Trust

Инвестирование в паи фонда Euro Stoxx 50® UCITS ETF (DR)

Инвестирование в паи фонда iShares Core MSCI Emerging Markets ETF

Инвестирование в акции фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF

Инвестирование в акции фонда SPDR Gold Trust

Инвестирование в объекты коммерческой недвижимости

Инвестирование в недвижимость в Москве и МО

Инвестирование в складскую недвижимость класса А

Инвестирование в коммерческую недвижимость

Покупка акций и депозитарных расписок, входящих в индекс МосБиржи

Инвестирование в акции пропорционально индексу

Инвестирование в корпоративные облигации пропорционально индексу

Инвестирование в ОФЗ пропорционально индексу

Инвестирование в государственные и корпоративные еврооблигаций

Риск

Высокий

Высокий

Высокий

Высокий

Средний

Средний

Средний

Средний

Средний

Средний

Средний

Средний

Низкий

Низкий

Комиссия

2,85,8 %

2,75,7 %

2,75,7 %

2,85,8 %

2,75,7 %

12,5 % +15 % дохода

52,4 %

1–1,1 %

1 %

0,8 %

0,8 %

0,8 %

Доходность за 3 г.

50,29 %

22,77 %

24,25 %

30,22 %

19,13 %

-16,96 %

-14,82 %

-4,93 %

2,01 %

38,96 % (12 мес.)

11,74 % (6 мес.)

1,11 % (<1 мес.)

9,52 % (6 мес.)

3,92 % (6 мес.)

Минимальный первоначальный депозит

1000 рублей

5 800 000 рублей

300 000 рублей

1000 рублей

1 000 000 рублей

1 000 000 рублей

10 000 000 рублей

1 000 000 рублей

Последующие взносы

1000 рублей

100 000 рублей

300 000 рублей

1000 рублей

1 000 000 рублей

10 000 000 рублей

1 000 000 рублей

Количествово пайщиков

2357 человек

561 человек

1087 человек

3951 человек

2113 человек

1474 человека

787 человек

1683 человека

927 человек

10 481 человек

3 279 человек

442 человека

3154 человека

2296 человек

Покупка онлайн

Да

Да

Да

Да

Да

Нет

Нет

Нет

Нет

Да

Минимальный срок инвестирования, лет

3

5

1

Досрочное снятие

Да

Да

Да

Да

Да

Нет

Нет

Нет

Нет

Нет

Нет

Да

Динамика стоимости пая и СЧА

У ПИФов Сбербанка АМ есть две характеристики: цена пая и стоимость чистых активов (активы-пассивы). Я рассмотрю графики доходности ПИФов под управлением Сбербанк Управление активами.

Наибольшую доходность показал фонд «Природные ресурсы» с результатом 89 %. Плавной динамике инструмента способствовал рост СЧА ПИФа Сбербанка АМ на 1104 %.

Закрытые паевые фонды Сбербанка АМ показывают только убытки. Не советую вкладываться в них: вывести деньги из Сбербанка АМ быстро не получится.

Биржевой инвестиционный фонд Сбербанка АМ «Индекс МосБиржи» растет 12 мес. Причина – рост СЧА паевого фонда Сбербанка АМ.

Плюсы и минусы

Почему Сбербанку АМ отдают предпочтение тысячи инвесторов?

Сейчас рассмотрю плюсы компании:

  • надежность. Сбербанку АМ выданы гослицензии;
  • доходность. Отдельные фонды дают до 75 % за 3 года;
  • простота. Купить пай можно на сайте sberbank-am.ru или в офисе Сбербанка АМ.

Минус – комиссия Сбербанка АМ до 7 % на открытые ПИФы и 50 % на закрытые паевые фонды, съедающая прибыль. Произведем нехитрые расчеты на калькуляторе. Если инструмент дал 30 % прибыли, 7 % комиссии уменьшит чистый доход на четверть. И это не учитывая налоги. Закрытые ПИФы за последние 3 г. принесли только убыток. Отнимем комиссию, и от первоначального счета почти ничего не останется.

Как вложиться

Авторизуйтесь в личном кабинете на сайте Сбербанка АМ через ID или через госуслуги. Если аккаунта нет, пройдите регистрацию.

Раскройте меню «Паевые фонды». В списке ПИФов выберите нужный (например, «Сбалансированный»).

«Купить онлайн». Нажмите на кнопку (не забудьте проверить документацию!).

Дело за малым: осталось подтвердить данные в ЛК Сбербанка АМ и подождать неделю.

Отзывы вкладчиков

Частные инвесторы говорят о несоответствии заявленной Сбербанком АМ доходности реальной. Большая часть отзывов о паевых инвестиционных фондах негативна. Вкладчики не советуют инвестировать в ПИФы Сбербанка АМ.

Альтернативы

Советую использовать брокерский счет (ИИС) и самостоятельно вкладываться в фондовый рынок. Легко? Нет. Зато вы будете понимать, что происходит с деньгами. Тем, у кого нет времени на личное управление, подойдут ПИФы управляющей компании «Альфа-Капитал». Комиссия ниже Сбербанка АМ, прибыль – выше. Если цель – сохранить накопления от инфляции, покупайте облигации с высоким кредитным рейтингом.

Новичку

В чем преимущества паевого инвестиционного фонда Сбербанка АМ перед вкладом? Насколько рискованны вложения в Сбербанке АМ? Ниже я отвечу на вопросы доступными словами.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Это управление вашим капиталом. Сбербанку АМ достается часть дохода инвестора – комиссия. УК на деньги пайщиков создает портфель облигаций, акций, депозитарных расписок. Компания успешно разместила средства – выросла цена пая – инвестор получил доход.

Преимущества и недостатки ПИФов

К плюсам паевых фондов отнесу:

  • экономию времени: управлением занимается управляющая компания. Все хлопоты на Сбербанке АМ;
  • минимальные вложения от 1000 рублей;
  • прибыльность до 75 %. Депозит такой прибыли не даст.

Но комиссии Сбербанка АМ до 7 % делают паевые фонды бессмысленными для опытных инвесторов России.

Риски

Сейчас я рассмотрю факторы, увеличивающие рискованность вложений в паевые инвестиционные фонды Сбербанка АМ.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

  1. Активы. Фонд облигаций надежнее ETF и акций.
  2. Стратегия Сбербанка АМ. Если УК использует агрессивную стратегию, потенциал прибыли неограничен (как и риск).
  3. Возраст организации. Не стоит переводить деньги малоизвестным компаниям, потому что есть вероятность обмана.

Что можно сделать для снижения рисков

Купить пай не в одном паевом фонде Сбербанка АМ, а диверсифицировать портфель на несколько активов. Шанс потерять все вложения в таком случае сводится к минимуму.

Стоит ли брать

Да. Но не все: советую инвестировать в паевые фонды «Природные ресурсы» и «Илья Муромец» (инвестирует в облигации России). Динамика их паев максимально прямая, без просадок (даже на фоне снижения СЧА). У Сбербанка АМ 28 инвестиционных инструментов. Рассмотрите разные сферы экономики.

Заключение

Подведу итоги по Сбербанку АМ. Организация предлагает доступные инструменты для инвестирования, но нужно тщательно ознакомиться с условиями. Тогда вы легко ответите на вопрос, как заработать на паевых фондах Сбербанка АМ без риска.

Ориентироваться на отзывы не стоит: большинство вкладчиков не имеют понятия о диверсификации портфеля и базовых принципах инвестирования. Советую самостоятельно попробовать этот финансовый инструмент с суммой до 100 000 руб. (но не в один фонд!). Спасибо, что дочитали статью до конца. Подписывайтесь на обновления и пополняйте копилку финансовых знаний.

До скорых встреч!

Понравилась статья?
Лайк автору
1
Загрузка...

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector