Что такое инвестиционный процесс: объяснение человеческими словами на простом примере

Добрый день! В этой статье расскажу про такое понятие, как инвестиционный процесс. Этот термин обозначает не только вложения, но включает в себя намного больший смысл. В этой статье объясню, что это такое и кто является его участниками. Расскажу, какие выделяют стадии, как эффективно построить модель инвестирования и где данные стратегии можно применять.

Что это такое?

Пример. Я рассчитываю получить доходность в размере 10% от вложенных средств. Для начала определяюсь с направлением и выбираю для своей цели фондовый рынок. Далее мне нужно выбрать бумаги, способные принести 10%-ю доходность за год с минимальным риском.

Проведя тщательный анализ кредитоспособности компаний, я выбрал несколько корп. облигаций и создал портфель. Через год получил выплаты по купонам и продал бонды.

Или же мне захотелось вложить деньги в бизнес. После анализа различных секторов мой выбор остановился на сфере торговли в интернете. Я выбрал веб-проект «Х» по продаже футболок и профинансировал деятельность. После успешной реализации товаров мои деньги вернулись дивидендами.

В обоих примерах, инвест. процесс будет включать всю последовательность операций во время формирования деятельности.

Участники процесса

Участниками признаются любые лица, участвующие в одной из ступеней инвестиционных операций.

К примеру:

• инвесторы;
• заказчики;
• подрядчики;
• пользователи объектов;
• поставщики;
• посредники;
• инвестиционные биржи;
• финансовые и кредитные организации и т. д.

Основные этапы

Так как инвестиционный процесс — это сложная и емкая система, его принято делить на три этапа:

• подготовительный;
• инвестиционный;
• эксплуатационный.

Далее подробно расскажу о каждом из этих этапов.

Подготовительный

На этапе подготовки также выделяют несколько уровней:

1. В этом периоде формируют цели инвестирования.
2. На этом уровне выбирается общее направление для инвестиций.
3. Здесь происходит поиск конкретных объектов инвестирования.

Инвестиционный

Исходя из названия этого этапа, понятно, что данная фаза инвестирования предполагает осуществление самих вложений.

В этот период обычно происходит:

• заключение контрактов и форвардных договоров;
• передача имущества;
• регламентация правовых отношений;
• формирование инвестиционного объекта.

Эксплуатационный

На этом этапе созданный объект инвестирования начинает полноценно функционировать.

В это время происходит:

• выпуск товара;
• активная реклама;
• сбыт продукции.

То есть можно сказать, что на эксплуатационной фазе компенсируются ранее вложенные средства и объект начинает приносить отдачу.

В чем заключается структура инвестиционного процесса

Общую структуру для инвест. процесса можно составить следующим образом:

• сбор информации по выбранному направлению;
• анализ конкурентоспособности и насыщения рынка;
• создание стратегии;
• оценка финансового состояния объектов;
• выбор наиболее подходящих проектов;
• анализ деятельности и корректировки процесса.

Если говорить об инвестиционных операциях именно на рынке ценных бумаг, то структура может принимать вид:

• постановка целей и выбор стратегии инвестирования;
• поиск интересных бумаг;
• построение портфеля;
• оценка доходности.

Заключение

И неважно, имеются в виду вложения в реальный сектор или финансовые активы. Успех инвестиций всегда будет зависеть от эффективности подхода на каждом из этапов. А грамотный анализ в области рисков и возможной доходности позволят сделать процесс инвестирования более эффективным.

Надеюсь было интересно, а главное — полезно. Подписывайтесь на статьи и делитесь ими в социальных сетях.