Как начать торговать на фондовой бирже с нуля: пошаговое руководство + стратегии торговли

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Торговые обороты фондовых бирж поражают воображение. Среднедневной объем торгов самых популярных инструментов на Московской бирже достигает 80–100 млрд. руб. За неполные 14 часов торгов с учетом вечерней сессии на ФОРТС.

На американских биржах эти цифры в десятки раз больше. Многим интересно, как торговать на фондовой бирже для начинающих, чтобы «приобщиться» к деньгам.

Содержание

Что такое торговля на бирже и как она происходит

Современная фондовая биржа обязательно использует автоматизированную торговлю. Программно-аппаратные комплексы — главный инструмент организации торгов на фондовой площадке. Сотни и тысячи сделок в секунду.

В рабочей цепочке три основных составляющих — биржа как торговая фондовая площадка, брокер как профессиональный участник рынка, клиент.

Через специальную торговую программу клиент отдает приказ на покупку или продажу. Весь ход торгов у него отображается в программе. Это стандартный метод. Но можно воспользоваться телефоном или электронной почтой для отправки заявки.

Приказ получает брокер. Сервер в автоматическом режиме проверяет его на соответствие установленным условиям торговли. После отправляется в торговую систему биржи. У брокера прямое подключение с фондовой биржей.

Из поступивших заявок клиентов по каждому инструменту формируется лента спроса и предложения с ценами и объемами в лотах. Трейдер это видит как биржевой стакан. Сделка происходит автоматически при совпадении цены спроса и предложения.

В этом процессе участвует клиринговая палата, которая сводит биржевую арифметику, депозитарий для учета владельцев ценных бумаг на фондовой площадке.

Кто играет

Основные:

  1. Физические и юридические лица как клиенты.
  2. Профессиональные участники рынка. Инвестиционные компании, брокеры с «местом» на бирже.
  3. Эмитенты. Кроме наблюдения со стороны, могут проводить buyback своих акций с открытого рынка.
  4. Государственные структуры. Включая центральные банки стран. ЦБ могут размещать госбонды на фондовой бирже. Обычная практика.

Стоит ли играть

Если под «игрой» на фондовой бирже понимать активные спекуляции — наверно, нет. Шансы обычного трейдера против зубастых профессионалов фондового рынка крайне малы.

Пассивное инвестирование — другое дело. При долгосрочном инвестировании неважен «рыночный шум», на котором работают спекулянты.

На продолжительных периодах 2–3 года и более включаются другие механизмы, работает фундаментальный анализ. На таких периодах времени фондовые рынки растут в 99 случаев из 100. Речь о ликвидных рынках и ликвидных активах. Их меньше в России, на порядок больше в Европе и США.

Посмотрим на график американского индекса широкого рынка S&P500 за 40 лет.

Значение ноября 1979 года — 106. В ноябре 2019 — 3140. Подъем почти в 30 раз. В состав индекса входят 500 компаний. Еще более впечатляюще выглядят отдельные акции на длительных периодах. Так, в 2000 году акции Сбербанка стоили 1 рубль. Сегодня — 235.

Плюсы и минусы

Достоинства фондовой биржи для обычного трейдера — физического лица:

  1. Практически круглосуточный режим торговли мировых торговых площадок. Перерывы на национальные праздники, выходные дни. Заключив договор с брокером для работы на иностранных фондовых площадках, трейдер получает возможность торговли в режиме non-stop.
  1. Торгуемые активы разных классов. Ценные бумаги, производные инструменты (акции, облигации, расписки), товарные позиции (драгоценные и цветные металлы, нефтепродукты, валюта и т. п.).
  2. Возможность долгосрочного инвестирования. Едва ли не самая важная составляющая для трейдера, получающего доступа к этой шкатулке с чудесами — фондовой бирже. Пассивное инвестирование позволяет увеличивать стоимость личных активов при минимальных тратах времени.
  3. Получить доход на фондовой бирже можно не только на росте стоимости активов, но и на дивидендах на акции.
  4. Покупать и продавать на фондовой площадке можно из любой точки планеты, где есть доступ к сети.

Минус торговли на фондовой бирже один: можно не только заработать, но и потерять. Как и в любом бизнесе, риски несет сам инвестор.

Реально ли заработать на бирже новичку

Я сказал бы иначе. Главная задача новичка на фондовой бирже — не потерять деньги. Если первые 6 месяцев реальной торговли или инвестирования он сведет без потерь — хороший результат. В первую очередь касается активных спекуляций на фондовом рынке.

Непредсказуемость движения биржевых котировок растет с уменьшением рабочего таймфрейма. И чем больше срок инвестирования — тем более логично ведут себя цены. С учетом фундаментальных факторов торговые стратегии, которые работали сегодня, завтра могут перестать приносить деньги. Движение цен постоянно меняет правила игры.

Сколько можно поднять

В качестве репера потенциального заработка посмотрим на конкурс лучших частных инвесторов ЛЧИ, который проводит Московская биржа каждый год. Проходит каждый год с конца сентября по конец декабря — 3 месяца. Участники — физические лица, клиенты российских брокерских компаний. Принять участие может любой. Более 10 номинаций, по которым определяется победитель.

Сколько зарабатывают лучшие? Оценю 3 номинации. Первая — «Лучший частный инвестор на фондовом рынке». На первом месте участник Mitj с доходностью 159,63%. Стартовая сумма — 126 894 руб., за 2 месяца получил доход 202 556 руб.

Вторая — «Лучший частный инвестор на срочном рынке». Доходность RAZR120,04% годовых.

Третья — «Лучший трейдер-капиталист». Минимальная сумма торгового счета для участия — 3 млн. руб. Судя по нику, на первом месте, вероятно, торгует робот. Доходность 80%.

Правила конкурса прозрачны. Транслируемые цифры реальны. Это лучшие российские частные трейдеры. На сайте есть архив, несложно сделать анализ результативности за прошлые года.

Сколько времени нужно, чтобы научиться зарабатывать на бирже

Первый год уходит на понимание самого процесса и приобретение первичных навыков. Включая время «торговли» на демо-счете.

2–3 года — минимальный срок для определения профессиональных навыков. За это время трейдер определяется, что ему больше подходит — активный трейдинг на фондовой бирже или долгосрочное инвестирование.

3 года и более — срок для долгосрочного инвестора, за который он шлифует свой подход и стратегии.

Если трейдер постоянно теряет деньги в течение 5–7 лет — вероятно, это не его тема.

Какие бывают биржи и чем на них торгуют

Разберусь с различными видами бирж.

Товарная

Товарные позиции — активы товарных бирж.

Приведу в качестве примера Чикагскую товарно-сырьевую биржу CME (Chicago Mercantile Exchange). Входит в CMEGroup. В составе 2 дивизиона со специализацией на товарные позиции.

NYMEX куплена CME в 2008 году. Активы — сырая нефть, продукты нефтепереработки, газ, уголь, биотопливо, сельскохозяйственная продукция (включая домашний скот и кофе), цветные металлы — платина, палладий, железная руда, пиломатериалы. Всего 116 торгуемых контрактов. Один из самых известных — фьючерс на техасскую нефть WTI. Более 260 профессиональных участников (брокеров) из 35 стран.

Список торгуемых инструментов на странице биржи.

COMEX. Контракты на золото, серебро, алюминий, медь.

Фондовая или рынок ценных бумаг

На фондовом рынке торгуются акции, облигации, расписки, другие ценные бумаги. Фондовая биржа выступает как площадка для первичного (IPO) или дополнительного (SPO) выпуска акций и облигаций.

После размещения акционерное общество как эмитент становится публичной компанией — акции в обращении на фондовой бирже может купить и продать любой (через брокера или сам брокер, имеющий место на бирже).

Самая крупная в мире Нью-Йоркская биржа — фондовая. Знаменитый Уолл-Стрит.

Фьючерсная или биржа деривативов

Родина такой формы торговли — Япония. В XIX веке проводились торги фьючерсами на рис. Поставщики страховались от возможных проблем с урожаем. Сегодня практически не осталось фьючерсных бирж как отдельно существующие структуры.

При этом объемы торгов производных в мире только возрастают. В результате долгой истории мировых бирж слияний и поглощений торговля деривативами сегодня существует как подразделения более крупных биржевых холдингов.

Пример — Чикагская биржа фьючерсов и опционов CBOT (Chicago Board of Trade). Начало деятельности — 1848 год. В 2007 году объединилась с CMEGroup. Работает как подразделение в составе холдинга.

На странице CME список торгуемых контрактов — фьючерсы и опционы.

В составе Московской фондовой биржи подразделение FORTS — фьючерсы и опционы. Срочный рынок на сайте биржи.

Валютная

В современных реалиях торговля валютой ушла либо на международный межбанковский рынок forex, либо на специализированные площадки фондовых бирж.

Последний случай — история Московской биржи. Изначально начала работу в 1992 году именно как биржа для торговли валютой. Название было соответствующее — Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ).

Сегодня это холдинг, но центральная структура именуется ПАО «Московская биржа ММВБ-РТС». Валютная площадка работает как структурное подразделение — спот, своп, поставочные валютные фьючерсы. Фьючерс на пару доллар/рубль Si — самый ликвидный инструмент с наибольшим оборотом на Московской фондовой бирже.

Форекс

Международный межбанковский рынок обмена валют по рыночному курсу. Участники — крупные финансовые структуры стран — центральные банки, финансовые организации с большим капиталом.

Крупнейшие биржи

Первая десятка по состоянию на 1 марта текущего года. Источник — masterforex-v.org. Мосбиржа на 22 месте.

Предупреждение о Forex и бинарных опционах

Мнение эксперта
Владимир Сильченко
Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога "Капиталист"
Задать вопрос

Столетия денежные единицы были привязаны к золоту. До 1971 года доллар жестко привязывался к благородному металлу, участники Бреттон-Вудского соглашения — к доллару. Допускались минимальные колебания. Соотношение $35 за 1 тройскую унцию.

Соглашение подписали все ведущие западные страны. На весь период действия оно определило стоимость денег. Центральные банки гарантировали стабильный курс национальных валют относительно доллара, который, в свою очередь, был привязан к золоту.

После прекращения действия Бреттон-Вудского соглашения стала формироваться новая система обмена валюты. Главным стал рыночный фактор. Возник межбанковский рынок валюты — Forex. Площадка для больших игроков — центральные банки, крупные финансовые организации. Минимальный лот — $5 млн.

Слабое законодательное регулирование в России этого направления дало возможность недобросовестным форекс-дилерам повод для мошенничества.

В отличие от фондового рынка на Форексе дилер может не выводить приказы клиентов на реальный рынок, выступать контрагентом сделки, ставить котировки и спред на свое усмотрение.

БО (бинарные опционы) не имеют никакого отношения к стандартному рынку деривативов на бирже и стандартным опционам. Это многих вводит в заблуждение. По факту это ставка на движение цены и совпадение условий.

Первое — просто направление цены вверх или вниз. Второе — достижение котировок заданного уровня. Третье — касание цены границ коридора. БО мало чем отличаются от обычного казино.


Nyse

Что продается на самой большой в мире фондовой бирже? Ценные бумаги эмитентов. Американских и со всего мира.

История Нью-Йоркской фондовой начиналась с торгов табака и пшеницы. Позднее торговцы начали формализовать процесс торгов, вырабатывать правила. В конце XVIII века подписано первое соглашение между участниками торгов о единой комиссии, которая бралась с клиентов.

Плюс фиксировался статус торговцев. Тот, кто позже стал называться брокером. Первыми ценными бумагами на торгах стали военные облигации, выпущенные во время Войны за независимость.

Количество торговых мест на Нью-Йоркской фондовой постоянно — 1366. Это место можно взять в аренду или выкупить.

В 2008 году Euronext поглощает Нью-Йоркскую фондовую биржу, новое название NYSE Euronext. В 2013 биржевой холдинг Intercontinental Exchange (ICE) покупает NYSE Euronext, сделки закрывают в ноябре.

NYSE — крупнейшая фондовая площадка в мире.

Nasdaq

Торговая система построена 100% на электронных котировках. NASDAQ стала первопроходцем, первой такой биржей. Название произошло от национальной ассоциации дилеров ценных бумаг (National Association of Securities Dealers Automated Quotations). В 1971 г. выступила учредителем NASDAQ.

На старте это была просто система котировок, которая не предусматривала покупку и продажу. В течение 6 лет добавилась реальная торговля ценными бумагами, отчетность и автоматизированные торговые системы.

На бирже торгуются акции высокотехнологичных компаний — таких как Apple, Microsoft, Dell, Oracle, Cisco. Основной индекс — Nasdaq Composite.

Вторая на планете фондовая биржа NYSE. Владеет Nasdaq Nordic (ранее известный как шведский OMX) и Nasdaq Baltic.


Российская фондовая биржа

Московская биржа — основная фондовая биржа в России. Стартовала в самом начале 1990-х как площадка для обмена валюты и торговли облигациями государственных компаний. Первое название — Московская межбанковская валютная биржа. Торги акциями российских компаний начались через несколько лет после запуска приватизации госпредприятий.

К началу 2000-х годов в России осталось две крупные биржевые площадки — ММВБ и РТС. Важной составляющей РТС являлось направление FORTS — торговля производными инструментами (фьючерсами и опционами). Фьючерс на индекс РТС неоднократно лидировал по объемам торгов не только на ФОРТС, но и в сравнении с фондовой секцией ММВБ.

В 2011 году ММВБ и РТС объединились. Спустя два года было проведено IPO, новая структура получила название Московская биржа. Тикер акции — MOEX. Размер дивидендов за последние 3 года от 5 до 8 процентов от стоимости акции.

График акций Московской фондовой биржи с момента начала торгов в 2013 году.

Рыночная капитализация по итогам 3 квартала 2019 года составила 231 млрд. руб.

Изменение значения по годам с 2015 года (источник — smart-lab). На 2019 г. капитализация Московской фондовой биржи составила 239 млрд. руб.

Актуальный список ценных бумаг, допущенных к торгам. На странице сайта.

Самые крупные по размеру капитализации компании на 25 ноября 2019 г.:

  • Газпром. 5,6 трлн. руб.;
  • Сбербанк. 5,1 трлн. руб.;
  • Роснефть. 4,8 трлн. руб.;
  • Лукойл. 3,9 трлн. руб.

На Московской фондовой бирже торгуются фондовые активы, производные инструменты, валюта, товарные позиции (нефть, драгоценные и цветные металлы, сахар), фьючерсы как расчетные, так и поставочные. Лидеры по объемам торгов — фьючерсы на валютную пару доллар/рубль (средний ежедневный объем торгов 100 млрд. руб.), фьючерс на индекс РТС (70 млрд. руб.).

Лондонская биржа

На весну 2019 года рыночная капитализация London Stock Exchange (LSE) составляла $3,9 трлн. Является публичной компанией, акции в обращении на рынке, тикер LSE.

Основана двумя частными лицами более 400-х лет назад — в 1571 году. На заре деятельности маклеры заключали сделки в кофейнях.

История донесла название двух особенно знаменитых — кофейня Джонатана, позднее Garraway's. Своеобразным мерилом торгов выступала обычная свеча. Публичные аукционы проводились, пока сгорала часть свечи. Оттуда пошло название аукционов «по дюйму свечи».

Почти 300 лет торги проходили без особых правил. Только в 1812 году появились первые уложения. К началу XX века изобретения телефона и телеграфа произвели революцию в биржевой торговле. В том числе Лондонской фондовой.

Сегодня LSE — одна из основных фондовых мировых бирж, привлекательных для эмитентов и инвесторов со всего мира. В режиме основных торгов участвует более 1300 компаний из 60 стран мира.

Основным индексом Лондонской фондовой биржи является FTSE100. Входят эмитенты с наибольшей рыночной капитализацией. Эту фондовую площадку любят российские эмитенты. Более 15 компаний выпустили ADR — американские депозитарные расписки.

Скрин торговой сессии российских ADR на Лондонской фондовой бирже. Источник — quote-spy.com.

На какой бирже лучше торговать новичку

Для чайников оптимальный вариант — Московская биржа.

Плюсы для новичков:

  1. Российское юридическое поле. Фондовый рынок регулируется ЦБ РФ. За срок существования в новой России с 1991 года основные «детские болезни» излечили. В случае проблем с брокером понятен порядок разрешения споров и возникающих проблем. Вплоть до обращения в суд. Сегодня судебные разбирательства клиентов с брокерами — редкое явление. Уважающая себя компания старается не доводить до такого финала, спорные вопросы решаются внутри. Московская фондовая работает в прозрачном правовом поле.
  2. Выбор инструментов для спекуляций и инвестирования. Несмотря на название «фондовая» Мосбиржа предоставляет доступ к торгам не только ценными бумагами. Производные инструменты (фьючерсы, опционы), валюта, фонды (включая ETF). С помощью единого счета у многих брокеров доступна торговля ценными бумагами американских эмитентов (акции, облигации, АДР) Санкт-Петербургской биржи. Более 1200 инструментов. Включает весь список S&P500.
  3. Низкий порог входа для начала торговли по сравнению с западными рынками. Начинать можно и с 1000 рублей. Оптимально 50–100 тысяч руб. На популярном американском рынке средний минимальный торговый депозит — $10 000.
  4. Низкие комиссии, биржевые и брокерские.
  5. Возможность открытия индивидуального инвестиционного счета. Особый режим для инвесторов фондового рынка с льготами и преференциями.

Большой выбор схем обучения. От биржевых вопросов и брокеров до всевозможных школ торговли частных инвесторов.

Как начать торговать на бирже

  1. Собрать необходимую минимальную сумму. Мои рекомендации — минимум 50 000 руб. Это не должны быть заемные средства любого вида (банк, друзья, работа). И не должны быть последними в семейном бюджете. Будьте готовы не трогать торговый счет на фондовой бирже минимум год.
  2. Выберите брокера. Критерии подбора в этой статье.
  3. Внимательно изучите и подпишите два основных документа — договор на брокерское обслуживание на фондовой бирже (с приложениями, включая регламент) и с депозитарием на учет и хранение ценных бумаг.
  4. Установите торговый терминал на ПК. Или воспользуйтесь web-версией.
  5. Получите от брокера логин и пароль для доступа на фондовую площадку в личный кабинет.
  6. Переведите деньги на свой торговый счет.
  7. Можно приступать к торговле.

Можно ли торговать на бирже без брокера

Нет. Это профессиональный посредник между клиентом (трейдером) и фондовой биржей.

Определиться: торгуете самостоятельно или передаете свой капитал в доверительное управление

Качественное доверительное управление (ДУ) стоит дорого, порог входа для такого рода услуг высокий. При условии — клиент хотел бы переложить свою головную боль на профессионалов. Как следует из тезиса выше — профессионал за бесплатно или дешево работать не будет.

Если у вас появились лишние 10–20 миллионов рублей — выбор легкий. Есть желание поторговать — торгуйте, нет — доверьте процесс профессиональным управляющим. С такой суммой можно претендовать на участие в VIP-программах, включающих хорошее ДУ на фондовой бирже.

В случае «лишних» 100–200 тысяч рублей ситуация сложнее. В любом случае первым шагом я рекомендую пробовать самостоятельно формировать портфель инвестора. Долгосрочный! Краткосрочные спекуляции — это своего рода лотерея.

Мой посыл — найти способ получения дохода выше банковского депозита при приемлемом риске. На первом этапе инвестор получит опыт. Он бесценен. Увидит биржевую кухню изнутри. Не будет вздрагивать от слов «маржин-колл», «лонг», «шорт», «прибыль на акцию».

Дальше можно принимать решение — управлять портфелем самому или привлечь внешние инструменты, в том числе фонды коллективных вложений — ПИФы и т. п.

Если самостоятельно определиться: вы трейдер или инвестор

Буду говорить в контексте этой и следующей главы.

Трейдер — краткосрочные и среднесрочные спекуляции на фондовых рынках. Внутри дня, покупка/продажа в течение недель, до нескольких месяцев, максимум год. Характерно постоянное открытие и закрытие позиций. Вплоть до нескольких сделок внутри торговой сессии.

Инвестор формирует долгосрочный портфель на фондовой бирже. С целью удержания в нем инструментов год и более. Оптимально — от 3-х лет. Пересматривает портфель редко, не чаще один раз в несколько месяцев. Исходя из параметров эффективности. Предположим, продать «токсичный» актив или докупить удачную позицию.

Меньшинство начинает свою деятельность на фондовой бирже сразу как инвестор. Большинство проходит через стадию спекулянта.

Кто такой трейдер, чем он занимается: определение и суть профессии

Физическое лицо, которое торгует на фондовой или другой бирже.

Как работает трейдер

Варианты трейдинга для физлица далее.

Работа на себя

Трейдинг — тот же бизнес. В случае работы на себя трейдер заключает договор на брокерское обслуживание с брокером и начинает торговать на свой страх и риск.

Работа на компанию

Как наемный работник на работодателя — брокера, инвестиционную компанию.

Качества, необходимые для работы трейдером

  1. Психологическая устойчивость. Фондовая биржа — площадка, на которой происходят постоянные изменения.
  2. Умение хорошо считать и быстро реагировать на информацию. На фондовой бирже она постоянно изменяется.
  3. Умение работать с большими потоками информации онлайн (котировки, новостной ряд).

Сколько может зарабатывать трейдер

Возможные доходы трейдера как обычного физического лица приведены в главе выше «Сколько можно поднять». Кто работает как профессионал в брокерских компаниях, имеет возможность заработать больше. Доход складывается из оклада и % от заработанного. Другой вариант — только %. Иностранные трейдеры, торгующие в крупных компаниях, зарабатывают миллионы долларов при доходной торговле.

При любом раскладе это информация, которая редко просачивается в СМИ. Тайна контракта и все такое.

Кто такой инвестор и чем он занимается

Физическое или юридическое лицо, которое вкладывает собственные денежные средства в долгосрочные проекты. В узком случае на фондовой бирже — портфель ценных бумаг. Минимальный срок инвестирования 1 год. Стандарт — от 3-х лет.

Как работают инвесторы

В русле нашего разговора про фондовую биржу это покупка ценных бумаг с удержанием на срок год и более. Цель — заработать на росте стоимости акций и дивидендах.

Сколько зарабатывают инвесторы

Приведу в качестве примера результаты работы самой большой управляющей компании в России — «Сбербанк Управление активами». Паевые инвестиционные фонды. Данные со страницы сайта.

Другой пример. Самая крупная российская компания по управлению фондов ETF — ГК Finex. В семействе 14 фондов с различными активами — ценные бумаги российских и иностранных эмитентов, золото и др. На сайте можно сделать выборку и увидеть результаты работы инвестирования за разные промежутки времени. Акции ETF торгуются на Московской фондовой бирже.

Выберем класс активов «акции». 9 ETF. Доходность за 1 год.

На дивидендах на акции

Воспользуемся информационным ресурсом ИК Доход для подбора акций с высокими дивидендами. Кроме самого размера дивов, важно учитывать регулярность выплат. Это учитывает коэффициент DSI. Рекомендую рассматривать акции со значением DSI не менее 0,7.

На росте курса акций

Одна из двух составляющих, из которых слагается доход инвестора на фондовой бирже. Минус один — никто не знает, как поведет цена завтра или через месяц. Пример удачного инвестирования — акции Амазон (США). На фондовой бирже 10 лет назад инвестор мог купить за $135.

Стоимость сегодня — $1818. Стоимость вложений увеличилась в 13 раз. Амазон не выплачивает дивиденды. Это политика компании. Акции эмитента остаются одними из самых интересных на рынке.

На облигациях

Доход на уровне лучших % доходности банковских депозитов и немного выше. На 2–3%. Если мы говорим о надежных инструментах.

Кем быть выгодней: спекулянтом или инвестором

Теория говорит — у активного спекулянта возможность заработка на коротком промежутке времени (день, неделя, месяц) больше, чем у инвестора. Это теория. На практике все показывают доходы на длительных периодах. Существует очень немного трейдеров, которые могут показать лучшие результаты, чем рост индекса. Например, S&P500 или Московской фондовой биржи.

Стратегии инвестирования

Рассмотрю некоторые подходы при инвестировании на долгий срок.

Asset allocation

Стратегия, построенная на покупке активов разного класса. В идеальном случае — с отрицательной корреляцией между ними. База стратегии — дробление рисков с помощью покупки различных активов. Это могут быть инструменты фондовой биржи (акции, облигации), недвижимость или паи фондов, связанные с ней, драгоценные металлы, валюта, вклады в банках и т.д.

Пример хорошо подобранной связки при использовании assetallocation — золото и американский доллар. Стандартное поведение — изменение стоимости в «противоходе». Растет один инструмент, снижается другой.

И наоборот. Такой подход подразумевает достаточное количество денег инвесторов. Полноценно сформировать портфель вложений из различных активов стоит не один миллион.

Доходная стратегия

Покупка акций на фондовой бирже с высокими и регулярными выплатами дивидендов. Для подбора и анализа рекомендую воспользоваться ресурсом ИК Доход. Удобная таблица с использованием фильтров для подбора российских акций под различные стратегии. В меню «Базовые стратегии» двигаем ползунок Divident.

Рекомендую подбор акций с коэффициентом DSI не ниже 0,7. Определяет регулярность выплат эмитента за последние 7 лет.

Стоимостная стратегия

Стоимостная стратегия. Основа — предположение о росте актива в будущем. Предлогом может служить изменение в политике компании, существенные факты, недооцененность бумаг по фундаментальным показателям.

Пример — обыкновенные акции Газпрома на Московской бирже. 14 мая 2019 вышла информация о существенном сдвиге в дивидендной политике компании в сторону увеличения выплат инвесторам. Это долгоиграющий фактор, который может увеличить интерес к акциям концерна.

Сразу после выхода новости цена рванула вверх. С учетом важности новости и недоцененности рынком по мультипликаторам можно спрогнозировать рост цены бумаг Газпрома как минимум в среднесрочном периоде. Следовательно — смело увеличивать долю таких бумаг в своем портфеле.

Стратегия роста

Аналогично стоимостной стратегии. Важную роль играют мультипликаторы фундаментального анализа. Интересны бумаги, которые недооценены.

Краткосрочные спекуляции

Покупка-продажа на небольших промежутках времени — внутри дня, неделя, месяц.

С чего начать игру на бирже: торговые стратегии для трейдеров

Несколько популярных стратегий далее.

Торги по тренду

Открытие позиции в направление тренда. Для инвесторов в 90% случаев это бычий (растущий) тренд на фондовой бирже.

Рассмотрю на примере обыкновенных акций Сбербанка. Дневной график. В акциях идет долгосрочный восходящий тренд. Для примера возьмем более короткий период — с сентября 2018 г. Хорошо прорисована и подтверждена линия поддержки (синяя). Покупать при снижении на нее. Вероятные точки покупок показаны стрелками.

Индикаторная

Использование индикаторов технического анализа. ТА — математический анализ движения цены в прошлом. Он подсказывает, что произошло в прошлом, но не предсказывает будущее ни на секунду.

Интерпретация ТА и предположения о движении котировок — дело трейдера. Глядя на одни и те же индикаторы, один скажет вверх, другой — вниз.

Для примера приведу тот же график акций Сбербанка (вверху) с наложенными 2-мя популярными индикаторами МА (скользящая средняя) и MACD. МА (красная кривая на свечном графике) — вычисленное среднее с периодом 9. Закрытие свечи выше — сигнал для покупки, ниже — продажа.

MACD — пересечение двух средних (синяя кривая) с периодом 12, 26 и сигнальной линии (красная). Синяя высчитывается как разница между средними 12 и 26. Красная выше синей — сигнал для шорта, ниже — лонг.

Торговля на бирже с применением паттернов

Паттерны в торговле на фондовой бирже — часто повторяющиеся поведения цены на графике цены. Скажу сразу, паттерны — дело творческое. На одном инструменте могут работать, тут же на другом — нет. И, конечно, не в 100% случаев. В противном случае трейдинг стал бы простым занятием. Любой стал миллионером за пару месяцев. Увы.

Популярные:

  1. Свечные. Примерный набор. Источник — howtotrade.biz.
  1. Графические фигуры. Источник — fx-binar.

Контртрендовая

Открытие позиции на фондовой бирже противоположной основному тренду. Ставка на смену тренда. Пример — тренд растущий, открывается шорт. Не рекомендую для новичков. Требует мастерства. На падающем рынке 2008 года было слито много депозитов трейдеров, открывающих лонги. На трейдерском сленге — «ловить ножи».

Торговля на новостях

Фондовые рынки немедленно реагируют на важные новости.

Это могут быть новости геополитики. Пример — торговое соглашение между Китаем и США. Новости, имеющие последствия для всей мировой экономики. Пример — события в Гонконге. При негативном развитии они способны ухудшить инвестиционный климат и потянуть фондовые рынки вниз.

Или выход американской статистики. За ней следит все биржевое сообщество. Новости могут спровоцировать движение фондовых площадок как вниз, так и вверх. Краткосрочно или на более длительный период.

С применением уровней

Ценовые уровни, по которым можно провести уровни сопротивления или поддержки. Могут иметь различные типы. Как горизонтальные, так и наклонные.

Рассмотрю на примере акций Сбербанка на Московской фондовой бирже. График — японские свечи, таймфрейм — 1 день. Виден треугольник с сопротивлением вверху (красная линия) и поддержкой снизу (синяя). Выход из треугольника даст сигнал на дальнейшее движение по направлению. Как минимум краткосрочно. Закрытие нескольких дневных свечей выше или ниже сопротивления/поддержки — сигнал для движения.

Скальпинг

Scalping (англ.) — срезать верхнюю часть, снять скальп. Стратегия на фондовой бирже внутри дня. Основной рабочий инструмент — биржевой стакан. Не имеет значения, фундаментальный и технический анализ. Скальпинг — десятки, сотни сделок за биржевую сессию. Основной процесс идет в спреде — разница между предложением продавца и спросом покупателя.

Плюс ближние позиции. Котировки постоянно двигаются, спред изменяется.

Рассмотрю пример скальперской сделки из стакана на картинке. Покупаем 173,63 — цена предложения. Стакан за секунды может измениться: предположим, лучший спрос сдвинулся с 173,63 на 173,80. Фиксируем прибыль, продаем по этой цене. Это прибыльная сделка. Цель — доход от прибыльных сделок сделать больше убыточных.

Скальпинг часто используют в алгоритмической торговле.

Как играть на бирже в интернете: пошаговое руководство для новичков и начинающих трейдеров

Стандартные шаги для начинающих далее.

Выбор брокера для игры на бирже

Схема выбора брокера для торговли на Московской фондовой бирже:

  1. Должен предоставлять доступ к фондовому и срочному рынкам. Это обязательный минимум.
  2. Иметь лицензию профессионального участника фондового рынка. Регулирующий орган фондового рынка и биржи в России — Центральный Банк. Он выдает и отзывает лицензии. На сайте ЦБ заходим на страницу «Финансовые организации», выбираем «Расширенный поиск», тип организации «Профессиональные участники рынка ценных бумаг», статус «Действующая». Выпадающий список включает все действующие лицензии.

Выбирая конкретного участника, попадаем на его карточку с данными.

В первую очередь нас интересуют крупные компании с положительной репутацией на рынке, «заточенные» на работу с розничными клиентами, хорошей инфраструктурой.

Рекомендую рассмотреть брокеров:

  • БКС (БрокерКредитСервис). Самый крупный в России по количеству клиентов и обороту. Обеспечивает почти четверть оборота Московской биржи. Более 20 лет на рынке;
  • Открытие. Входит в состав финансового холдинга. В списке системообразующих кредитных организаций. Один из самых лояльных к клиенту участник рынка. 24 года на рынке брокерских услуг. Максимальный рейтинг надежности. Более 230 тысяч клиентов;
  • Финам. Представительства в 90 российских городах. Кроме российского рынка, активно предоставляет услуги доступа на мировые биржи. Имеет иностранные дочерние инвестиционные компании. 240 тысяч клиентов. Является форекс-дилером;
  • ITICapital (до 2017 года — ITinvest). Основана в 2000 году. Занимает особое место благодаря собственным разработкам ПО для трейдинга и инвестиции. Имеет собственную торговую платформу SMART. Высокочастотным трейдерам предоставляет прямое подключение к шлюзам Московской фондовой биржи SMARTgate;
  • ВТБ Брокер. В составе финансового холдинга, банка ВТБ;
  • Сбербанк;
  • Альфа-Директ. Брокерское подразделение Альфа-Банка.

Регистрация личного кабинета

По умолчанию происходит при заключении договора на брокерское обслуживание. Предоставляется логин и пароль. Функционал личного кабинета у каждого брокера свой. Вплоть до возможности выставления торговой заявки в неторговое время и дни.

Скачивание с официального сайта брокера торгового терминала и его установка на компьютер

Стандартное правило — по ссылкам на сайте брокер дает доступ к дистрибутивам. Скачать и установить можно, не являясь клиентом. Логин и пароль с генерированным ключом (в случае с Quik) предоставляется после заключения договора на брокерское обслуживание на фондовой бирже.

Установка программ не представляет трудностей. Все подробно расписано в руководстве пользователя. При установке самого популярного терминала Квик поддержку можно получить не только у брокера. Разработчик оказывает поддержку на своем сайте. В том числе на форуме.

Тренировочная торговля на демо-счете

Стандартная услуга, предоставляемая профессиональными участниками фондового рынка. Клиент получает доступ к режиму торгов, полностью соответствующему реальному. За исключением вывода заявок на реальный фондовый рынок.

Предоставляется виртуальный капитал, на котором можно тренироваться. Обычно время демо-торговли ограничено, но его можно продлить. Дает навыки настройки торговой программы и торговли на фондовой бирже.

Перед тем как торговать на реальном рынке, рекомендую отторговать на демо-счете минимум 1 месяц.

Открытие реального торгового счета

Как правило, можно открыть дистанционно без явки в офис брокера. На сайте заполняется форма. С клиентов связывается менеджер, отвечает на вопросы. Копии документов высылаются электронной почтой. После проверки брокер открывает торговый счет на фондовой бирже.

Дистанционно подписываются договор на брокерское обслуживание, с депозитарием (на учет и хранение ценных бумаг). Первые копии высылаются почтой. Это обычная схема. Визит в офис брокера упрощает процедуру. После открытия счета на торговый депозит можно перечислять деньги. По умолчанию — безналичным путем.

Ведущие брокеры работают в составе финансовых холдингов и имеют в структуре банки (ВТБ, Сбербанк, Открытие, БКС, Финам, Альф-Банк).

Получение первой прибыли от биржевой игры

После получения первой прибыли у новичков часто появляется чувство эйфории: начинают совершать немотивированные сделки, нарушать собственные правила, брать «плечи». Как следствие — фондовый рынок начинает наказывать и отбирать деньги. После получения первой прибыли рекомендую сделать небольшой перерыв в торговле и осмыслить полученный результат.

Увеличение размера торгового капитала

Перечислять дополнительные деньги на торговый депозит стоит после получения положительного результата на фондовой бирже. Это может быть торговля в плюс на промежутке времени от 6 месяцев.

Если за это время трейдер в целом увеличил свой первоначальный счет — его можно увеличить. Дополнительно возьмем первый год торговли на обучение и получение опыта. Сомневаюсь, что за меньший срок можно получить хороший опыт.

Сложность в поведении рынков как таковых. Трейдеру может сопутствовать удача на каком-то промежутке времени. Что называется «встал в тренд». Но правила игры фондовый рынок постоянно меняет. Итого — 1 год на обучение и выработку первичных профессиональных «рефлексов», 6 месяцев на проверку доходности.

Получение стабильной прибыли на рынке

Главная цель любого, кто торгует на фондовой бирже. С точки зрения стабильности, пассивное долгосрочное инвестирование — лучший подход.

Управление рисками

Простые правила для новичков на фондовой бирже:

  • торгуйте по тренду. Работать против тренда удел профи;
  • работайте только в лонг хотя бы первый год. Игра в шорт похоронила немало торговых счетов трейдеров;
  • не используйте плечи;
  • открывайте позицию на часть депозита. Будет плюс — добавите;
  • пассивное инвестирование — лучший выбор обычного трейдера.

Важные рекомендации по выбору надежного брокера

Выше в статье я описал процесс выбора. На российском рынке выбор надежных брокеров для работы на фондовой бирже укладывается в первую десятку. Это облегчает выбор.

ТОП лучших и надежных брокеров для торговли

Продолжая тему брокеров выше и объединяя ее в таблицу — рекомендации по лучшим российским брокерским компаниям

Надежные российские брокеры
НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

Как торговать на бирже и выигрывать: ТОП проверенных советов от профессиональных трейдеров

Рискну дать несколько советов.

Важно использовать правильный размер сделки

Если есть малейшие сомнения о дальнейшем движении цены — открывайте позицию на фондовой бирже не более чем 50% торгового счета. Нарастить удачную позицию никогда не поздно.

Концентрируйтесь на закрытии позиций

Определите в торговом плане цели. Возможная просадка, достижение ценового уровня. После открытая позиция должна быть закрыта. Не полагайтесь на ручное закрытие. Используйте различные виды стоп-приказов (в т.ч. скользящий), тейк-профит.

Следите за рыночной ситуацией

Параллельно с выставлением стопов и тейков отслеживайте новостной фон и общий настрой по фондовому рынку. Каждый час следить за рынком необязательно долгосрочным инвесторам. Касается активных спекулянтов. Минимальный таймфрейм для контроля рынка инвесторам — 1 день.

Всегда анализируйте полученные результаты

Это позволяет делать выводы по проведенной торговле. Статистика своей работы — одна из важнейших составляющих профессионального трейдера. Можно вести самому в таблицах. Или воспользоваться сторонними программами. Например, автоматическое ведение журнала сделок с анализом pirate trade.

Трейдинг должен основываться на письменных планах

Планирование на фондовой бирже в письменном виде дисциплинирует трейдера. Позволяет систематизировать работу. Работает на положительный результат. Обязательно необходимо планировать точки выхода при неблагоприятном развитии событий. Постановка стоп-приказов — база торговли на фондовом рынке.

Примеры торговли

Видео на YouTube торговли на Московской фондовой бирже начинающего частного трейдера с комментариями.

Часто задаваемые вопросы faq по биржевой торговле

Ответы на некоторые вопросы по торговле на фондовой бирже далее.

Какой минимальный капитал необходимо иметь новичкам для игры на бирже

50–100 тысяч рублей на Московской фондовой бирже. $10 000 — на иностранных площадках.

Как заработать на бирже, имея маленький стартовый капитал

Лучший вариант — пассивное инвестирование. Пример — купить акции ETF на фондовой бирже.

Как и где поучиться торговать акциями на фондовой бирже начинающему с нуля

  1. На сайте Московской фондовой биржи. В разделе для новичков«Частным инвесторам/С чего начать?/Школа Московской биржи».
  1. Учебные программы брокеров. Ведущие компании имеют свои учебные центры. Включая дистанционное обучение.
  2. Курсы частных трейдеров. Примеры:
  • Обучающие программы Дмитрия Черемушкина. Сайт https://dctrading.ru/.

Как и с чего начать торговать на Московской бирже

Выберите брокера, заключите с ним договор, переведите на торговый счет деньги и начните торговать. Более детальное описание шагов в статье выше.

Как зарабатывать на бирже много денег

Терпение, время, ведение долгосрочного инвестиционного портфеля.

Сколько можно проиграть на бирже или почему не стоит сразу вкладывать в торговлю большие суммы

Проиграть можно все. Это происходит постоянно. В первую очередь касается трейдеров-спекулянтов. Поэтому не советую загонять на торговый депозит много денег.

Новичкам не рекомендуется пользоваться большим кредитным плечом

На первый год торговли исключите применение на фондовой бирже кредитного плеча. Это сразу увеличивает риски на порядок.

Прежде чем начать торговать реальными деньгами, следует попрактиковаться на виртуальных

Самый лучший подход — начинать учиться торговать на демо-счете. Большой плюс демо-торговли — отсутствие психологического давления, которое неизбежно присутствует на реальных торгах. Из-за чего трейдер совершает массу ошибок. Особенно в самом начале.

Максимально исключите в процессе торговли эмоциональную составляющую

Это одна из основных причин потерь трейдера. В том числе опытного.

Видео по теме

Для начинающих рекомендую посмотреть бесплатный видео урок «Акции — базовый курс» Школы Московской биржи.

Реальные отзывы

Изучите мнение и отзывы трейдеров/инвесторов о брокере и фондовой площадке, на которой собрались торговать. Источников в интернете хватает. Один из них — smart-lab.ru. Дополнительно — http://www.brokers-rating.ru/, форум banki.ru, форум Финам.

Заключение

Сегодня мы с вами разбирались, как правильно начинать торговать на фондовой бирже. Удачи в инвестировании.

До свидания, читайте мои статьи!

Понравилась статья?
Лайк автору
1
Загрузка...

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector