Стоит ли инвестировать в ПИФ «Сбербанк — Фонд облигаций Илья Муромец»: стоимость пая и СЧА + отзывы

Здравствуйте, дорогие читатели!

Хотите накопить на машину, купить недвижимость или оплатить обучение ребенка? Тогда без инвестирования не обойтись: инфляция ежегодно съедает часть сбережений.

Сегодня я расскажу, как работают паевые инвестиционные фонды, в чем плюсы и минусы, стоит ли вкладывать деньги в ПИФ Илья Муромец и какие риски несет в себе инвестиция. Расскажу, стоит ли доверять сбережения управляющей компании «Сбербанк Управление активами», и оценю доходность предлагаемых услуг.

О компании

УК «Сбербанк Управление активами» – финансовая организация, управляющая инвестиционными капиталами. Принадлежит ПАО «Сбербанк» с 2012 г. (до этого имела название «Тройка Диалог»). На сегодняшний день активы компании перевалили через отметку в триллион рублей. Управляющая компания по праву занимает первое место на рынке открытых паевых фондов.

Данные о фонде

Характеристики ПИФа «Илья Муромец» я оформил в виде таблицы.

НазваниеИлья Муромец
Тикер ISINRU000A0EQ3Q5
№ регистрации0007-45141428
Дата регистрации18.12.1996
ТипОткрытый
СтратегияИнвестирование в облигации российских эмитентов, номинированные в рублях
РискНизкий
Комиссия2,8–5,8 %
Доходность за 3 года30,78 %
Минимальный первоначальный депозит1000 руб.
Последующие взносы1000 руб.
Количество пайщиков19 483
Покупка онлайнДа
Минимальный срок инвестирования1 год
Досрочное снятиеДа

Динамика стоимости пая и СЧА

Доходность ПИФа – разница между стоимостью пая в момент покупки и момент продажи. На прибыльность прежде всего влияет стоимость чистых активов. Вычисляется как активы минус обязательства (пассивы) фонда.

Стоимость доли Ильи Муромца с 2017 по 2020 г. растет без серьезных просадок. График стремится к прямой линии.

Сегодня стоимость пая растет, хотя с лета 2018 года падает СЧА: управляющая компания грамотно вкладывает деньги пайщиков.

Плюсы и минусы

К положительным сторонам фонда облигаций Илья Муромец отнесу:

  • стабильность. Рост на протяжении трех лет дает надежду на дальнейшее увеличение стоимости пая;
  • высокую доходность. 30 % за 3 года превышает депозитную и перекрывает инфляцию;
  • вложения через мобильное приложение. Это делает инвестиции простыми: стать пайщиком Ильи Муромца можно в несколько кликов.


Недостатки ПИФа:

  • комиссия до 5,8 %. Для долгосрочных инвестиций советую выбирать инструмент с меньшей комиссией, так как 25 % прибыли забирает УК;
  • непредсказуемость. Прошлая доходность не гарантирует инвестору стабильный доход в будущем.

Как вложиться

Легко. На официальном сайте УК «Сбербанк Управление активами» навести курсор на «Паевые фонды». В раскрывшемся меню нажать «Фонд облигаций Илья Муромец».

В новой вкладке нажать на кнопку «Купить онлайн». Необходимо указать персональные данные, выбрать сумму инвестиции и подтвердить оплату.

Совет! Если у вас есть аккаунт на госуслугах, используйте его для авторизации, чтобы сэкономить время.

Недостаток – покупка пая совершается не сразу, а в течение 5–7 дней с момента оплаты. За этот период цена может подняться или упасть.

Отзывы вкладчиков

Отзывы о ПИФе «Илья Муромец» положительны, однако часть пайщиков считает, что инвестиции не имеют смысла: НДФЛ, комиссия за управление, покупку и погашение пая съедают прибыль. Соотношение прибыль-риск не в пользу паевых фондов.

Перед принятием решения о покупке нужно посчитать соотношение прибыли и риска ПИФов на калькуляторе, определить цель инвестиции и самостоятельно оценить финансовый актив.

Альтернативы

Кроме ОПИФ РФИ «Илья Муромец», обратите внимание на фонд «Индекс МосБиржи полной доходности “брутто”» от УК «Сбербанк». Доходность составила 36 % годовых, что в три раза выше, чем у ПИФа облигаций. Чистая прибыль – 25–30 процентов в год. Это высокий показатель для начинающего инвестора.

Прибыльнее вкладывать капитал в фондовый рынок Америки и опционы (не бинарные), покупать облигации надежных отечественных компаний с высоким кредитным рейтингом.

Новичку

Чтобы начинающим была понятна суть ПИФа, я расскажу о том, как он работает, какие имеет недостатки и насколько рискованно вложение в ПИФ «Илья Муромец».

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Команда аналитиков и управляющих вкладывает инвестиционный капитал в активы: долговые и долевые ценные бумаги, недвижимость, металлы. В случае успешного исхода инвестор получит прибыль. За это управляющая компания берет определенный процент (комиссию).

Преимущества и недостатки ПИФов

Реальный уровень инфляции съедает сбережения и прибыль банковского депозита. Доходность ПИФов помогает справиться с инфляцией, накопить на крупную покупку, создать пенсионные накопления.

Преимущество фонда «Илья Муромец» – надежность. Долговые бумаги – консервативные активы, вероятность отрицательной доходности диверсифицированного портфеля близится к нулю.

Для инвестиций не нужны специфические знания и навыки: УК управляет активами за инвестора. Купить пай можно в несколько кликов. Подойдет тем, у кого нет времени следить за портфелем самостоятельно.

Минус Ильи Муромца – высокая комиссия. Четверть прибыли уходит УК. Для долгосрочных вложений лучше использовать ETF либо самостоятельно играть на бирже. Комиссия взимается даже при отрицательной доходности. В таком случае пайщик получит увеличенный убыток.

Вы не будете знать, что происходит с вложенными деньгами: Сбербанк не дает четкого ответа на то, куда вкладываются деньги инвесторов.

Риски

Финансовые инструменты могут давать как прибыль, так и убыток. Я расскажу, как бороться с риском и не потерять вложенные деньги.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Факторы, влияющие на рискованность фонда:

  • агрессивность торговли. УК использует агрессивную, сбалансированную и консервативную стратегию. Чем консервативнее управление активами, тем меньшую доходность показывает ПИФ (рискованность также уменьшается);
  • СЧА. Стоимость чистых активов и пая имеют сходную динамику. Инвестиционный фонд не может приносить прибыль, если СЧА в нисходящей тенденции;
  • возраст. Чем старше паевой фонд, тем больше статистики можно проанализировать. Доверие к таким ПИФам выше, чем к молодым формированиям с неизвестной стратегией.

Что можно сделать для снижения рисков

Создать портфель. Вложить деньги не только в Илью Муромца, но и в биржевой ПИФ, купить облигации, акции. Диверсификация позволяет снизить риск инвестиций.

Стоит ли брать

Только новичкам. Прибыль (20–25 % за 3 года) превышает уровень инфляции, а кривая доходности не имеет просадок. Фонд облигаций «Илья Муромец» – надежные вложения для начинающих инвесторов.

Заключение

УК «Сбербанк Управление активами» предлагает ПИФ с доходностью выше депозитной и минимальным риском. Тем, кто не хочет вникать в тему инвестиций, Илья Муромец подойдет как сбалансированный инструмент.

Опытным инвесторам покупать пай не советую, потому что фондовый и срочный рынок превосходят Илью Муромца по прибыльности. Надеюсь, статья была полезна. Подписывайтесь на обновления, чтобы не пропустить новости из мира финансов.

До новых встреч!

Понравилась статья?
Лайк автору
5
Загрузка...
Комментарии
  1. Ольга

    Илья Муромец – фонд долговых бумаг, поэтому инвестирую без страха потерь. Хотелось бы побольше информации о вложениях, а то в кабинете данных мало.

  2. Виталй

    Не советую брать паи: комиссия слишком велика. Мне больше нравится Альфа-Капитал: прибыль ПИФов доходит до 70 % за 3 года.

  3. Борис

    Получаю проценты уже пятый год, УК исправно платит. В подробности не вдаюсь, главное, что деньги сохраняются от инфляции.

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector