Кто такие инвесторы на рынке ценных бумаг: объяснение простыми словами на понятном языке

Добрый день, дорогой читатель!

Я продолжаю рассказ о структуре рынка ценных бумаг и его участниках. В этом процессе задействованы определенные структуры, говорить о которых можно много и долго. Сегодня я хочу обсудить, кто такие инвесторы на рынке ценных бумаг и каковы их функции. Итак, мы начинаем.

Кто такой инвестор и чем он занимается

Если кратко, инвесторы – это группа лиц (юридические компании, кредитные организации, ПИФ) или физическое лицо, которое на правах собственности покупает или владеет ценными бумагами. В процесс торговли могут вовлекаться привлеченные или собственные деньги. В определение инвесторы входят также трейдеры, задействованные в торговле на рынке.

Инвестор старается выгодно вложить деньги в ценные бумаги, чтобы в дальнейшем получать хорошую прибыль.

Классификация

Классифицируют инвесторов по нескольким видам:

  • по цели инвестирования в ценные бумаги – стратегические, портфельные;
  • по степени риска – консервативные, умеренно-агрессивные, агрессивные, изощренные, нерациональные;
  • по месту нахождения – инвестор-резидент и нерезидент;
  • по статусу – физическое лицо, коллективные, корпоративные, государство.

Чтобы понимать, в зависимости от чего подразделяются на группы, предлагаю рассмотреть каждую классификацию более подробно.

По цели инвестирования

Портфельные и стратегические участники рынка отличаются целями и способами инвестирования.

Стратегические

Основная цель стратегического инвестора – получить контрольный пакет акций, чтобы в дальнейшем приобрести предприятие в собственность. Доход от этой формы собственности гораздо больше, чем от обычного владения бумагами. Первоначально приобретает 30 % акций, далее становится единственным владельцем контрольного пакета.

Портфельные

В задачи портфельного участника рынка ценных бумаг входит формирование прибыльного инвестиционного портфеля и дальнейшего управления им. Ему не требуется контроль над компанией. Все, что нужно портфельному инвестору, – получить доход с акций.

По степени риска

Каждый инвестор по-разному ведет себя на рынке. В связи с этим выделяют несколько стратегий поведения.

Консервативный

Этот участник рынка главной целью ставит надежность инвестиций. Для него важно не столько получить большой капитал, сколько сохранить деньги. Объект инвестиций – надежные и ликвидные активы, например акции крупных предприятий («Газпром», ВТБ). Вложения долгосрочные, от 2 до 20 лет. Такая пассивная стратегия целесообразна в период кризиса.

Умеренно-агрессивный

Инвестор старается соблюсти в инвестиционном портфеле баланс, для чего сочетает разные ценные бумаги с различной степенью доходности и надежности. Предпочитает сохранить вложения, но при этом получить максимальный доход. Срок вложений от полугода до нескольких лет. Умеренно-агрессивный тип – это средняя прибыль и невысокие риски.

Агрессивный

Этот участник – человек с железными нервами. Неважно, надежны инвестиции или нет, главное – доходность. Как правило, это трейдеры, срок вложения которых от нескольких минут до пары суток. Большие риски, но и высокий доход – иногда до 400 % чистой прибыли в месяц.

Изощренный

Изощренный участник финансовой системы ставит целью получить максимальный доход. Сначала они агрессоры, потом консерваторы, постоянно меняют роли. Даже если есть явная угроза потери капитала, все равно идут на риск, чтобы получить максимальную прибыль.

Нерациональный

Самый непонятный тип инвестора. У него нет четкой цели, он не знает, какой доход хочет получить, на какие риски готов пойти. Бессистемно скупает большое число бумаг разных предприятий на любой срок. Абсолютно не поддается логике, не принимает взвешенных решений.

По местонахождению

Инвесторы подразделяются на категории резидентов и нерезидентов.

Резиденты

Резидент – это физическое или юридическое лицо, которое зарегистрировано на территории определенного государства. Он полностью подчиняется законодательной базе этой страны.

Нерезидент

Нерезидентом может быть физическое или юридическое лицо. Действует на территории одного государства, но зарегистрирован и проживает на территории другого.

По статусу

Участником рынка ценных бумаг может выступать как один человек, так и группа людей. В зависимости от этого подразделяют инвесторов на несколько видов.

Физические лица

Вкладывают только частные средства, объем капиталовложений небольшой. Принимают решение самостоятельно, основываясь на собственных представлениях о движении.

Коллективные

Коллективные инвесторы – это группа людей, например страховые компании, паевые инвестиционные фонды. Они объединяют деньги мелких вкладчиков и выходят на биржу с большими суммами. Управляют капиталом квалифицированные менеджеры, имеющие опыт и знания, что и помогает пайщикам переигрывать физических лиц.

Корпоративные

Эта группа представлена большими и маленькими негосударственными компаниями и фирмами, вкладывающие свободные деньги в ценные бумаги. Инвестирование для них – не основной заработок, а дополнительный.

Государство

Государство, как правило, не инвестирует в ценные бумаги. Наоборот, выпускает собственные, чтобы финансировать дефицит бюджета.

Основные проблемы российского рынка ценных бумаг и пути их решения

На российском рынке ценных бумаг имеются следующие проблемы:

  • законодательная система не может защитить всех участников сделки;
  • малая доля реального капитала;
  • нормы и правила бухгалтерского учета не соответствуют мировым стандартам;
  • нет единой системы, которая обеспечила бы эффективное функционирование рынка.

Наш рынок непривлекателен для зарубежных компаний.

Для решения проблем необходимо создать единый центральный депозитарий, в котором действия будут унифицированы. У нас множество депозитариев с собственными правилами, пользователь должен выбрать какой-то один. За счет числа депозитариев снижается прозрачность и доступность информации.

Необходимо пересмотреть налоговое законодательство: ввести льготные ставки, скорректировать законодательство относительно налогообложения быстрых сделок. Эти меры значительно повысят устойчивость финансового рынка России в целом.

Заключение

Вот вы и узнали, кто такие инвесторы на рынке ценных бумаг, как они классифицируются и какие проблемы стоят перед российским рынком. Если материал понравился, оставляйте комментарии и делитесь статьей в социальных сетях. До новых встреч!

Понравилась статья?
Лайк автору
1
Загрузка...
Комментарии
  1. Егор

    Спасибо за материал, интересно и познавательно.

  2. Олеся

    Получается, выгоднее и надежнее инвестировать не как физическое лицо, а доверить деньги коллективным инвесторам. Я правильно поняла?

  3. Владимир

    Интересно, решатся ли проблемы, стоящие перед российским рынком?

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector