Что такое мани менеджмент и почему важно его соблюдать

Здравствуйте.

Я хочу рассказать о том, что профессиональные трейдеры делают в первую очередь, чтобы зарабатывать больше при меньших вложениях. Для этого нужно ознакомиться с базовым принципом: богат не имеющий много денег, а тот, кто умеет этими средствами распоряжаться.

Недостаточно владеть большим капиталом, чтобы зарабатывать на финансовых рынках. Гораздо важнее уметь управлять им. Это искусство называется мани менеджмент. Это набор правил, приемов и методов, позволяющих получать наибольшую прибыль при минимальных рисках. Без него невозможно эффективно торговать на финансовых рынках.

Что такое мани менеджмент

На финансовых рынках действует золотой принцип: чем выше доходность, тем больше риски. Главное правило управления депозитом заключается в том, чтобы определять допустимую степень. Это не такая простая задача, как кажется, хотя усвоить принципы совсем не сложно.

Все потому, что свои коррективы вносит эмоциональный фактор. В любой непредвиденной ситуации трейдер может потерять контроль над собой и забить на все правила. Поэтому 60% торговли — психология. Навыки самоконтроля являются решающими в трейдинге и инвестировании.

Краткая история появления

Теории управления капиталом достигают своими корнями 1738 года, когда были совершены первые попытки математически определить степень возможного риска при заключении сделки. Их совершал математик Иоганн Бернулли.

В дальнейшем его идеи были развиты Д. Дж. Уильямсом. Он выпустил статью «Спекуляции и арбитраж», где говорил, что если прибыль реинвестируется, то репрезентативная цена являет собой геометрическую среднюю из всех вероятных оценок рыночной ситуации.

Было совершено еще множество попыток придумать теорию, как распоряжаться деньгами, при которой возможный выигрыш будет больше проигрыша. Все они изначально создавались с надеждой обыграть казино. Но эти наработки стали применяться и профессиональными экономистами.

Что такое риск-менеджмент

Есть две популярные версии, в чем заключаются различия между мани и риск-менеджментом.

Согласно первой, управление рисками — частный случай техник грамотного использования капитала. Он описывает правила и приемы, позволяющие уменьшить риски. Мани менеджмент занимается также и увеличением доходности.

Вторая версия размывает границы между этими понятиями. Согласно ей, эти термины применяются как синонимы. Но обе теории неверны, поскольку некоторые стратегии мани менеджмента могут применяться самостоятельно, например, мартингейл.

И также теория управления рисками содержит ряд понятий, не относящихся к управлению капиталом: хеджирование, диверсификация и прочих. Ключевое понятие мани менеджмента — эффективность вложений, а риск-менеджмента — рисковость сделки.

Почему важно соблюдать мани менеджмент

Потому что это единственный способ заключать выгодные сделки на постоянной основе. Невозможно всегда уходить с прибылью, даже если создать безупречную торговую систему.

Рынок непредсказуем, всегда может выйти неожиданная новость, которая полностью изменит настроения толпы и спровоцирует резкий разворот тренда. Или внезапно цена продолжить двигаться в том же направлении, хотя ожидалась ее коррекция.

Чем грозит нарушение правил управления финансами

Тем, что депозит будет безвозвратно потерян. Рано или поздно будет серия убыточных сделок, которая является настоящим испытанием для депозита. При правильном распределении капитала последняя позиция может быть удачной и покрыть все потери, полученные после предыдущих сделок.

Правила управления капиталом Ливермора

Джесси Ливермор — один из наиболее известных трейдеров, который умел качественно предсказывать поведение бирж.

Он сумел эффективно распорядиться собственным капиталом, чтобы его приумножить, и сформулировал 5 простых правил сохранения депозита:

  1. Покупка частями — это хорошо. Нельзя входить в позицию сразу всем депозитом.
  2. Тренд должен быть предсказуемым. Запрещается вкладывать деньги в актив, поведение которого тяжело определить заранее.
  3. Нельзя терять больше, чем 10% за одну сделку.
  4. Часть депозита должна храниться в наличных.
  5. Нельзя спешить. Важно все тщательно взвесить.

Правила управления финансами на Форексе

На валютном рынке мани менеджмент такой же, как и на любом другом.

Вот еще некоторые рекомендации по эффективному мани менеджменту:

  1. Нельзя усреднять убытки, это мешает сделать правильные выводы.
  2. Важно ориентироваться на лидеров рынка и не вкладывать средства в противоположном направлении.
  3. Нельзя инвестировать сумму больше, чем трейдер готов потерять.

Эти рекомендации помогут распоряжаться депозитом более грамотно.

Не рекомендуется слишком большое внимание уделять конкретной системе управления капиталом, например, мартингейлу. Конечно, есть калькулятор, позволяющий рассчитать размеры вложений в одну сделку. Но необходимо разрабатывать собственную систему, исходя из текущей ситуации.

Какой должен быть процент риска в случае мультивалютной торговли

Процент определяется самим трейдером. В зависимости от стиля торговли он составляет от 5 до 30% от депозита.

Одновременное открытие ордеров

Количество одновременно открытых сделок зависит от выбранной торговой стратегии. В некоторых случаях трейдер не способен уследить за несколькими сделками.

Новичку лучше не открывать больше одной позиции. У него мышление не так быстро работает, как у профессионального инвестора. Но даже эксперту не рекомендуется одновременно открывать больше, чем две сделки, при условии, что не используются советники.

Правила риск-менеджмента

Несколько простых правил, которые помогут уменьшить рискованность торговли на финансовых рынках:

  1. Нельзя класть все яйца в одну корзину. Необходимо подобрать несколько финансовых инструментов с разными соотношениями риска и доходности.
  2. Важно учиться управлять эмоциями. Чувства страха, жадности способны уничтожить депозит.
  3. Обязательно необходимо прорабатывать торговую систему. Без продуманной стратегии 100% потери денег.

Заключение

Управление капиталом — важнейшая составляющая торговли. Какие бы классные познания в особенностях работы технических индикаторов у трейдера ни были, несоблюдение банальных и очевидных истин управления капиталом способно плохо закончиться.

Остались вопросы о менеджменте? Пишите. До встречи!

Понравилась статья?
Лайк автору
1
Загрузка...
Комментарии
  1. Ангелина

    Я только начала заниматься трейдингом, но подхожу к этой деятельности ответственно. Правила управления депозитом меня неоднократно выручал.

  2. Иван

    Управление капиталом — это критически важно. Из-за несоблюдения элементарных правил я уже успел полностью слить свой депозит. Пожалуйста, не повторяйте мои ошибки.

  3. Инна

    Когда я начала использовать техники управления капиталом в торговле, я не поверила своим глазам. Ранее я постоянно сливала депозиты, а сейчас стабильно зарабатываю. Неплохая прибавка к основному доходу.

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector