Стоит ли инвестировать в ПИФ «Сбербанк — Еврооблигации»: стоимость пая и СЧА + отзывы

Приветствую!

Рынок предлагает множество инвестиционных инструментов, использование которых позволит сохранить и приумножить вложения. Еврооблигаци Сбербанка – ПИФ, предлагающий неплохую альтернативу обычным валютным депозитам. Это долговые ценные бумаги с номиналом в иностранной валюте (чаще всего в долларах США). Другое их название – евробонды.

Таблица актуальных еврооблигаций Сбербанка с текущей доходностью

На данный момент у Сбербанка нет актуальных еврооблигаций.

Данные о фонде «Сбербанк – Еврооблигации»

названиеОПИФ РФИ «Сбербанк – Еврооблигации»
тикер isinRU000A0JU054
номер регистрации2569
дата регистрации26 марта 2013 г.
типоткрытый
стратегияоблигации
рискнизкий
комиссия2 % при владении паями от 0 до 180 дней

1 % при владении паями от 181 до 731 дня

0 % при владении паями свыше 731 дня
Суммарная доходность за 3 года15,88 %
минимальный первоначальный депозит1 тыс. руб.
последующие взносы (от какой суммы)от 1 тыс. руб.
количество пайщиковне указано
минимальный срок инвестированияотсутствует
покупка онлайнесть
досрочное снятиеесть

Динамика стоимости пая и СЧА

Стоимость пая «Сбербанк – Еврооблигации» за последние три года значительно выросла – на 13 %, а стоимость чистых активов сократилась более чем на треть. Причиной этому могло стать снижение доверия инвесторов к фонду. Стоимость пая в среднем составляет примерно 2,3 тыс. рублей.

Плюсы и минусы

Преимущества инвестиций в фонд еврооблигаций Сбербанка:

  • надежность. Фонд работает с проверенными эмитентами. Вероятность, что они разом обанкротятся, крайне мала;
  • инвесторы могут получать ежедневные отчеты о доходности фонда и самостоятельно прогнозировать ситуацию на основе квартальных и годовых отчетов;
  • информацию можно получить в любой момент через интернет;
  • получение доходности, превышающей ставки банковских депозитов в долларах США.


Недостатки:

  • навязывание дополнительных услуг. Если вы инвестируете в ПИФ еврооблигаций в уполномоченном отделении Сбербанка, вы можете столкнуться с попытками персонала навязать вам дополнительные услуги. Для этого они нередко прибегают к полуправде и обману. Видимо, за это им идут щедрые премии. Однако, если вы инвестируете через интернет, от этих неудобств вы будете избавлены;
  • не самая высокая доходность. В менее известных фондах она часто бывает выше. Однако риска потерять свои деньги там гораздо больше.

Как вложиться (пошаговая инструкция)

Чтобы работать с еврооблигациями Сбербанка, необходимо:

  • открыть брокерский счет в «Сбербанк Онлайн»;
  • положить деньги на счет;
  • скачать приложение «Сбербанк Инвестор»;
  • в приложении конвертировать рубли в евро;
  • купить ценные бумаги.

Отзывы вкладчиков

Отзывы о ПИФах Сбербанка противоречивы. С одной стороны, клиентам нравится надежность партнера и возможность получить деньги в любой момент. С другой – не удовлетворяет обслуживание.

Альтернативы

Помимо Сбербанка, среди ПИФов, инвестирующих в еврооблигации, я бы выделил эти:

НазваниеСуммарная доходность за 3 годакомиссии
«Сбербанк – Еврооблигации»15,88 %2 % при владении паями от 0 до 180 дней

1 % при владении паями от 181 до 731 дня

0 % при владении паями свыше 731 дня
ВТБ37,30 % до 180 дней – 2 %, до 365 дней – 1,5 %, свыше года – 1 %
Альфа-Капитал20,63 %до 180 дней – 2 %

до 365 дней – 1 %

более года – 0 %
Открытие3,04 %
  • 2 % – при владении паями до 180 дней;
  • 1 % – от 1 до 2 лет;
  • 0 % – от двух лет

Это ПИФы крупных и надежных банков, поэтому риски по таким еврооблигациям будут так же невысоки, как и в Сбербанке.

Новичку

Если вы впервые решили рассмотреть приобретение ценных бумаг или задумались о еврооблигациях как об альтернативе валютным вкладам, то сначала лучше как следует изучить матчасть. Основные моменты опишу ниже.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

ПИФы аккумулируют средства многочисленных частных инвесторов и вкладывают полученные суммы на более выгодных условиях, чем если бы участники инвестировали их по отдельности. Они являются неплохой заменой банковским депозитам. Более того, такой способ вкладывания средств становится все более популярным.

Доход от таких вложений может быть гораздо выше, чем по обычному банковскому вкладу. А еще такое инвестирование менее рискованное, чем самостоятельные вложения в ценные бумаги. Ведь имуществом фонда управляют специализированные компании. Они приобретают разные активы, чем снижают риски вкладчиков.

Преимущества и недостатки ПИФов

Преимущества паевых инвестиционных фондов:

Вкладывание денег в ПИФы имеет множество плюсов для инвесторов:

  • небольшую минимальную сумму для вхождения. Часто достаточно 1 тыс. руб.;
  • все данные об управляющих фонда всегда размещены в открытом доступе, и клиенты могут с ними пообщаться;
  • строго контролируются государством;
  • имущество управляющей компании обособлено от передаваемого ей в доверительное управление;
  • налоги оплачиваются только при погашении пая;
  • общедоступность. Инвестировать в ПИФ способен любой желающий.


Недостатки:

  • невозможность принимать решения по инвестициям. Они целиком лежат на плечах управляющей компании;
  • успешность инвестиций зависит от управляющей компании;
  • непредсказуемая доходность;
  • обязательная уплата НДФЛ;
  • на погашение пая требуется много времени. На это может уйти около 15 дней;
  • зависимость доходности ПИФов от кризисов и дефолтов. При экономическом спаде снижается и стоимость паев.

Риски

Главный риск кроется в возможности неисполнения эмитентами их обязательств по выплатам. Для потери денег нужно, чтобы эмитенты еврооблигаций, из которых состоит ПИФ, обанкротились.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

К сожалению, нет гарантий, что клиенты фонда получат доход. Вот от чего зависит, заработают они или потеряют деньги:

  • опыт управляющей компании,
  • понимание происходящих в экономике процессов,
  • сезон,
  • кризис,
  • курс валют.

Что можно сделать для снижения рисков

Чтобы снизить риски, инвестируйте не в один, а в несколько ПИФов. Диверсификация инвестиционного портфеля позволяет существенно снизить риски потери денег в инвестировании и тем самым повышает вероятность заработать.

Стоит ли брать

Однозначного ответа на этот вопрос нет. Фонд еврооблигаций – неплохой вариант для хранения сбережений в долларах, более рискованный, но и более доходный, чем банковский вклад. Поэтому, если выбираете между этими вариантами, руководствуйтесь своими предпочтениями.

Налогообложение

С полученного по еврооблигации дохода нужно платить НДФЛ 13 %. Клиенты фонда «Сбербанк – Еврооблигации» платят подоходный налог с дохода по купонам, курсовой разнице и валютной переоценке.

Заключение

Вложить деньги в ПИФ «Сбербанк – Еврооблигации» – неплохая альтернатива депозитам в иностранной валюте. Эмитент в этом случае достаточно надежный, и вероятность, что он исполнит свои обязательства по выплатам, почти стопроцентная.

Кроме того, так вы защитите ваши сбережения от падения рубля. Но, если начнет падать доллар, вы рискуете потерпеть убытки. Спасибо, что дочитали до конца. Подпишитесь на нас, чтобы не пропустить новые статьи по инвестициям. Буду признательна, если поделитесь с друзьями.

До новых встреч!

Понравилась статья?
Лайк автору
2
Загрузка...
Комментарии
  1. Олег

    А почему процент на валютном депозите в несколько раз меньше, чем на вкладе в рублях?

  2. Валерия

    Валюта ведь тоже падает. Или не так сильно, как рубль?

  3. Кирилл

    Последний раз покупал облигации в девяностых. И забыл погасить. Так и валяется где-то дома.

  4. Сергей

    Сбербанк… Что только мне там не втюхивали. Теперь еще облигации какие-то.

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector