Обзор брокерских услуг, их стоимость и разновидность + как выбрать брокера

Доброго времени суток всем любителям торговли, бирж и, конечно же, денег. Наверняка все слышали слова «брокер» или «брокерские услуги», но не все четко понимают, что это такое. И вероятнее всего, мало кто знает, как понять, кто перед нами — нормальный посредник или мошенник, стремящийся облапошить доверчивую публику. Открою небольшой секрет: настоящие, честные, добросовестные брокеры тоже бывают разными.

Кто такой брокер простыми словами

Если совсем просто, то брокер — посредник. А брокерские услуги — это посредничество между клиентом и финансовыми институтами.

То есть на бирже к действиям с финансами не допускают, кого попало. Для начала нужно получить определенные знания, затем сдать экзамен и получить лицензию. После этого люди (организации) получают звание брокер и могут оказывать брокерские услуги.

В чем состоят брокерские услуги

Что делает брокер и какие именно услуги он может оказать? По вашей заявке и на ваши деньги он покупает и продает ценные бумаги на бирже. Это основная часть брокерских услуг. В современном мире биржевой торговли такой сервис оказываются посредством интернета при помощи специальных компьютерных программ.

Среди видов обслуживания можно выделить:

• депонирование средств клиента;
• ведение его счета;
• совершение сделок по приказу клиента;
• донесение всей финансовой и другой информации, необходимой при торговле;
• отчеты по всем операциям;
• выплату налогов и выдачу финансовых документов для государственных органов.

Получив от посредника программу, установив ее на свой компьютер, вы сами решаете, когда купить или продать ценные бумаги, в каком количестве, если торгуете на разных биржах, то и площадку выбираете самостоятельно.

Казалось бы, зачем платить комиссию по каждой сделке за брокерские услуги? Но в том-то и дело, что эта деятельность инвестора или спекулянта в торговом терминале только верхушка айсберга.

Если вы читали другие статьи, то должны знать — на биржах существуют разные виды сделок, разные организации по хранению денег и ценных бумаг (клиринговые, депозитарные, расчетные палаты). И со всем вопросам с ними взаимодействует брокер, оказывая клиенту брокерские услуги.

Из чего складывается стоимость брокерских услуг

Посредник берет комиссию при каждой сделке. Причем покупка ценных бумаг, а затем их продажа облагаются комиссией каждая по отдельности, независимо от того, была сделка прибыльной или убыточной. Сама комиссия является определенным процентом от суммы сделки. Это обычно десятые и сотые доли.

За обслуживание депозита большие брокерские компании чаще деньги не берут, если сумма депозита превышает 50-100 тысяч рублей. При меньших суммах плата составляет 150-250 рублей в месяц. Основной терминал для торговли предоставляется также бесплатно. Это отличие крупных компаний по оказанию брокерских услуг: они получают доходы с количества клиентов и их сделок, могут себе позволить такого рода бонусы.

А вот за дополнительные консультации, специальное программное обеспечение, выполнение особых сделок берутся определенные проценты или точно оговоренная сумма. Все платные службы и их стоимость включены в текст договора о брокерских услугах, биржевой посредник не вправе их навязывать.

Предоставляется ли брокером услуга страхования депозита

Если физическое лицо открывает счет у лицензированного посредника, то он страхуется по типу страхования вкладов в банках. Но нужно понимать, что страхуются деньги, внесенные на счет, а не действия клиента на бирже.

Финансовые потери в результате торговли на бирже вам никто не возместит. Вот если биржевой посредник прогорит, то тогда компенсируют. Но хочу сразу сказать — тщательно подбирайте компанию для торговли на бирже, так надежнее и спокойнее.

Как происходит работа с брокером

Все просто:

1. Выбираете брокера, посещаете его офис с паспортом, заключаете договор, получаете номер счета, дистрибутив торгового терминала, пароль, логин.
2. Затем перечисляете деньги на свой депозит — и можно начинать торговлю.

Любой перевод со своего счета в банке на торговый счет к биржевому посреднику облагается комиссией банка. Так что сразу приготовьтесь: денег на счету будет немного меньше, не обвиняйте в этом компанию, которой за услуги перевели средства. Кроме того, первый перевод займет некоторое время (от дня до двух), а вот последующее пополнение счета будет происходить практически моментально.

Вывести деньги можно через два дня после закрытия всех сделок или ту часть, которая свободно лежит на депозите. При выводе денег посредник снимает 13% подоходного налога с прибыли (не с общей суммы депозита, а только с заработанных вами денег). Если прибыли не было, то никакие деньги не снимаются, вся запрошенная сумма выводится полностью.

Преимущества и недостатки работы с брокерами

Недостаток один — берут комиссию за брокерские услуги.

Но то, что дает лицензированный брокер, стоит тех денег, что они берут. Я бы вообще не рекомендовал выходить на биржу, не заключив договор с надежной конторой. Берут они немного, но предоставляют все возможности для торговли — начиная от терминала и информационной ленты и заканчивая оформлением всех бумаг (в том числе выплатой налогов с дохода).

Так что, говоря серьезно, нет недостатков. Торговый посредник и его сервисное обслуживание — это необходимость в биржевой деятельности для физических лиц.

Виды брокеров по предоставляемым услугам

Виды:

1. Брокеры бывают Introducing Broker или IB, по-другому представляющие. Эти посредники работают непосредственно с клиентами, физические лица обращаются именно к ним.
2. Другой вид брокеров — это Futures Commission Merchant или FCM. Это компании, которые заключают сделки от имени клиента на срочном и других рынках, а также принимают средства клиентов IB-брокеров для хранения на своих счетах.

Например, все российские посредники оказывающие брокерские услуги на американских рынках, являются для своих клиентов IB-брокерами, а американские посредники для них — FCM.

Какие виды брокерских компаний существуют

Большинство российских компаний, предлагающих услуги по трейдингу и в особенности по онлайн-торговле, дают торговать напрямую посредством торгового терминала. То есть вы ставите заявку, как только цена достигнет нужных уровней — сделка совершается моментально.

Нет никаких поисков посредников, задержек в исполнении сделок, совершений транзакций по иной цене. Такого типа брокерские услуги оказывают DAB — direct axess broker.

А вот discaunt brokers ищут посредников, выигрывая для себя более выгодные условия исполнения заявки. Такого типа конторы распространены на рынке Форекс.

Как определить, насколько качественны услуги брокера

Комиссия, берущаяся за исполнение сделок, обычно невелика и составляет десятые или сотые доли процента от всей суммы транзакции.

Советы по выбору надежного и выгодного брокера

Обратите внимание:

1. Брокер имеет низкую комиссию со сделок.
2. Договор составлен четко и в нем прописаны все условия.
3. Счет оформляется на одно лицо и с ним заключается договор.
4. На счет не принимаются от других лиц (даже близких родственников) деньги, со счета, никто, кроме его владельца, вывести средства не может.
5. Все финансовые вопросы, связанные с деятельностью клиента на бирже, посредник берет на себя.

Регулирование деятельности брокерских компаний

Выдача лицензий и контроль деятельности находится в ведении Федеральной Службы по Финансовым Рынкам (ФСФР). Эта организация следит не только за компаниями, предоставляющими брокерские услуги, но и за биржами. Вся деятельность регулируется законами РФ.

Как распознать мошенников, маскирующихся под брокеров

Не всегда легко это сделать, но можно руководствоваться следующими критериями:

1. Наличие лицензии.
2. Число клиентов и на каких площадках предоставляют возможность вести торговлю.
3. Как ведется работа со счетом. Не имеют возможности доступа третьи лица. Снятие сумм за обслуживание всегда соответствует заранее оговоренным расценкам. Никаких дополнительных услуг и затрат без письменного одобрения клиентом.
4. Никакого оформления договоров через почту, интернет, только личный визит в офис.
5. Обещания баснословных прибылей и невероятного роста счета — это мошенники чистой воды.

На этом сегодня все. Впереди рассказы о брокерах, заслуживающих доверие, и о мошенниках.

Заходите в соцсети, делайте ссылки на материалы, чтобы больше людей знало о финансовых хитросплетениях и умело в них ориентироваться.