ТОП-10 самых дивидендных акций 2020 года

Добрый день, дорогой читатель!

Вкладывая деньги в акции, инвестор ждет от них хорошую прибыль. Это естественно, и в этом и есть смысл формирования инвестиционного портфеля. Поэтому сегодня я хочу поговорить про дивидендные акции 2019 и чего от них ждать. Обзор будет большим, запаситесь терпением.

Содержание

Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019–2020

Начну с того, в какие российские и иностранные дивидендные акции лучше вкладывать, чтобы в этом и следующем году получить неплохие проценты. Первое, что я рассмотрю – дивидендные акции российских предприятий.

ТОП-10 самых доходных дивитикеров РФ в 2019-м

Итак, какие же российские предприятия стоит рассматривать как потенциальный вариант для инвестирования, чтобы в дальнейшем получить доход от дивидендных акций?

Топ-10:

  1. НКНХ АП. Дивидендная доходность 26,41%.
  2. НКНХ. Дивидендная доходность 22,45%.
  3. Сургутнефтегаз АП. Дивидендная доходность 18,16%.
  4. Мечел АП. Дивидендная доходность 15,68%.
  5. Татнефть АП. Дивидендная доходность 15,26%.
  6. НЛМК. Дивидендная доходность 13,8%.
  7. МРСК ЦП. Дивидендная доходность 13,38%.
  8. Татнефть. Дивидендная доходность 12,61%.
  9. ЭнелРоссия. Дивидендная доходность 12,44%.
  10. МосБиржа. Дивидендная доходность 12,25%.

У инвестора широкий выбор для покупки дивидендных акций.

Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов по отраслям

Сейчас я рассмотрю российские компании с максимальным размером дивидендов по отраслям, чтобы вы смогли решить для себя, какой сектор экономики предпочесть.

Внешнеторговые предприятия

Лидирующие позиции по размеру доходности, что неудивительно, занимают промышленные предприятия (для примера приведу вам несколько компаний – «Норникель» с 11,36% годовых и группа НЛМК с 14,13%) и нефтегазового сектора (вариантов много, скажу о нескольких – «Татнефть» с 12,61% годовых и «Газпром» с 5,53%).

Подробнее их дивидендную доходность рассмотрю ниже. Они активно экспортируют товары в другие страны, практически вся выручка в долларах и евро.

Нефтегазовый сектор

При формировании инвестиционного портфеля для диверсификации риска необходимо включить дивидендные акции нефтегазового сектора. Это может быть «Газпром» с годовой доходностью 5,53%, «Татнефть» с 12,61% и «Сургутнефтегаз» с дивидендной доходностью 15,26%.

Металлургия

Лидируют в рейтинге предприятий в 2019 году – «Норникель» с годовой доходностью 11,36% и группа НЛМК с 14,13%. Если прогнозы окажутся верны, на конец 2019 года активы металлургической компании покажут небывалый рост: руководство серьезно подошло к пересмотру диверсификационных стратегий.

Ритейл

Наиболее привлекательными в России остаются дивидендные акции ПАО «Детский мир» с годовой доходностью 10,36%. Также можно присмотреться к сети «Магнит» с их 5,1%.

Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов

На фоне перегретого рынка Америки все более привлекательно смотрятся идеи с максимальным потенциалом роста в защитных секторах. Сегодня они в меньшей степени подвержены отрицательной динамики в случае общего спада.

Я составил для вас рейтинг дивидендных акций Америки.

Место в рейтингеКомпанияТикерДивидендная доходность, в % за год по состоянию на 2019 г.
1Telefonica Brasil SAVIV9,69
2Cato CorporationCATO9,42
3Saratoga Investment CorpSAR8,78
4Landmark Infrastructure PartnersLMRK8,46
5Gladstone Investment CorporationGAIN7,2
6China Mobile Limited ADRCHL6,99
7ING Group NV ADRING6,63
8Macy’s IncM6,49
9Invesco PlcIVZ6,18
10PacWest BancorpPACW6,18

Из таблицы я вижу, что самые большие проценты по дивидендным акциям выплачивают организации с дополнительными рисками. Прежде чем покупать их ценные бумаги, необходимо здраво оценить ситуацию.

Перечень лучших отечественных компаний, проводящих buyback

Buyback, или обратный выкуп, это процедура, при которой эмитент выкупает собственные акции. Происходит это при избытке денег у компании.

Среди отечественных предприятий, проводящих такую политику, я выделяю следующие компании, направившие большие суммы на выкуп дивидендных акций.

МестоКомпанияСколько направлено на возвращение дивидендных акцийГодовая доходность, %
1Лукойл3 млрд долларов4,5
2МТС30 млрд рублей3,35
3Роснефть2 млрд долларов4,12
4Магнит16,5 млрд рублей5,1
5Новатэк600 млн рублей1,0
6Лента11,6 млрд р.1,2
7Яндекс100 млн р.1,9
8Обувь России900 млн р.6,15
9Сафмар6 млрд р. за три года3,05
10Банк «Санкт-Петербург»10 млн долларов, программа бессрочная6,09

Российские компании с лучшей отчетностью

В 2019 году в список вошли следующие российские компании с лучшей отчетностью, я собрал информацию по дивидендной доходности.

МестоКомпанияОтчетность (доход)Годовая доходность, %
1X5 RetalGroup406,972 миллиарда8
2АФК Система225,1 миллиарда0,92
3Газпром35,305 миллиардов5,53
4Яндекс653,3 миллиона1,9
5Русал167,92 миллионов6,4

Подборки

Формирование инвестиционного портфеля с дивидендными акциями – непростое дело, особенно для новичка в торговле. В связи с этим я предлагаю взять за основу представленные мной компании.

Не стоит забывать, что на бирже представлены также американские и российские компании, о которых говорят мало, однако, потенциал для роста у них имеется. Сегодня они недооценены, но кто знает, что будет завтра или через полгода?!

Покупая такие дивидендные акции сейчас, вы можете выгодно вложиться в будущее.

Топ недооцененных российских компаний с потенциалом роста

Дивидендные акции российских компаний с перспективой развития.

НазваниеЦена / выручкаЦена / балансовая стоимостьЦена / прибыльРентабельность капиталаДивиденды (ожидаемые)
Лукойл LKOH0,540,986,6316,41238,09
Газпром Нефть SIBN0,610,834,0422,2027,46
Магнитогорский мет. комбинат MAGN0,951,575,9425,145,12
Интер РАО IRAO0,410,584,5515,010,18
ФСК ЕЭС FEES0,840,252,2711,620,02
Россети (обычка) RSTI0,190,171,7810,060,01
Россети (префы) RSTIP0,190,171,7810,060,01
Нижнекамск-нефтехим NKNCP0,901,117,0816,9819,94
МРСК Центр и Приволжье MRKP0,320,552,5923,030,03
МРСК Волга MRKR0,300,493,3215,310,1

Как я вижу, выбор довольно большой.

Топ недооцененных американских акций с потенциалом

Среди американских организаций также есть неплохие варианты с потенциалом роста дивидендных акций.

НазваниеОжидаемая дивидендная прибыль
S & P Global Inc. (SPGI)1,14%
Brown Forman (BF.B)1,3%
General Dynamics (GD)2,24%
Walgreens Boots Alliance (WBA)1,72%
PepsiCo (PEP)3,43%

Сроки выплат дивидендов

После собрания акционеров публикуется информация, в которой находятся сроки выплаты дивидендов по ценным бумагам. Как правило, срок выплаты – до 45 дней со дня закрытия реестра.

Ниже представлен дивидендный календарь за 2019 год.

Вы можете посмотреть отчеты за все года, начиная с 1994.

Даты закрытия реестров, даты отсечки

Дата закрытия реестра или, как еще называют, дата отсечки – это день, когда проводится сверка действующих акционеров организации с целью дальнейших выплат дивидендов. Компания заранее предупреждает об этом, чтобы люди успели купить дивидендные акции в этом году.

Если инвестор не успел купить дивидендные акции до оговоренного дня, он автоматически исключается из числа лиц, которым начисляются выплаты.

Ниже представлен календарь предстоящих отсечек на сентябрь и октябрь 2019 года.

Плюсы и минусы инвестиций в дивидендные акции

Дивидендные акции имеют преимущества и недостатки. Основное их достоинство – возможность получать прибыль. Из преимущества вложений вытекает и недостаток – риск потерять капитал, однако, если выбирать эмитента с минимальными рисками, минусов инвестиций в дивидендные акции можно избежать.

Советы начинающему инвестору

Формировать портфель с дивидендными акциями рекомендуется с суммы не менее 50 000 рублей. Связано это с тем, что меньшие деньги не позволят диверсифицировать риски и пересматривать содержимое портфеля.

Начинающий инвестор должен научиться вкладываться, поэтому для начала необходимо брать дивидендные акции с низкими рисками. Дополнительные риски возникают с дивидендными акциями, чья доходность выше 10 %, если говорить об американском рынке, и выше 20 % на российском.

Не стоит пренебрегать обучающими курсами. Много интересных и познавательных уроков в открытом доступе. Постоянно развивайтесь как инвестор, не останавливайтесь на достигнутом.

Управление рисками

Для сохранения денег, инвестированных в дивидендные акции, необходимо научиться управлять рисками.

Общие принципы:

  1. Постоянно следите за фундаментальными показателями и графиком движения стоимости. Если вы заметили, что фундаментальные показатели ухудшаются, обновляется исторический минимум, следует значительно уменьшить долю актива в инвестиционном портфеле.
  2. Диверсификация вложений. Здесь все просто – разбивать деньги по разным инструментам с различными суммами вложений. Даже если дивидендная доходность не так высока, как хотелось бы, но компания надежная, такие акции должны занять большую часть в инвестиционном портфеле. Ценные дивидендные бумаги с высокими рисками не должны составлять более 20 % инвестиций; если портфель формируется как консервативный, не более 15 %.
  3. Следите за развитием компании. Если в организации происходит изменения в худшую сторону, уменьшайте долю в портфеле или полностью исключайте дивидендные акции. И наоборот, хорошие новости – повод для закупки дополнительного объема.

Правила инвестирования в ценные бумаги

Если вы новичок и не знаете, как правильно формировать дивидендные портфели, рекомендую посмотреть на то, как это делают профессиональные фонды и брокеры.

Они постоянно публикуют такую информацию в открытом доступе. Вы сможете и оценить возможности той или иной организации, касающейся выплаты дивидендов по акциям.

Основные принципы составления дивидендного портфеля

При составлении дивидендного портфеля необходимо руководствоваться определенными правилами:

  1. Для начала определитесь, сколько вы готовы инвестировать.
  2. Помните, что дивидендный портфель формируется с целью получения регулярных выплат на протяжении нескольких лет. В связи с этим выберите срок вложений. Можно купить акции с поквартальной выплатой, но это не самый лучший вариант. Инвестировать на один год не имеет смысла, необходимо рассматривать срок 5–6 лет.
  3. Обязательно приобретите хотя бы базовые знания о фундаментальном и техническом анализе. Без этого вы не сможете самостоятельно принимать решение о целесообразности сделки. Интересуйтесь деятельностью компаний, читайте финансовые новости и обзоры.
  4. Определитесь, с какими акциями будет работать – российскими или зарубежными, в частности, американскими. Что касается последних, Санкт-Петербургская биржа предлагает работу с более чем 800 дивидендными ЦБ. Для резидента России не имеет особого значения, какие акции покупать. Помните, что американские более ликвидны, имеют длинную историю, с ними проще рассчитать риски. Прекрасный способ подобрать ценные бумаги для инвестиционного портфеля – воспользоваться индексом S&P 500.
  5. Подумайте, какую доходность вы бы хотели получать. Чем больше доход, тем выше риск. Если сформировать портфель, в состав которого будут входить американские акции с выплатами в пределах 3 %, вы получите низкие риски и возможный дополнительный доход, если рубль ослабнет. Дивидендные акции с 10 % прибыли несут повышенный риск.
  6. Диверсифицируйте риски. На одну акцию не должно уходить более 10 % стоимости портфеля. Если обратиться к опытным инвесторам, я вижу, что у них граница редко даже доходит до 10 %, как правило, она в районе 3–5 % на одну ценную бумагу. Акции с повышенным риском должны занимать не более 3 %.
  7. Определите, с каким сектором экономики вы будете работать – металлургия, нефтегаз, IT-технологии, которые, кстати, стремительно развиваются. Как только выбрана сфера, подбирайте ценные бумаги по этим направлениям.
  8. Постоянно следите за новостями по инструментам, которые приобрели, смотрите прогнозы. Если появляется необходимость, продавайте одни бумаги и покупайте другие.

Благодаря этим советам вы сможете понять, как и во что правильно инвестировать.

Глоссарий

Для лучшего понимания материала вы должны оперировать основными терминами.

Что такое акции

Акция – это ценная бумага, которая подтверждает, что у собственника есть доля в капитале акционерного общества. По сути, с акцией физическое или юридическое лицо становится совладельцем компании.

С покупкой ценных бумаг акционер принимает все риски начиная от банкротства организации и заканчивая дивидендными выплатами.

Зачем покупать акции

Акции покупаются для того, чтобы на них заработать. Владельцы большого пакета имеют право участвовать в деятельности предприятия, принимать важные решения. Обладатели же небольшого пакета получают выплаты ежегодно, ежеквартально или раз в полгода.

Что такое голубые фишки

Голубые фишки – это наиболее ликвидные акции на бирже с большими торговыми оборотами и высокой рыночной капитализацией. На российском рынке это «Газпром», «Лукойл», ВТБ. На американском – Apple, Microsoft, Google.

Что такое дивиденды

Дивиденды – это выплаты держателям акций из чистой прибыли, которую получило предприятие. Инвесторы получают процент раз в год, в 6 месяцев и в 3. Размер и периодичность определяется на собрании акционеров.

В некоторых случаях на собрании может приняться решение о том, что дивиденды не будут выплачиваться. Это происходит из-за отсутствия дохода или может быть связано с решением направить свободный капитал на развитие.

Обыкновенные и привилегированные акции, в чем отличия

Обыкновенная акция позволяет физическому или юридическому лицу участвовать в собрании акционеров и голосовать. Также обычная акция позволяет получать выплаты, если они предусмотрены.

Привилегированная акция не позволяет своему обладателю голосовать на заседании акционеров, у нее есть другие преимущества. В частности, физическое или юридическое лицо получает по ней дивиденды независимо от прибыли. Если происходит ликвидация АО, владелец ценной бумаги получает приоритет ее выкупа.

Как купить акции частному лицу

Акции компаний находятся в свободном доступе на фондовых биржах. Торговать на них могут специальные посредники – брокеры. Через эти компании частное лицо может покупать или продавать ценные бумаги. На территории РФ работают брокеры, имеющие лицензию Центробанка.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

Прежде чем останавливать свой выбор на конкретной компании, необходимо ознакомиться с графиком изменения стоимости дивидендной акции за последние 5 лет. В идеале, стоит смотреть данные за 10 лет. Если наблюдается отрицательная динамика, лично я не вижу смысла в приобретении ценной бумаги.

Далее смотрите, какой общий тренд по выплатам дивидендов за последние несколько лет. Обращайте внимание, привязаны к чистой прибыли или нет и в каких размерах. Затем отмечаете регулярность.

В завершение необходимо провести анализ, просмотреть новости не только компании, но и сферы, в которой она работает, и мнения специалистов. Если проведенный анализ дает неутешительные результаты, стоит рассмотреть другую компанию для инвестирования.

Как заработать на дивидендах

Существует два способа, позволяющих получить прибыль от дивидендных акций:

  1. Приобрести и держать их не менее года. Здесь дивиденды и, если повезет, рост стоимости акции, что при продаже значительно увеличит вложенный капитал.
  2. Купить ценную бумагу перед собранием акционеров на 3 дня, после отсечки – продать. Недостаток – сначала стоимость искусственно возрастает, а затем снова падает, как только было принято решение о выплате дивидендов.

На мой взгляд, лучше воспользоваться первым способом.

Как заработать на росте стоимости

Угадать, пойдет ли стоимость акции вверх или опустится, практически невозможно. В связи с этим момент продажи и покупки определяется инвестором самостоятельно, на основе опыта и, как ни странно, интуиции.

Заключение

На этом мой обзор о прибыльных дивидендных акциях завершен. Я постарался максимально подробно рассказать вам, что это такое, как правильно покупать и когда ждать прибыль.

Не забывайте, что высокие дивиденды сопряжены с определенными рисками. Если вы не уверены в инвестировании в такие предприятия, остановите выбор на более консервативных компаниях.

Хотелось бы узнать ваше мнение по этой теме, поэтому оставляйте комментарии и делитесь интересным материалом с друзьями в социальных сетях. До новых познавательных встреч!

Понравилась статья?
Лайк автору
7
Загрузка...
Комментарии
  1. Владислав

    Здравствуйте, спасибо за предоставленный подробный обзор. Всегда интересно и познавательно. Подписан на рассылку и всегда жду новых материалов.

  2. Егор

    Интересная статья. Только не уверен, что акции Газпрома стоит покупать. Слышал, там проблемы с выплатами.

  3. Наталья

    Подскажите, если на заседании акционеров принимается решение о невыплате дивидендов, акции упадут в цене или на стоимость это не влияет? Проконсультируйте.

Авторизуйтесь с помощью:

Adblock
detector