Кто такой квалифицированный инвестор: объясняю простыми словами на понятном языке

Добрый день, дорогой читатель!

Фондовый рынок – сложноорганизованная система. Здесь надо здраво оценивать риски, чтобы зарабатывать большие деньги. Не каждый человек обладает необходимыми для таких операций навыками. Сегодня я хочу поговорить о том, кто такой квалифицированный инвестор и какова его роль.

Кто это такой

Если говорить кратко, это юридическое или физическое лицо, способное осуществлять операции на фондовом рынке с использованием определенных инструментов. Эти участники знают, на какой идут риск, вся ответственность за неудачное инвестирование лежит на них.

Что дает статус квалифицированного инвестора

Дает возможность совершать операции на внебиржевом рынке с иностранными бумагами.

Этот участник имеет право приобретать:

• ETF – акции (паи) иностранных инвестиционных фондов;
• ценные бумаги крупных компаний, ведущих деятельность за рубежом – BMW, Microsoft и др.;
• депозитарные расписки АДР/ГДР;
• еврооблигации, номинированные в евро, долларах и иных валютах;
• структурные ноты.

Таким образом, компания или физическое лицо получает доступ к гораздо большему списку продуктов по сравнению с обычным трейдером. Главное – это выход на крупные иностранные компании.

Преимущества и недостатки

Риски

Работа сопряжена с высокими рисками. Участник биржи должен обладать достаточными активами и знаниями, чтобы оценивать риски и осознанно вкладываться в финансовые инструменты. Квалифицированный инвестор, как и другой участник биржи, может в один момент увеличить свой капитал или, наоборот, всего лишиться.

Законодательное регулирование

Основной нормативный акт, регулирующий деятельность, – Указание Банка России № 3629 от 29.04.2015 года. Здесь прописаны все требования, которые предъявляются к квалифицированным инвесторам.

Примеры квалифицированных инвесторов

Квалифицированным инвестором может стать любое физическое или юридическое лицо, отвечающее заявленным требованиям. Однако на сегодняшний день я не нашел ни одного физического лица, работающего на территории РФ как квалифицированный инвестор.

Только юридические лица, например, Сбербанк или ВТБ24. Также этот статус имеют негосударственные пенсионные фонды, страховые организации.

Кто может быть признан квалифицированным инвестором

Неважно, являетесь ли вы юридическим или физическим лицом, у вас имеется возможность стать квалифицированным инвестором. Все, что для этого нужно – обладать приличным капиталом, знаниями и соответствовать требованиям, выдвигающимися законодательными органами.

Нужен ли вам такой статус

На мой взгляд, если вы физическое лицо, – однозначно нет. Это дополнительное давление со стороны брокерских организаций и фондов, предлагающих инвестиционные возможности, которые не всегда соответствуют ожиданиям. К таким участникам рынка предъявляются более жесткие требования со стороны налоговой.

На практике, особой разницы между неквалифицированным и привилегированным инвестором для обычного человека нет, а вот компаниям есть смысл рассматривать переход. Сегодня на фондовом рынке есть большое количество инструментов, позволяющих получить хороший доход от вложений.

Как получить статус

Для получения необходимо обратиться в брокерскую компанию или в банк. При себе необходимо иметь пакет документов, подтверждающих право получения статуса.

Требования для физических лиц

Сейчас я рассмотрю, как стать привилегированным участником финансового рынка обычному инвестору. Физическое лицо должно соответствовать одному из перечисленных требований:

• иметь высшее образование, связанное с экономической деятельностью, и квалификационный аттестат;
• в распоряжении должно быть финансовых инструментов (акций, ценных бумаг, драгоценных металлов и др.) на сумму не менее 6 миллионов рублей;
• в течение года совершать не менее 10 сделок в квартал на сумму от 300 000 рублей или за последние 3 года 5 сделок на сумму от 6 000 000 рублей;
• опыт работы в компании, имеющей статус квалифицированного инвестора, от 2 лет или от 3 лет, если организация не имеет такого статуса.

Требования для юридических лиц

Чтобы юридическое лицо получило статус, оно должно удовлетворять следующим условиям:

• годовой оборот – от 2 млрд рублей;
• собственный капитал – от 200 млн рублей;
• активы за последний год – от 2 млрд рублей;
• в квартал не менее 5 сделок, на сумму от 50 млн рублей.

Требования для компаний жестче, чем для физических лиц.

Список необходимых документов

При подаче заявления на получение нового звания необходимо представить следующие документы:

• сведения об образовании;
• выписка, заверенная у нотариуса, из трудовой книжки;
• брокерский отчет, который подтверждает наличие средств и проведенные финансовые операции.

Как только заявка одобрена, данные о новом участнике рынка вносятся в реестр.

Как обойти статус квалифицированного инвестора и купить иностранные акции

Если вы хотите работать с иностранными акциями, но приобретать рассматриваемый статус нет возможности или желания, предлагаю заключить договор с брокером. Он может быть чисто иностранным, без представительства в нашей стране, или российским, имеющим дочернюю компанию под зарубежной юрисдикцией.

Во что инвестировать квалифицированным инвесторам

На мой взгляд, инвестировать лучше всего в еврооблигации, так как процентный доход в иностранной валюте выше, чем на валютных вкладах. Можно вкладываться в крупнейшие международные компании, например Apple, Facebook.

Имеется возможность покупать также структурные ноты, паи иностранных инвестиционных фондов и депозитарные расписки АДР/ГДР.

Лучшие брокеры для покупки и инвестиций в акции

Если вы не хотите регистрировать себя в качестве квалифицированного инвестора, вы можете воспользоваться услугами брокера. Каждая организация имеет достоинства и недостатки, о которых необходимо знать, прежде чем заключать договор сотрудничества.

Заключение

На этом я завершаю обзор. Какой вывод? Физическому лицу получать этот статус нет необходимости. Можно спокойно покупать и вкладываться в акции зарубежных компаний при помощи брокера.

Хотелось бы узнать ваше мнение по этой теме, поэтому оставляйте комментарии и делитесь статьей с друзьями в социальных сетях.

До новых встреч!