Все о брокерской комиссии и скрытых платежах + ТОП-15 самых дешевых брокеров России

Приветствую читателей.

Думаю, вы в курсе, что для получения доступа к мировым торговым площадкам нужно пользоваться брокерскими услугами, которые отнюдь не бесплатны. Независимо от вашего торгового оборота комиссия брокера может ежедневно съедать по несколько сотен рублей от вашего депозита, а порой и тысяч.

Частенько у трейдеров возникает недопонимание: откуда такие высокие комиссии, ведь в договоре прописана одна сумма, а на деле другая? Все дело в скрытых платежах и дополнительных комиссиях.

В статье опишу все виды комиссий и пошлин, а также способы, как снизить эти сборы. После прочтения обзора вы непременно осознаете, почему так важно читать подписываемый договор на брокерское обслуживание.

Что это такое и как рассчитывается

Комиссия брокера — это плата за предоставление клиенту доступа к биржам, за различные услуги типа смс-информирования.

Все комиссионные сборы обязательно будут прописаны в договоре. Это требование законодательства, и за его нарушение у брокера могут забрать лицензию.

Другое дело, что мало кто этот договор читает, а если и читает, то в силу неопытности может быть незнаком со многими терминами. Отсюда и возникают проблемы.

На что стоит обратить внимание трейдеру

Ни один брокер не работает без комиссии, благотворительностью заниматься в такой сфере не принято. Даже если в явном виде размер комиссии не прописан, она будет существовать в скрытом виде, например, в виде платы за своп или за лот.

Именно поэтому не стоит вестись на громкую рекламу «бесплатных брокеров» или брокеров с минимальными комиссиями. Даже если тарифы действительно выгодней, чем средние по рынку, то это означает, что компания новая и привлекает таким образом клиентов. Соответственно, риски сотрудничества с самыми дешевыми брокерами будут высокими.

В любом случае перед началом работы с каким-либо брокером сперва следует внимательно изучить тарифы на его сайте, а при заключении договора прочитать его от корки до корки.

Виды и формы брокерских вознаграждений

Полная сумма брокерской комиссии формируется из нескольких сборов:

• за спред;
• за лот;
• за вывод;
• за платформу;
• за дополнительные услуги.

Суммы могут быть относительными (% от оборота) или фиксированными. Российские брокеры обычно используют относительные комиссии, западные — фиксированные.

Спред

Спред — это разница между ценой покупки и продажи валюты или актива. К примеру, если купить доллар по курсу 65,50 рублей, то продать его можно будет только за 65,49 рублей, разницу при этом заберет себе брокер.

Спред может быть как фиксированным, так и плавающим для каждого отдельного актива. Для низколиквидных валют комиссии по спреду могут быть весьма внушительными.

Плата за лот

При покупке или продаже валюты можно столкнуться с тем, что брокер, помимо платы за спред, возьмет еще пошлину за сам факт открытия позиции. Плата за лот обычно является одной из тех самых скрытых комиссий, о существовании которых трейдер может не подозревать. Однако если спред фиксированный, то за лот платить не придется.

Своп

Пошлина за своп берется в случае переноса уже открытой торговой позиции через ночь или через выходные дни. Плата за своп совсем небольшая и практически не влияет на размер вашего депозита. При желании можно не переносить свои сделки на последующие дни, тогда выплачивать своп вообще не придется.

Плата за вывод

Завести депозит просто, а вот вывести — уже с комиссионным сбором, даже если вы не провели ни одной сделки. Платить за снятие уже честно заработанных денег не очень-то приятно, но выхода нет, придется отдать брокеру до 1,5% от депозита.

У самых дешевых брокеров за вывод берется около 0,5% от суммы снятия. Выводом денег без комиссии не может похвастаться ни один российский брокер.

СМС

Комиссионные сборы за смс-оповещения — классический «банковский» способ отъема лишней копейки у клиентов. Далеко не всем нужны эти смс, но вот подключить эту услугу недобросовестные менеджеры могут и без вашего ведома. Хоть сумма вряд ли будет выше пары долларов в месяц, неприятно само отношение. Поэтому при заключении договора, особенно дистанционно, следите за всеми галочками: услуга смс-оповещений там точно будет.

Плата за платформу

Для выставления ордеров и совершения сделок на самой бирже нужна торговая программа. Это могут быть очень популярные среди трейдеров QUIK, Transaq или же собственная торговая платформа, разработанная компанией-брокером. За пользование торговым ПО брокер может удерживать фиксированную комиссию, она составляет несколько сотен рублей в месяц.

Если трейдер имеет большие обороты, данный вид сборов может не взиматься.

Плата за голосовые заявки

Иногда может возникнуть ситуация, когда у трейдера нет возможности самому провести сделку в торговой программе, но эта сделка должна быть обязательно осуществлена.

В таком случае могут помочь специалисты компании-брокера: клиент называет кодовое слово и указывает, какую именно операцию следует провести. Сделка будет проведена другим трейдером без участия клиента. Плата за поручение довольно высокая — до 1000 рублей за операцию. Помимо этого, клиент должен заранее дать свое согласие на услугу голосовых заявок.

Депозитарные комиссии

Данный вид комиссии взимается при совершении любых операций с ценными бумагами и составляет в среднем 200-300 рублей в месяц. Если трейдер торгует только валютой, депозитарную комиссию ему оплачивать не нужно.

Абонентская плата

Обычно большинство описанных мною комиссий объединяются в одну под названием абонентская плата. Для клиента такой подход гораздо удобнее, только стоит помнить, что если абонентская плата у брокера отсутствует, комиссии будут удерживаться по отдельности.

Конкретные суммы по абонентке указывать нет смысла — брокерских компаний много, тарифов у них тоже много. Выбирать нужно тот, который лучше подойдет клиенту.

Комиссия биржи

Комиссии по сделкам РЕПО

Сбор по сделкам РЕПО состоит из 2 частей: постоянной и оборотной. Постоянная часть выплачивается раз в месяц, а оборотная по формуле «сумма РЕПО х Срок х Тарифная ставка».

Таким образом, размер комиссии по РЕПО устанавливается непосредственно биржей, на которой трейдер проводит торги.

Как уменьшить комиссию

Самый простой способ снизить сумму пошлин — просто увеличить торговый оборот. Все брокеры идут навстречу крупным трейдерам и предлагают им пониженные комиссии.

Если же капитал небольшой, остается только пользоваться ребейт-сервисами. Принцип у них полностью аналогичен реферальным программам: привлекаешь новых клиентов к компании-брокеру, небольшой процент от их торгового оборота идет в зачет уже вашей комиссии. Сильно выгодным процесс не будет, но трейдер при этом ничем не рискует, почему бы не попробовать?

Топ брокеров с самыми низкими комиссиями

Топ брокеров с минимальными комиссионными сборами составлялся популярным в сфере инвестиций интернет-порталом и актуален на момент написания статьи:

1. АйТи Инвест;
2. БКС;
3. Финам;
4. Велес Капитал;
5. Альфа Банк;
6. ВТБ24;
7. Уралсиб;
8. Промсвязьбанк;
9. Цэрих капитал;
10. Алор Брокер;
11. Открытие Брокер;
12. Газпромбанк;
13. Солид;
14. Сбербанк;
15. АТОН.

Где и как открыть брокерский счет

Для открытия брокерского счета необходимо явиться в офис компании с минимальным пакетом документов — для физлиц резидентов РФ достаточно одного паспорта. Клиент выбирает подходящий тариф, подписывает договор на брокерское обслуживание и заводит депозит в кассе. После этого он может приступать к торговле.

Многие компании могут открывать брокерский счет дистанционно. Помимо пакета документов, может потребоваться электронно-цифровая подпись клиента (оформить ее несложно). Стоит отметить, что все брокеры из приведенного мною топа сейчас позволяют открывать счета дистанционно.

Заключение

Выбор брокера — важный этап для трейдера. С одной стороны, нужен надежный партнер, с другой — с минимальными комиссиями. При выборе брокерской фирмы нужно балансировать оба этих фактора.

И еще раз напомню — сотрудничайте только с брокерами, имеющими лицензию ЦБ РФ, внимательно читайте подписываемый договор.

Удачных вам торгов! Не забудьте поставить лайк и подписаться на нас в соцсетях.