Как правильно инвестировать в акции: пошаговая инструкция + ТОП-10 самых прибыльных акций

Привет!

Когда меня просят подсказать более выгодный, чем депозит в банке, способ получения дохода, я чаще рекомендую покупку облигаций, нежели инвестиции в акции. Так спокойнее. Но если готовы к риску, предлагаю выяснить, как это делать.

Что такое инвестиции в акции и кому они подходят

Инвестиции в акции – это покупка ценных бумаг на долгий срок. Цель: получить доход от выплаты дивидендов и в будущем продать акцию дороже, чем купили. Правда, во втором случае это скорее вероятность, чем гарантия.

В законодательстве РФ минимальный срок владения, рассматриваемый, как инвестиции, – 3 года. Меньше – считается спекулятивной продажей (с дохода от акций будет удержан налог). Кстати, налог удерживается и при выплате дивидендов.

Если рассматривать инвестиции по критериям «риск – доходность»:

  1. Депозиты обладают минимальным риском (выплата гарантируется) и невысокой, в районе ставки Центрального банка, доходности.
  2. Затем идут инвестиции в облигации, большей частью ОФЗ – государство скорее всего закроет обязательства.
  3. Далее инвестиции в акции с возможностью получения большего дохода, но и высоким риском – банкротство предприятия, снижение котировок и др.
  4. Сложные финансовые инструменты. При таких инвестициях вероятность получить высокий доход меньше, чем потерять капитал. Не рекомендую новичку.

Поэтому инвестиции в акции на долгое время хороши для:

  1. Инвесторов с высокой стрессоустойчивостью (видеть, как падают котировки – занятие не для нервных).
  2. Дисциплинированных людей, придерживающихся выработанной стратегии.
  3. Имеющих «подушку безопасности» и стабильный альтернативный доход. Внимание: не вздумайте для инвестиций использовать заемные средства и уж тем более закладывать имущество.

Пример

Мой выдержанный друг считал себя невосприимчивым к высокому риску, подсчитывал, сколько можно заработать на инвестициях за год с учетом сложных процентов. Для начала мы подобрали для него ПИФ с минимальным риском (облигации).

Через неделю он попросил помочь их продать: не выдержал высокой волатильности. Признавался, что не мог смотреть, как отложенное за 5 лет на глазах обесценивается (просадка была 10 %). А ведь планировал инвестиции на 3 года.

С инвестициями в акции уровень адреналина в крови повышается и остается таким надолго (риски потерять вложения гораздо выше). Напоминаю, что думать о себе в комфортных условиях квартиры и реально инвестировать – большая разница.

Параллельно начнется:

  • штудирование финансово-трейдерско-инвестиционно-шаманской литературы;
  • поиск идеальной стратегии, робота, аналитики-подсказки;
  • ежечасная проверка курса (учимся читать графики, устанавливаем в смартфон «веб-аналитику», спим в обнимку с монитором);
  • просиживание ночами на форуме («кошмар, что с этим делать?»)…

Мой совет: если после перечисленного желание инвестировать с высоким риском не пропало – начните с конца (с обучения).

Виды акций

Напомню, что акции бывают:

  • обыкновенные (с правом голоса, но с выплатой дивидендов в последнюю очередь);
  • привилегированные или преференциальные (в общем случае права голоса нет, зато дивиденды выплачивают в первую очередь).

Преимущества и недостатки инвестирования

Рассмотрю основные плюсы и минусы инвестиций в акции.

+
Если не учитывать сложные финанансовые инструменты, инвестиции в акции обладают самой высокой потенциальной доходностьюВысокие риски убытков
Дивидендный доходДивиденды выплачиваются не всегда
Репутация успешного трейдера помогает зарабатывать: брокер будет предлагать инвестиции «для избранных»Стратегия работает непродолжительное время. Нужна регулярная корректировка инвестиций в акции
Можно найти дешевые акцииДля привлекательного в деньгах дохода требуются большие первоначальные вложения
Возраст не имеет значения, жизненный опыт, эрудиция лишь приветствуютсяДля людей с больным сердцем, высоким давлением лучше выбрать менее рискованные стратегии
Требует дисциплины, отношения к инвестициям, как к работе.Не подходит для импульсивных, нервных людей

Доходность в разных странах

Номинальная историческая доходность российских акций (без вычета инфляции) – 9–11 %. Для сравнения:

  • США – 5–7 %;
  • Япония – до 4%;
  • ЕЭС – около 5%.

Если рассматривать дивидендную доходность (возьму 2018, 2019 гг.), Россия остается в лидерах – 6,5–7 % (поэтому не рвитесь на зарубежные биржи, ловите рыбку дома).

Показатели по другим странам:

  • США – 2 %;
  • Япония – 2 %;
  • ЕЭС – 3,7 %.

Мой вредный голос разума подсказывает: цифры хороши, но 95 % трейдеров уходит с рынка – очень высокий риск потери инвестиций.

Сроки выплат дивидендов

Компания самостоятельно принимает решение о выплате дивидендов:

  • поквартально;
  • раз в полгода;
  • раз в год;
  • вообще не выплачивать, направить прибыль на развитие производства.

Поэтому при инвестициях в акции обращайте внимание на дивидендную политику предприятия.

Риски и способы их избежать

Основной риск инвестиций в акции – обесценивание актива. Настраивайтесь на мониторинг цен и регулярный анализ финансовых показателей компании.

Дополнительные риски инвестиций:

  1. Банкротство брокера.
  2. Неправильное толкование собственных действий. Например, инвестиция в иностранные акции за доллары при рублевом счете означает кредит от брокера с выплатой процентов.
  3. Неправильный расчет налогов (дополнительные штрафы).

Читайте договор. Не советую заниматься инвестициями в акции, пока на пальцах не сможете объяснить схему движения денег с момента поступления на брокерский счет до вывода с учетом комиссий и налогов.

Как инвестировать в акции: пошаговая инструкция

Инвестиции в акции с учетом высокого риска – не спонтанная покупка. На долгосрочную перспективу я приобретаю акции, предварительно проведя выборку компаний по Б. Грему (рекомендую к прочтению его книгу «Разумный инвестор»), где:

  1. Наблюдается рост выручки.
  2. Рентабельность больше 0.
  3. Коэффициент текущей ликвидности больше 2.

Компании публикуют финансовую отчетность в сети, поэтому проблем с получением информации не будет.

Из оставшихся компаний выбираю недооцененные рынком (используя несколько мультипликаторов), оцениваю риски и макропоказатели. Затем покупаю на бирже с учетом собственной стратегии.

Как выбрать, в какие акции вкладываться

Вроде все понятно. Но как дело доходит до инвестиций, желание проводить финансовый анализ, разрабатывать стратегию минимизации рисков мгновенно улетучивается.

Облегчите задачу – воспользуйтесь скринерами, например:

По этому алгоритму формируется инвестиционный портфель. Но это не означает, что «инвестировали и забыли».

Не стоит держать акции убыточных компаний в надежде на чудо:

  1. Каждый квартал проводите анализ уже имеющихся ценных бумаг.
  2. Обязательны для отслеживания новости (например, разговоры о Яндексе заставили понервничать).

Когда мой прогноз показывает рост рисков падения котировок – продаю акции.

Где и как купить акции

Основной источник инвестиций в акции – биржи. В России – Московская и Санкт-Петербургская.

Сразу выходить на зарубежный рынок не советую:

  • гораздо более высокий порог входа и комиссии;
  • различие в законодательстве и налогообложении;
  • незнание языка;
  • отсутствие навыка торговли – все вместе приведет к убытку.

Начнете успешно торговать – личный брокер может предложить приобрести акции по подписке.

Это тот случай, когда компания намерена произвести эмиссию:

  1. Желающие регистрируются (через брокера) в книге (бук).
  2. Под выкуп на счету резервируются средства.
  3. После формирования книги и списания средств инвестор становится собственником только что выпущенных акций.

Еще одна возможность – инвестиции в акции через покупку у собственников, минуя биржу. Часто это работники предприятия и сторонние мелкие акционеры. Их придется разыскивать самостоятельно. Внебиржевой сети торговых площадок, как в Америке, у нас нет.

Лучшие брокерские компании для помощи в инвестициях

Без хорошего брокера при инвестициях в акции не обойтись. Выбирайте лучших.

Надежные российские брокеры
НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

Как заработать на инвестициях: полезные советы для начинающих инвесторов

Если есть желание инвестировать в акции (находятся и такие, что просто рассматривают торговлю на бирже как хобби или повышение финансовой грамотности), придерживайтесь простых вещей:

  1. Используйте несколько инструментов (например, из технического анализа берем скользящие средние и дивергенцию, добавляем финансовый анализ и мультипликаторы).
  2. Принимая решение, основывайтесь на собственной инвестиционной стратегии.
  3. Записывайте анализ рынка, проводите «разбор полетов», вносите изменения в первоначальный план торговли.
  4. Отслеживайте котировки купленных акций, вовремя корректируя инвестиционный портфель.

Главное – дисциплина. И внутреннее принятие возможных убытков. Придерживайтесь правила «общий результат инвестиций в плюс, падение котировок используем для снижения налогов».

Самые популярные стратегии

Микротест на инвестиционную грамотность. Ответьте, не думая: «С чего начать инвестиции?» Нет, не со снятия наличности в банкомате. Правильный ответ: с разработки стратегии инвестирования.

Облегчу тяжелую участь начинающего инвестора, приведу стратегии, которые можно использовать как основу:

  1. Пассивное инвестирование, низкие риски. Просто и понятно: основную работу за вас делают профессионалы (ПИФ – если найдете с минимальной комиссией, ETF).
  2. Стратегия получения дивидендов (риск умеренный). Для работы понадобится фундаментальный анализ. Инвестиционный портфель формируется из акций и облигаций. На бонды переходят полностью, если по акциям наблюдается просадка.
  3. Инвестиции в недооцененные акции (упор на стоимость). Стратегия с высоким риском. Здесь также применяется фундаментальный анализ и мультипликаторы.
  4. Стратегия роста (высокий риск). Котировки ценных бумаг растут. Причина – рыночные ожидания, не реальные финансовые результаты. Это больше не инвестиции, а трейдинг. Главное – вовремя продать акции.
  5. Краткосрочные спекуляции (торговля внутри дня, скальпинг). Для долгосрочного инвестирования не подходит. Для инвестиций есть такое правило: если акции выбраны, инвестора не должно волновать текущее колебание цены. Он запланировал покупку на пару лет, цена плюс-минус Х рублей за месяц не имеет значения.

Топ-10 компаний с самыми прибыльными акциями

Чего ни сделаешь для любимого читателя! Приведу для ориентировки списки с хорошими показателями (напоминаю: сегодняшний результат – не гарантия выплат в будущем).

Российских

Лидерами роста в 2019 г. стали (рост в процентах):

  • Павловский автобус – 556,25;
  • Банк Кузнецкий – 227,73;
  • ОМЗ – 182,49;
  • МРСК Северного Кавказа – 138,14;
  • ЯТЭК – 133,97;
  • Аптечная сеть 36.6 – 130,04;
  • ТНС энерго Воронеж – 120,95;
  • ОГК-2 – 107,45;
  • ТрансКонтейнер – 100,23;
  • МРСК Сибири – 99,51.

 По данным Мосбиржи лидеры по дивидендной доходности (рост в процентах):

  • Центральный телеграф, акция прив. – 52,40;
  • Центральный телеграф, акция об. – 43,08;
  • НКНХ, акция прив. – 28,28;
  • НКНХ, акция об. 21,51;
  • Мечел, акция прив. – 20,32;
  • Астраханская ЭСК, акция об. – 20,13;
  • Сургутнефтегаз, акция прив. – 20,08;
  • МРСК Центра и Приволжья, акция об. – 19,66;
  • НЛМК, акция об. – 18,90;
  • Татнефть, акция прив. – 18,80.

Зарубежных

Лучшими по росту цены на NASDAQ показали себя (рост в процентах):

  • BeiGene, Ltd – 558,3;
  • NVIDIA Corporation (отмечается просадка) – 530,9;
  • SodaStream International, Ltd – 530,2;
  • Weight Watchers International Inc (контроль веса, системы питания) – 453;
  • Scientific Games Corporation – 438,6;
  • Nektar Therapeutics – 438,6;
  • Chegg, Inc. (образовательные программы) – 395,8;
  • Weibo Corporation – 375,6;
  • Shopify, Inc. – 269,5;
  • GrubHub, Inc. (доставка продуктов питания) – 264.

Лидерами роста стали:

  • Avon (в 2019 г. котировки прибавили 93 %);
  • Momo (соцсеть Китая) – 91 %;
  • Bed Bath & Beyond — на 50 %.

Если нацелены на дивиденды из-за границы, покупайте «дивидендных аристократов». Эти ценные бумаги на протяжении 25 лет увеличивают выплаты (рекомендую инвестировать на локальных просадках). На 30.09.2019 это:

  • Consumer Staples – 23 %;
  • Industrials – 22 %;
  • Financials – 12 %;
  • Consumer Discretionary – 11 %;
  • Health Care – 11 %;
  • Materials – 10 %;
  • Energy – 3 %;
  • Technology – 2 %;
  • Real Estate – 2 %;
  • Utilities – 2 %.

Сравните список со списком РБК:

  • Norfolk Southern – 141,21 %;
  • Macy’s – 129,67 %;
  • Delta Air Lines – 92,29 %;
  • Eaton – 80,36 %;
  • Apple – 80,22 %;
  • PetroChina – 77,77 %;
  • Boeing – 77,60 %;
  • Welltower – 58,57 %;
  • Nokia – 58,54 %;
  • Mariott – 54,95 %.

Первый список активно торгуется на американских биржах. В ценные бумаги по списку РБК можно инвестировать у нас.

Альтернативы инвестициям в акции

Если так хочется инвестировать в акции, но нет знаний и опыта – начните с ETF.

Для физических лиц без специального финансового образования инвестиция в долю «готового портфеля из акций» менее рискованна:

  • вероятность получения дохода выше (работают профессиональные управляющие);
  • риск меньше (стратегия формирования ETF давно обкатана на бирже).

Отечественный вариант альтернативы инвестиций – вложить деньги в ПИФы. Например, на сайте Московской биржи https://du.moex.com/mutual-funds

Если хочется зарубежных ценных бумаг, сегодня на рынке можно приобрести, например, ETF на HDV, SPHD, Realty income, Federal realty и др.

Отзывы инвесторов

Перед «погружением в инвестирование» рекомендую почитать форумы: немного приземляет розовые фантазии (ежегодный доход в 25 % и выше). Зато почерпнете немало полезного. Например.

Заключение

Если твердо решили стать инвестором, мой совет: не спешите, делайте, как правильно. Поэтому:

  1. Определитесь с целью инвестиций (в денежном и временном выражении – ХХХ ХХХ тыс. руб. за Х лет).
  2. Используйте свободные средства, которые не жалко потерять (лично мне что рубль, что корова – не отдам).
  3. Разработайте собственную инвестиционную стратегию, тренируясь на демосчете (заодно научитесь торговать правильно).

Даже если потратите на собственное обучение полгода – капитал для инвестиций не будет потерян в первый же месяц торговли на бирже.

На сегодня все. Подписывайтесь на статьи, ставьте лайк – постепенно погружаемся в тему, переходим к разбору стратегий. Будет интересно. А пока всем удачи в составлении инвестиционного портфеля!

Понравилась статья?
Лайк автору
1
Загрузка...
Комментарии
  1. Агафья

    После статьи прикинула собственные возможности. Начну с облигаций. Попробую поработать с брокером, на практике проверю бодание с Налоговой. Если моя чувствительность к риску реально низкая – тогда попробую ETF, а затем уже акции.

  2. Фаина

    Я использую «падающие» акции для уменьшения налоговой базы. Просто нужно грамотно закрывать ими убытки.

  3. Герман

    Сложно было «купить и забыть». Стал учиться воспринимать их, как чужие (отдал долг, например, или в помощь). Стал меньше нервничать, перестал при расчетах добавлять акции в общий капитал (веду учет отдельно). Так проще воспринимается просадка.

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector