Стоит ли приобретать облигации Сбербанка для физических лиц в 2021 году

Приветствую!

Сегодня рассмотрю облигации Сбербанка для физических лиц в 2019 году (официальный сайт — https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/bonds). Какой выпуск выбрать для покупки и стоит ли вообще вкладываться в ценные бумаги Сбербанка. Спойлер — стоит.

НазваниеДоходностьЦенаЛет до погашенияКупон, рубНКД, рубДата выплаты купонаДата погашения
СберБ об 10.0%4.760.8515.132021-05-022020-12-15
СберБ БО180.0%0.0002019-11-24
СберБ БО375.5%101.40.446.6311.42021-09-30
СберБ БО192.5%100.256.141.1637.522021-05-302021-06-02
СберБ БО4R5.7%100.340.334.4114.562021-08-27
СберИОС50.0%109.20.40.3502021-10-08
СберБ БО6R6.7%101.122.035.934.522021-05-21
СберИОС70.0%110.80.00.3102021-05-16
СберИОС100.0%103.30.50.3502021-11-19
СберИОС80.0%107.050.10.3102021-06-27
СберИОС110.0%104.80.60.3502021-12-24
СберИОС90.0%105.310.20.3102021-08-01
СберБ Б12R6.0%101.150.737.920.822021-08-04
СберИОС140.0%106.080.70.3502022-01-17
СберИОС130.0%133.190.70.3502022-01-26
СберБ Б16R6.4%101.881.737.423.422021-07-21
СберИОС150.0%112.21.20.402022-08-07
СберИОС190.0%108.60.30.3102021-08-19
СберИОС170.0%1030.80.3502022-02-15
СберИОС200.0%1201.30.402022-08-30
СберИОС250.0%117.40.847.602022-03-15
СберИОС210.0%132.50.80.3502022-03-15
СберИОС220.0%1030.40.3102021-10-14
СберИОС180.0%119.710.947.602022-03-31
СберИОС230.0%102.10.90.3502022-03-24
СберИОС240.0%138.80.90.3502022-04-18
СберИОС290.0%102.50.50.3102021-11-11
СберИОС270.0%119.60.947.6402022-04-18
СберИОС300.0%990.90.3502022-04-21
СберИОС330.0%116.61.047.602022-04-28
СберИОС310.0%117.51.50.402022-10-27
СберИОС350.0%97.330.60.3102021-12-06
СберИОС360.0%122.91.047.602022-05-18
СберИОС370.0%145.91.00.3502022-05-18
СберИОС280.0%1010.60.3102021-12-20
СберИОС380.0%0.60.3102021-12-06
СберИОС390.0%127.41.147.602022-06-01
СберИОС420.0%1020.70.3102022-01-10
СберИОС440.0%1241.147.602022-06-16
СберИОС450.0%130.191.126.0902022-06-16
СберБ Б52R5.8%101.90.742.1321.992021-08-09
СберБ Б50R0.0%2.843.8837.372021-06-10
СберИОС470.0%117.731.10.3502022-06-28
СберИОС460.0%130.51.147.602022-06-30
СберИОС480.0%105.71.20.3502022-08-08
СберИОС530.0%128.81.226.0902022-07-27
СберИОС540.0%120.61.247.602022-07-27
СберИОС26 (USD)0.0%120.32.7$31.02$02024-01-24
СберИОС550.0%115.31.247.602022-08-10
СберИОС570.0%136.360.90.3102022-03-21
СберИОС580.0%960.90.3102022-03-21
СберИОС600.0%123.41.326.0902022-08-29
СберИОС610.0%113.11.347.602022-08-29
СберИОС590.0%97.10.90.3102022-04-04
СберИОС640.0%107.451.40.3502022-09-30
СберИОС63 (USD)0.0%116.72.8$31.02$02024-02-26
СберИОС620.0%117.71.347.602022-09-12
СберИОС670.0%150.50.90.302022-04-11
СберИОС720.0%117.11.447.602022-09-28
СберИОС710.0%1001.00.302022-04-28
СберИОС740.0%137.791.425.7202022-10-12
СберИОС730.0%114.91.447.602022-10-12
СберИОС770.0%96.011.00.302022-05-13
СберИОС810.0%124.21.531.0202022-11-09
СберИОС830.0%108.71.00.302022-05-30
СберИОС860.0%112.71.547.602022-11-07
СберИОС790.0%113.21.547.602022-11-14
СберИОС890.0%112.241.647.602022-12-05
СберИОС91 (USD)0.0%104.33.1$31$02024-06-10
СберИОС930.0%104.31.10.302022-06-27
СберИОС950.0%108.93.10.502024-06-21
СберИОС970.0%100.520.10.202021-07-02
СберИОС1000.0%111.61.647.602022-12-19
СберИОС900.0%1291.631.0702022-12-28
СберИОС1010.0%107.81.747.8602023-01-11
СберИОС850.0%99.991.20.302022-07-07
СберИОС1070.0%92.91.20.302022-07-29
СберИОС1060.0%130.91.731.0702023-01-18
Сбер Sb12R6.2%101.71.238.3925.952021-07-12
СберИОС1100.0%100.320.20.202021-07-30
Сбер Sb10R0.0%0.237.6525.442021-07-12
Сбер Sb11R0.0%0.237.6525.442021-07-12
СберИОС1120.0%115.063.20.502024-08-05
СберИОС980.0%1.20.302022-08-01
СберИОС1130.0%112.31.747.602023-01-23
СберИОС1050.0%124.82.247.502023-07-18
СберИОС1190.0%85.310.91.3102027-10-04
СберИОС1210.0%96.81.30.302022-08-29
СберИОС1150.0%117.51.831.0702023-02-15
СберИОС1160.0%114.41.831.0702023-02-17
СберИОС1170.0%108.81.847.602023-02-09
СберИОС1180.0%129.92.247.502023-08-07
СберИОС1260.0%1010.30.202021-09-02
СберИОС1230.0%923.30.502024-09-05
СберИОС1290.0%109.71.847.602023-03-01
СберИОС1320.0%133.691.831.0402023-03-10
СберИОС1310.0%118.21.831.0402023-03-10
СберИОС1300.0%124.52.347.502023-08-27
СберИОС1350.0%91.81.40.302022-09-26
СберИОС1270.0%92.21.80.3502023-03-15
СберИОС1370.0%97.60.40.202021-09-24
СберИОС1460.0%100.023.40.502024-10-04
СберИОС1330.0%1071.947.602023-03-27
СберИОС1340.0%116.22.447.502023-09-18
СберИОС1440.0%111.42.43102023-09-25
СберИОС1500.0%101.61.50.302022-10-28
Сбер Sb13R5.4%100.60.435.159.462021-09-24
СберИОС1520.0%97.30.40.202021-10-22
СберИОС1530.0%93.63.50.502024-10-23
СберИОС1420.0%117.12.43102023-10-11
СберИОС1560.0%93.33.50.502024-11-07
СберИОС1590.0%970.50.202021-11-08
СберИОС1430.0%105.052.047.602023-04-24
СберИОС1450.0%112.12.947.5202024-04-15
СберИОС1600.0%99.953.50.502024-11-07
СберИОС1640.0%100.82.00.3502023-05-29
СберИОС1390.0%106.433.60.502024-11-29
СберИОС870.0%105.62.53102023-11-13
СберИОС1650.0%100.010.60.202021-12-02
СберИОС1620.0%106.052.047.502023-05-18
СберИОС1630.0%113.43.047.502024-05-13
СберИОС1710.0%109.43.60.502024-12-05
СберИОС1720.0%98.53.60.502024-12-05
СберИОС1730.0%90.83.60.502024-11-28
Сбер Sb14R5.6%100.440.531.9130.682021-05-21
СберИОС1570.0%89.92.00.3502023-05-22
СберИОС1780.0%98.250.60.202021-12-23
СберИОС1770.0%1032.10.3502023-06-23
СберИОС1800.0%99.053.60.502024-12-26
СберИОС1760.0%102.83.147.502024-06-13
СберИОС1750.0%101.62.147.5302023-06-19
СберИОС1810.0%88.23.61202021-12-17
СберИОС1820.0%98.33.658.502024-12-12
СберИОС1860.0%99.70.70.202022-01-27
СберИОС1740.0%0.10.1502021-06-21
СберИОС1870.0%88.83.70.502025-01-29
СберИОС1880.0%933.70.502025-01-27
СберИОС1930.0%90.91.70.302023-01-30
СберИОС1920.0%99.63.247.502024-07-16
СберИОС1910.0%98.52.247.502023-07-21
СберИОС2010.0%100.380.70.202022-02-04
СберИОС2040.0%103.81.70.302023-02-06
СберИОС2070.0%97.93.758.502025-01-21
СберИОС2060.0%873.758.502025-01-27
Сбер Sb15R6.5%99.792.731.4118.812021-07-26
СберИОС2000.0%90.12.80.402024-02-27
СберИОС2160.0%97.72.247.502023-08-03
СберИОС2020.0%980.80.202022-02-18
СберИОС2120.0%98.063.80.502025-02-13
СберИОС2080.0%843.80.502025-02-26
СберИОС2100.0%97.863.80.502025-02-20
СберИОС2030.0%100.360.80.202022-03-04
СберИОС2140.0%92.73.847.502025-02-17
СберИОС2150.0%84.093.847.502025-02-17
СберИОС2130.0%983.80.502025-02-27
СберИОС2170.0%90.33.858.502025-02-24
СберИОС2110.0%92.93.80.502025-03-06
СберИОС2210.0%100.30.90.202022-03-23
СберИОС2200.0%982.90.402024-03-26
СберИОС2240.0%90.83.80.502025-03-11
СберИОС2260.0%903.90.502025-03-21
СберИОС2300.0%91.83.90.502025-03-18
СберИОС2270.0%2.354.702023-09-12
СберИОС2230.0%102.43.347.502024-09-09
СберИОС2190.0%99.83.847.502025-03-11
СберИОС2180.0%96.83.847.502025-03-11
СберИОС2310.0%88.43.90.502025-03-25
СберИОС2320.0%903.90.502025-04-04
СберИОС2330.0%91.43.90.502025-04-01
СберИОС2370.0%94.910.90.202022-04-06
СберИОС2390.0%109.42.80.3902024-03-07
СберИОС2290.0%95.73.947.502025-04-01
СберИОС2340.0%0.40.1502021-09-27
СберИОС2460.0%106.72.90.3902024-04-05
СберИОС2430.0%98.590.90.202022-04-20
СберИОС2440.0%91.64.00.502025-04-23
СберИОС2420.0%100.13.90.502025-04-11
СберИОС2510.0%102.61.00.202022-05-05
СберИОС2500.0%88.14.00.502025-04-29
СберИОС2450.0%82.574.00.502025-05-07
СберИОС2520.0%904.00.502025-05-07
СберИОС2480.0%90.14.047.502025-04-23
СберИОС2410.0%95.54.047.502025-04-29
СберИОС2530.0%83.34.10.502025-06-04
СберИОС2540.0%101.53.10.402024-05-28
СберИОС2590.0%93.22.20.302023-07-05
СберИОС2600.0%93.42.636.502023-11-29
СберИОС2570.0%95.14.147.502025-06-04
СберИОС2670.0%982.10.302023-06-29
СберИОС2690.0%102.13.10.402024-06-07
СберИОС2710.0%106.92.60.3402023-12-07
СберИОС2720.0%98.54.10.502025-06-23
Сбер Sb16R6.6%97.613.128.1724.922021-06-04
СберИОС2700.0%884.10.502025-06-25
СберИОС2730.0%88.64.10.502025-06-23
СберИОС2740.0%84.24.20.502025-07-02
СберИОС2750.0%98.960.10.102021-06-29
СберИОС2560.0%92.64.147.502025-06-11
СберИОС2650.0%94.84.147.502025-06-18
СберИОС2660.0%90.82.64202023-12-11
СберИОС2790.0%94.94.20.502025-07-02
СберИОС2640.0%91.114.20.502025-07-02
СберИОС2800.0%90.84.20.502025-07-07
СберИОС2780.0%2.64202023-12-26
СберИОС2820.0%81.74.20.502025-07-23
СберИОС2840.0%97.13.20.402024-07-29
СберИОС2830.0%94.34.20.502025-07-24
СберИОС2860.0%91.894.20.502025-08-04
СберИОС2850.0%864.20.502025-07-23
СберИОС2880.0%89.64.20.502025-07-24
СберИОС2890.0%99.770.20.102021-08-03
СберИОС2900.0%95.22.20.302023-08-03
СберИОС2760.0%92.54.25502025-07-15
СберИОС2770.0%92.64.25502025-07-09
СберИОС2920.0%90.44.20.502025-08-04
СберИОС2870.0%1014.33202021-07-31
СберИОС2960.0%87.64.30.502025-08-07
СберИОС2950.0%95.34.30.502025-08-07
СберИОС2970.0%88.84.30.502025-08-12
СберИОС2910.0%87.64.26102025-07-23
СберИОС2980.0%83.34.30.502025-08-21
СберИОС2990.0%95.23.30.402024-08-26
СберИОС3000.0%102.250.30.102021-08-31
СберИОС2930.0%91.54.30.502025-08-12
СберИОС3010.0%86.14.30.502025-08-25
СберИОС3020.0%86.24.30.502025-08-25
СберИОС3030.0%93.82.30.302023-09-06
СберИОС2940.0%87.14.30.502025-08-12
СберИОС3040.0%84.774.30.502025-09-01
СберИОС3140.0%103.24.332.1802021-08-30
СберИОС3110.0%86.94.30.502025-09-04
СберИОС3120.0%86.54.30.502025-09-04
СберИОС3050.0%83.94.30.502025-09-05
СберИОС3060.0%86.844.30.502025-09-05
СберИОС3090.0%89.34.30.502025-08-20
СберИОС3100.0%89.84.30.502025-08-20
СберИОС3150.0%88.84.40.502025-09-22
СберИОС3160.0%90.24.40.502025-09-22
СберИОС3250.0%95.753.40.402024-09-25
СберИОС3200.0%108.84.43202021-09-17
СберИОС3180.0%86.94.40.502025-09-24
СберИОС3220.0%98.892.40.302023-10-05
СберИОС3270.0%90.74.40.502025-09-25
СберИОС3280.0%98.50.90.1502022-03-25
СберИОС3080.0%84.14.30.502025-09-09
СберИОС3070.0%87.24.30.502025-09-09
СберИОС3230.0%86.94.40.502025-10-06
СберИОС3240.0%89.74.40.502025-10-06
СберИОС3190.0%86.24.40.502025-10-06
СберИОС3210.0%4.43202021-09-29
СберИОС3290.0%83.64.40.502025-09-17
СберИОС3300.0%954.40.502025-09-17
СберИОС3310.0%84.44.40.502025-10-07
СберИОС3340.0%104.43.50.402024-10-28
СберИОС3360.0%91.84.50.502025-10-20
СберИОС3450.0%87.24.50.502025-10-23
СберИОС3460.0%94.34.50.502025-10-23
Сбер Sb17R6.5%98.442.528.421.872021-10-31
СберИОС3380.0%854.50.502025-10-22
СберИОС3400.0%92.64.50.502025-10-22
СберИОС3350.0%932.50.302023-11-06
СберИОС3320.0%87.34.40.502025-10-07
СберИОС3410.0%91.84.50.502025-11-05
СберИОС3420.0%86.34.50.502025-11-07
СберИОС3430.0%97.14.50.502025-11-06
СберИОС3470.0%97.51.00.1502022-05-05
СберИОС3480.0%90.54.50.502025-10-31
СберИОС3390.0%4.50.502025-11-03
СберИОС3370.0%4.50.502025-10-30
СберИОС3440.0%4.50.502025-11-03
СберИОС3540.0%88.74.50.502025-11-05
СберИОС3550.0%92.84.50.502025-11-06
СберИОС3330.0%87.94.50.502025-10-22
СберИОС3510.0%85.74.50.502025-10-22
СберИОС3590.0%92.94.50.502025-11-24
СберИОС3570.0%91.34.50.502025-11-20
СберИОС3600.0%87.634.50.502025-11-24
СберИОС3610.0%933.50.402024-11-20
СберИОС3620.0%96.91.10.1502022-06-07
СберИОС3530.0%84.24.50.502025-11-05
СберИОС3520.0%87.84.50.502025-11-05
СберИОС3660.0%94.14.50.502025-11-20
СберИОС3670.0%92.34.50.502025-11-20
СберИОС3710.0%93.732.60.302023-12-01
СберИОС3650.0%94.72.50.302023-11-27
СберИОС3560.0%88.24.50.502025-11-11
СберИОС3720.0%82.111.00.1502022-05-30
СберИОС3750.0%93.94.60.502025-12-01
СберИОС3760.0%92.44.60.502025-12-01
СберИОС3730.0%4.50.502025-11-12
СберИОС3740.0%87.34.50.502025-11-12
СберИОС3580.0%90.74.60.502025-12-02
СберИОС3630.0%89.44.60.502025-12-05
СберИОС3640.0%92.34.60.502025-12-01
Сбер Sb19R6.5%982.527.6726.612021-05-21
СберИОС3680.0%88.84.60.502025-11-25
СберИОС3800.0%914.60.502025-12-22
СберИОС3820.0%974.60.502025-12-08
СберИОС3690.0%85.34.60.502025-11-26
СберИОС3780.0%92.44.60.502025-12-29
СберИОС3700.0%89.24.60.502025-11-27
СберИОС3790.0%92.93.60.402024-12-23
СберИОС3810.0%91.22.70.302024-01-05
СберИОС3880.0%97.41.20.1502022-07-06
СберИОС3770.0%93.44.70.502026-01-05
Сбер Sb18R6.4%98.451.626.1822.152021-06-11
СберИОС3830.0%90.24.60.502025-12-16
СберИОС3840.0%844.60.502025-12-17
СберИОС3850.0%87.14.60.502025-12-17
СберИОС3890.0%94.84.70.502026-01-19
СберИОС3900.0%4.70.502026-01-19
СберИОС3910.0%4.70.502026-01-19
СберИОС3920.0%4.70.502026-01-19
СберИОС3930.0%97.94.70.502026-01-19
СберИОС3940.0%4.70.502026-01-19
СберИОС3960.0%97.74.70.502026-01-21
Сбер2СУБ2R7.5%98.59.9464109.59214794.522021-09-21
СберИОС3860.0%984.60.502025-12-17
СберИОС3870.0%844.60.502025-12-17
СберИОС3950.0%98.62.70.302024-01-29
СберИОС4000.0%1.20.1502022-07-21
СберИОС3970.0%2.70.302024-02-01
СберИОС3990.0%934.70.502026-01-21
СберИОС4140.0%96.46.80.702028-03-06
СберИОС4170.0%97.54.80.502026-03-05
СберИОС4190.0%95.34.80.502026-03-04
СберИОС4210.0%99.24.80.502026-03-04
СберИОС4220.0%1.30.1502022-09-01
Сбер Sb24R6.4%100.692.433.166.382021-10-08
СберИОС4240.0%1.40.1502022-10-06
СберИОС4200.0%4.90.502026-03-25
СберИОС4230.0%4.90.502026-03-25
СберИОС4250.0%6.90.702028-03-27
СберИОС4130.0%92.84.90.502026-04-06
СберИОС4100.0%4.90.502026-04-06
СберИОС4260.0%6.90.702028-04-05
СберИОС4270.0%3.00.302024-05-08
СберИОС4280.0%1.50.1502022-11-01
СберИОС4040.0%97.54.90.502026-04-01
СберИОС4290.0%5.00.502026-04-23
СберИОС4310.0%5.00.502026-04-22
СберИОС4320.0%985.00.502026-04-27
Сбер Sb25R7.1%101.874.937.155.922021-10-14
Сбер Sb26R0.0%4.937.155.922021-10-14
СберИОС4330.0%5.00.502026-05-06
СберИОС4050.0%5.00.502026-05-07
СберИОС4340.0%3.00.302024-05-08

Облигации Сбербанка для физических лиц

Для частных инвесторов — физических лиц — Сбербанком предлагаются следующие варианты корпоративных облигаций.

Название — СберБ БО4R:

  • код бумаги — RU000A0ZYUJ0;
  • дата погашения — 27.08.2021;
  • лет до погашения — 1,70;
  • номинал — 1000 рублей;
  • дох. купона, годовых от ном. — 6,90%.;
  • выплата купона, дни — 182.

Название — СберБ БО6R:

  • код бумаги — RU000A0ZZ117;
  • дата погашения — 19.05.2023;
  • лет до погашения — 3,43;
  • номинал — 1000 рублей;
  • дох. купона, годовых от ном. — 7,20%.;
  • выплата купона, дни — 182.

Название — СберБ Б52R:

  • код бумаги — RU000A0ZZWZ9;
  • дата погашения — 07.02.2022;
  • лет до погашения — 2,15;
  • дата следующей выплаты — 10.02.2020;
  • номинал — 1000 рублей;
  • дох. купона, годовых от ном. — 8,45%.;
  • выплата купона, дни — 182.

Название — СберБ БО18:

  • код бумаги — RU000A0JWH46;
  • дата погашения — 24.05.2021;
  • лет до погашения — 1,44;
  • дата следующей выплаты — 24.11.2019;
  • номинал — 1000 рублей;
  • дох. купона, годовых от ном. — 8,45%.;
  • выплата купона, дни — 184.

Название — СберБ Б22R:

  • ISIN — RU000A0ZZL54;
  • вид облигаций — банковские;
  • номинал — 1000 руб.;
  • текущая цена — 99,85%;
  • размер купона — 0,31 руб.;
  • длит. купона — 1115;
  • дата выплаты куп. — 14.10.2021;
  • дата погашения облигации — 14.10.2021.

Какой выпуск лучше и как его выбрать

Для частного российского инвестора выбор оптимальной облигации Сбербанка идет по алгоритму (пошаговая инструкция):

  1. Выбираем те облигации, у которых срок погашения составляет не более 3 лет. Это можно легко определить по карточке эмитента бумаги. Необходимо, чтобы срок действия облигации примерно совпадал с 3-летним льготным сроком ИИС.
  2. Выбираем те, доходность по которым выше ставки банковского депозита. Т.е. выше 6% годовых.
  3. Выбираем те, по которым производится выплата купонного дохода (промежуточного) не реже 1 раза в год. Для чего это нужно — чтобы получать прибыль от своих инвестиций и потом ее реинвестировать. Т.е. вкладывать снова в ценные бумаги, повышая тем самым общий объем своих доходов от вложений в облигации Сбербанка.

Приведенным в алгоритме критериям выбора более всего соответствуют облигации Сбербанка серий БО18, БО22, БО4R, БО52R.

Плюсы и минусы

Инвестиции в облигации ПАО «Сбербанк» так же, как и в облигации федерального займа (ОФЗ), выгодны в плане получения доходности, которая выше, чем проценты по банковским вкладам.

К числу дополнительных преимуществ относятся:

  1. ПАО «Сбербанк» является одним из самых надежных эмитентов ценных бумаг и кредитных учреждений страны. Главным или мажоритарным акционером этого банка является государство в виде Министерства Финансов РФ. Т.е. само российское государство со всем своим бюджетом является гарантом ликвидности и надежности ценных бумаг.
  2. Доступность облигаций и возможности приобретения их практически во всех отделениях Сбербанка, которых в целом по стране насчитывается более 50 тысяч.
  3. Возможность управлять своими инвестициями через онлайн-приложения Сбербанка — т.е. это можно делать через интернет, удаленно, из любой точки мира, где есть мобильная связь или хотя бы доступ к точке Wi-Fi.
  4. Самая низкая ставка налогообложения дохода, которая существует в стране, — это всего 13% НДФЛ. Если на брокерском счете клиента — физического лица — или на его ИИС облигации пролежали более 3 лет, ставка налога на прибыль будет вообще равна нулю.
  5. Являются одними из самых торгуемых и ликвидных ценных бумаг на фондовом рынке страны. Их можно всегда продать, не ожидая никакой очереди. Сделать это можно как через онлайн-приложение, так и через брокерский счет в банке.
  6. Можно применять как финансовый инструмент в качестве обеспечительного финансового залога по множеству типов кредита. Бумагами можно сделать первичный взнос по ипотечному займу.
  7. Можно подарить, передать по наследству, как и любое другое имущество, недвижимость.


По сравнению с таким количеством положительных моментов вложения денег в корпоративные облигации Сбербанка, есть некоторые отрицательные стороны инвестиций. Их всего две, но существенные:

  • по всем облигациям ПАО «Сбербанк» выплачивается купонный доход в рублях. Есть риск снижения доходности из-за девальвации рубля;
  • доходность хотя и выше банковских депозитов на несколько процентов, но не следует забывать, что коэффициент потребительской инфляции в России намного выше. К примеру, доходность вложений в ценные бумаги Сбербанка — в его же акции — намного выше доходности по бондам.

Доходность и выгодно ли вкладываться

Вложения в ценные бумаги российского эмитента выгодны — минимальная доходность выше, чем по банковским вкладам. Средняя ставка доходности находится в диапазоне от 6 до 12%.

Естественно, что такая доходность при всех других плюсах намного отстает от инвестиций в акции или на рынке Форекс, но и риск меньше. Но если использовать инвестиционные стратегии, от облигаций можно получить большую доходность.

Например, использование облигационной стратегии типа «Колесо» позволяет довести ежегодную доходность по облигациям Сбербанка до 20% годовых и выше.

Налогообложение

Стандартная налоговая ставка на доходы, полученные по ценным бумагам, предусмотренная НК РФ для физических лиц, составляет 13% НДФЛ. Если ценные бумаги, в том числе и облигации Сбербанка, были на счете клиента более 3 лет, т.е. они не продавались и не покупались снова, то ставка налога на доходы равна 0.

Отзывы

Артур Гаспарян. Финансовый директор страховой компании.

Отличный инструмент. Стабильная доходность, отличные сберегательные условия и практически полное отсутствие риска для инвестиций.

Рудольф Розенфельд. Частный инвестор.

Каждый инвестор — частный или корпоративный — должен иметь в своем портфеле такие ценные бумаги, как сбербанковские. Кроме того, что это хорошо балансирует портфель по критерию риск/доходность (уменьшает его бету), это спасительный актив. Его всегда можно использовать для выхода из трудных финансовых ситуаций.

Как купить: пошаговая инструкция

Купить можно несколькими путями:

  1. Открыть брокерский счет в отделении ПАО «Сбербанк».
  2. Открыть ИИС в Сбербанке.
  3. Открыть брокерский счет у любого о брокера.
  4. Открыть ИИС у другого брокера.
  5. Приобрести паи в ПИФе, у которого в инвестиционном портфеле есть корпоративные облигации ПАО «Сбербанк».

Можно также приобрести корпоративные облигации Сбербанка на внебиржевом рынке. Такого рода сделки с бумагами осуществляются через заключение обычного коммерческого договора купли/продажи ценных бумаг. Правда, тут есть сложности. Сделка по ценным бумагам должна быть зарегистрирована в ФГУ «Росреестр» и учтена в депозитарном центре (НДЦ).

Альтернатива

Серьезной альтернативой вложениям в облигации Сбербанка (учитывая критерии надежности и доходности) являются такие биржевые инструменты для физических лиц:

  • облигации федерального займа ОФЗ-Н с длительным сроком погашения;
  • облигации банков ВТБ, Альфа-банка, Росбанка, Россельхозбанка.

НазваниеДоходностьЦенаЛет до погашенияКупон, рубНКД, рубДата выплаты купонаДата погашения
АльфаБО-135.1%100.19.136.1532.772020-09-102020-09-14
АльфаБО-144.5%103.89.141.1437.292020-09-102021-09-13
АльфаБО-155.0%101.789.336.6518.122020-11-242021-05-27
АльфаБО-120.0%0.0000000-00-00
АльфаБО-161.6%108.8511.038.893.852021-02-042022-02-07
АльфаБО-173.4%106.511.147.37382020-09-292021-09-30
АльфаБО-185.9%101.5211.432.416.232021-01-182023-01-18
АльфаБО-190.0%100.170.0000000-00-002020-05-08
АльфаБО-206.0%99.9311.828.9214.32020-11-242021-05-27
АльфаБО-214.3%100.4512.241.8632.482020-10-042020-10-07
АльфаБО-224.9%100.812.340.6119.972020-11-252020-11-27
АЛЬФА БО404.3%101.5212.636.8502020-08-242021-02-26
АЛЬФА БО395.3%102.1512.636.8534.232020-09-062021-09-09
Альфа-Б2Р15.5%102.21.039.614.982021-01-31
АЛЬФА-Б2Р25.6%103.911.244.8728.22020-10-31
АЛЬФА-Б2Р35.5%106.521.846.1315.882020-12-22
АЛЬФА-Б2Р45.0%102.20.642.8731.392020-10-12
АЛЬФА-Б2Р56.0%103.642.039.613.252021-02-08
АЛЬФА-Б2Р65.3%100.390.828.8312.922020-12-03
АЛЬФА-Б2Р75.6%99.81.111.917.842020-12-29
АЛЬФА-Б2Р85.6%1012.929.585.662021-04-28
АЛЬФА-Б2Р95.8%100.692.929.834.082021-06-22
АЛЬФАБ2Р106.6%99.32.931.087.812021-08-21
АЛЬФАБ2Р116.9%100.653.035.12.112021-10-16

Заключение

Несмотря на все сложности в экономике, у частных и институциональных инвесторов хорошим спросом пользуются ценные бумаги, по которым предусмотрена фиксированная доходность. Это касается и облигаций Сбербанка. Эти бумаги при своей относительно небольшой доходности обеспечивают самое главное — стабильный финансовый поток, который гарантирован государством.

Понравилась статья?
Лайк автору
3
Загрузка...
Комментарии
  1. Андрей

    Использую в своем портфеле несколько выпусков облигаций Сбербанка, такие как ruoooaozyujo 4bo20401481boo1p и серии 001 52r. Хороший инструмент для физических лиц. Динамика накопленной купонной доходности в рублях почти в два раза выше, чем по банковскому депозиту в самом же Сбербанке. Рекомендую от души.

  2. Василиса

    У меня раньше были всегда сомнения в отношении облигаций — а можно ли на этом заработать? Оказалось что да и очень неплохо. Но для этого нужно тщательно выбрать рублевые облигации так, чтобы НКД (накопленная купонная доходность) работала непрерывно, как можно большее число лет. Это необходимо для того, что чтобы сложный процент многократно увеличивал доходность инвестиций в облигации.

  3. Константин

    Не знаю как другие, но на сегодня можно лишь доверять только банковским депозитам. Покупка всех этих ценных бумаг, пусть даже они будут трижды инвестиционные, все равно не оправдывает всех рисков. Нет стабильности ни в экономике, ни в финансовой сфере, вечные структурные изменения — так что лучше надежный вклад в надежном банке. Тише едешь, дальше будешь.

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector