Обзор брокера Сбербанк: развод или нет + реальные отзывы трейдеров
Здравствуйте!
Тема сегодняшнего обзора – «Сбербанк» брокер. Так ли популярна компания в сегменте брокериджа, как и в банковском бизнесе? Я расскажу об услугах, программном обеспечении, комиссиях и других важных составляющих брокерского обслуживания.
Какими инвестиционными инструментами можно торговать через этого финансового агента? На каком уровне находится сервис и поддержка клиентов в компании? Помимо этого, проанализирую реальные отзывы и выскажу свое мнение о том, как играть на бирже с помощью брокера «Сбербанк».
Содержание
- О брокере
- Краткая история брокера и награды
- Какие услуги предлагает
- Инструменты торговли и инвестирования
- Информационное сопровождение
- Условия обслуживания и тарифы
- Продукты брокера
- Программное обеспечение и мобильная торговля
- Дополнительные сервисы
- Работа с брокером
- Плюсы и минусы компании
- Жалобы на брокера
- Развод или нет
- Реальные отзывы
- Альтернативы
- Заключение
О брокере
Название | Публичное акционерное общество «Сбербанк России» |
Год основания | 1991 год |
Регулятор и лицензия | Имеет следующие лицензии: номер 045-02894-100000 (брокеридж) номер 045-03004-010000 (дилерская) номер 045-02768-000100 (депозитарий) |
Реквизиты | ИНН: 7706810730 КПП: 772501001 ОГРН: 1147746683468 Р/счет: 40701810700020009101 |
Рейтинг надежности | АКРА: ААА (по российской градации) Эксперт РА: ААА (по российской градации) S & P: ВВВ- (стабильный) Moody’s: Вааа3 (стабильный) Fitch: BBB- (позитивный) |
Торговые площадки | Фондовая, валютная и срочная секции Мосбиржи, Санкт-Петербургская биржа, иностранные площадки |
Торговая платформа | QUIK / Веб версия QUIK / iQUIK X (для IOS) / QUIK Android X /мобильное приложение «Сбербанк инвестор» |
Минимальный депозит | Без ограничений |
Уставной капитал | 67 760 844 000,00 руб., изменение размера уставного капитала от апреля 2007 года |
Адрес главного офиса | 117997, город Москва, улица Вавилова, дом 19 |
Официальный сайт | https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service |
Телефон горячей линии | (8 800) 555-55-50 |
Бесплатный демосчет | Нет |
Минимальная комиссия | 0,018 % – фондовый рынок при условии оборота от 50 млн руб. 0,5 руб./за контракт – срочный рынок 0,02 % – валютная секция при обороте от 100 млн руб. |
Рейтинг | 3 из 5 |
Краткая история брокера и награды
Брокер «Сбербанк» – часть самого большого и надежного банка в России. Брокерская фирма развивалась планомерно, постепенно совершенствуя свои услуги и работая над программным расширением.
В рейтинге Московской биржи по количеству зарегистрированных пользователей Сбербанк брокер занимает лидирующую позицию. При этом по объему активных клиентов на Мосбирже он находится где-то на 6-м месте. А что касается торгового оборота по клиентским позициям, то тут Сбер почти всегда находится далеко от верхних строчек.
Инвестиционное направление Sberbank CIB часто удостаивается престижных наград.
К примеру, за 2017–2018 гг. компания получила звания:
- Самой инновационной организации по версии «Banker»;
- Лучшего дилера и инвестиционного банка на срочном рынке – от MMBA;
- Лучшего инвестбанка от Global finance.
Какие услуги предлагает
«Сбербанк» брокер предлагает следующие виды финансовых услуг:
- открытие брокерских счетов и ИИС;
- предоставление платформ для самостоятельного трейдинга;
- маржинальная торговля;
- покупка и обмен валюты;
- аналитическое сопровождение;
- доверительное управление средствами;
- обучение;
- депозитарное обслуживание.
Инструменты торговли и инвестирования
«Сбербанк» брокер позволяет совершать сделки с такими инвестиционными инструментами:
- ценные бумаги российских эмитентов и иностранных эмитентов;
- валюта;
- инструменты срочного рынка (фьючерсы и опционы);
- структурные продукты (ПИФы, ETF, ноты);
- еврооблигации;
- ОФЗ для физических лиц.
Информационное сопровождение
Ежедневная аналитика | Есть |
Семинары и обучение | Нет |
Торговые идеи | Есть |
Условия обслуживания и тарифы
С июля 2019 года в компании действуют всего два базовых тарифных плана: «Самостоятельный» и «Инвестиционный».
В таблице представлены только часть информации о тарифах. Более полные и актуальные данные можно посмотреть, скачав регламент с официального сайта «Сбербанк» брокера: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs
Типы счетов | «Самостоятельный» «Инвестиционный» | |
Комиссия брокера | Самостоятельный | Фондовый рынок: от 0,018 до 0,060 % в зависимости от объема торговых операций Валюта: от 0,02 до 0,2%, в зависимости от объема торговых операций Фьючерсы и опционы: 0,5 рубля за контракт Аналитическое сопровождение и торговые идеи: нет |
Инвестиционный | Фондовый рынок: 0,3% от суммы торговых операций Валюта: 0,2 % от суммы торговых операций Фьючерсы и опционы: 0,5 рубля за контракт Аналитическое сопровождение и торговые идеи: есть | |
Биржевые сборы | От 0,00154 до 0,01 % | |
Плата за депозитарий | 149 руб. в месяц | |
Комиссия по сделкам внебиржевого рынка | От 0,1 % от оборота до 1,5 % от суммы сделки | |
Плата за пользование терминалом | КВИК, КВИК Андроид X, вебКВИК, приложение «Сбербанк инвестор» предоставляется бесплатно | |
Плата за вывод денежных средств | Вывод с брокерского на расчетный счет в Сбербанке, в т.ч. через «Сбербанк онлайн» – бесплатно. | |
Способы пополнения и вывода | Интернет-банк Пополнение через кассу в офисе Банковский перевод Через мобильное приложение Через терминал Квик Голосовым поручением |
Продукты брокера
Кроме стандартного брокерского обслуживания, «Сбербанк» предлагает дополнительные инвестиционные продукты и услуги. Среди них, к примеру, есть интересные структурные инструменты или услуги по покупке и продаже валюты по актуальной рыночной цене с бесплатным выводом в течение одного дня на валютный счет в банке.
Структурные продукты
«Сбербанк брокер» предлагает к покупке ряд структурных продуктов:
- ETF (торгуемые биржевые фонды). Ликвидные инструменты, позволяющие с минимальными вложениями совершать сделки с диверсифицированными портфелями из ценных бумаг, товаров или индекса.
- Структурные ноты (доступно только квалифицированным инвесторам). Цена этих инструментов привязана к базовому элементу (активу). Это может быть нефть, индекс, драгоценный металл, портфель ценных бумаг и т.д.
- ПИФы (паевые инвестиционные фонды). Ценные бумаги позволяют вкладывать деньги в некий пул инвестиционных инструментов, например недвижимость, портфель из акций или облигаций и т.д. Такие инструменты уступают по ликвидности ETF, но зато предоставляют больший выбор и возможность вложения в идеи конкретной управляющей компании.
IPO
«Сбербанк» брокер позволяет участвовать в первичных размещениях ценных бумаг, но заявки на участие рассматриваются отдельно и принимаются заранее.
Еще
«Сбербанк» брокер активно предлагает так называемые облигации федерального займа для населения (ОФЗ-Н). Особого смысла в их покупке у частного инвестора, который имеет доступ на биржу, нет. Но как альтернатива депозиту такой продукт имеет право на существование, так как он более ликвиден и выгоден, чем банковский вклад.
Программное обеспечение и мобильная торговля
«Сбербанк» брокер не предлагает большого количества разных программ и трейдерского софта. Его арсенал ограничен стандартным торговым терминалом КВИК (плюс веб-версия и мобильная), а также собственным мобильным приложением «Сбербанк инвестор».
Дополнительные сервисы
Помощь управляющих | Есть, в специальных тарифах |
Доверительное управление активами | Есть |
Страхование акций | Есть |
Бонусы и скидки | Есть, в качестве рекламных мероприятий |
Конкурсы | Нет |
Партнерская программа | Нет |
Работа с брокером
Взаимодействие с брокером можно разделить на несколько условных этапов:
- регистрация и идентификация данных в «Сбербанк» брокере;
- открытие брокерского счета;
- пополнение средств;
- совершение операций на финансовых рынках.
Регистрация на официальном сайте
Инструкция по открытию счета
Брокерский аккаунт можно зарегистрировать двумя способами:
- Через «Сбербанк онлайн». В этом случае вся процедура открытия счета у брокера будет проходить через личный кабинет пользователя в приложении.
- Через посещение офиса с инвестиционным отделом. В таком случае необходимо при себе иметь паспорт. Этот способ можно применять, если у потенциального инвестора не подключен личный кабинет.
Демосчет
Пользоваться демонстрационной версией торгов в терминалах «Сбербанк» брокера не представляется возможым.
Пополнение счета и вывод средств
Пополнить счет можно через:
- кассу в отделении «Сбербанка»;
- личный кабинет в «Сбербанк онлайн».
Запросить вывод денег можно через:
- «Сбербанк онлайн»;
- торговый терминал КВИК;
- приложение «Сбербанк инвестор».
Техническая поддержка
Для связи с техподдержкой по интересующим клиента вопросам «Сбербанк» брокер предлагает такие каналы коммуникации:
- горячая линия;
- электронная почта;
- запрос в личном кабинете.
Плюсы и минусы компании
Среди плюсов «Сбербанк» брокера можно выделить следующие:
- безоговорочная надежность;
- собственное приложение и классический КВИК;
- быстрые транзакции по перечислению средства между счетами.
Недостатки брокера:
- скудная линейка тарифов + ежемесячная плата за депозитарий;
- недостаточная информативность продуктов;
- отсутствие дополнительного трейдерского софта;
- аналитическая поддержка только в премиальном тарифе;
- отсутствие демосчета;
- отсутствие лицензии форекс-дилера. Соответственно, у клиентов нет выхода на рынок Forex.
Жалобы на брокера
В интернете на «Сбербанк» брокер поступает огромное количество жалоб по поводу технических сбоев и отвратительной работы систем.
Развод или нет
Я думаю, здесь ни у кого не возникает сомнений, что о разводе в данном случае не может идти и речи. Сбербанк – это крупнейший государственный банк РФ, с действующими лицензиями и отличной историей. В общем, не брокер, а эталон надежности.
Реальные отзывы
Далее я покажу отзывы о «Сбербанк» брокере с точки зрения разных участников правовых отношений. В том числе:
- активных трейдеров;
- клиентов;
- сотрудников.
Трейдеров
Отзывы от трейдеров наводят на грустные мысли. Большинство комментариев касается частых сбоев в программном обеспечении и технических проблемах другого рода, которые своевременно не решаются – даже после обращения в службу технической поддержки.
Клиентов
Отзывы клиентов также оставляют неблагоприятное впечатление о деятельности брокера. В каком-то роде они, как и у трейдеров, связаны с техническими проблемами и плохой клиентоориентированностью сотрудников.
Сотрудников
По большей части работники финансовых структур крупнейшего банка хорошо отзываются о корпоративной культуре и условиях работы в компании.
Альтернативы
- Надежные российские брокеры
Название | Рейтинг | Плюсы | Минусы |
Финам | 8/10 | Самый надежный | Комиссии |
Открытие | 7/10 | Низкие комиссии | Навязывают услуги |
БКС | 7/10 | Самый технологичный | Навязывают услуги |
Кит-Финанс | 6.5/10 | Низкие комиссии | Устаревшее ПО и ЛК |
Здесь можно посмотреть список других российских брокерских компаний, занимающих лидирующие позиции на нашем рынке – альтернатива «Сбербанк» брокеру.
Заключение
Подводя итоги, я тезисно дам выводы обзора:
- Сбербанк брокер – это безоговорочно надежный, но далеко не самый передовой, диджитализированный и удобный брокер.
- Серьезных конкурентных преимуществ среди других брокеров у него нет.
- Компания устанавливает довольно высокие комиссии и взимает минимальную плату, что не всегда подходит инвесторам, совершающим небольшое количество сделок.
- Аналитика доступна только для премиальных тарифов.
- Нет возможности попробовать сервисы брокера в демонстрационной версии торгов.
- Отзывы клиентов и активных трейдеров буквально кричат о сплошных проблемах с технической составляющей и клиентоориентированностью сотрудников организации.
- Удобство мобильного приложения оставляет желать лучшего, но при этом скорость транзакций по пополнению и выводу средств со счета в «Сбербанке» является крайне позитивным моментом.
Перечисленные аспекты говорят о том, что торговать через этого брокера в настоящее время не очень целесообразно. Возможно, стоит выбрать другого финансового агента.
Надеюсь, что было интересно, а главное, полезно. Обязательно подписывайтесь на новые статьи и делитесь ими в социальных сетях.
Надежнее в РФ просто нет
Сбоит
Я считаю, что если инвестор не совершает большого количества быстрых сделок, то можно закрыть глаза на разовые технические сбои и выбрать надежность в лице Сбербанка.
Так можно же выбрать и надежного брокера, у которого нет такого количества сбоев, разве это не лучше вариант? Или Сбер один такой оплот надежности на нашем рынке?
Надежно, по крайней мере пока Греф у руля
мобильное приложение просто убивает... Особенно когда после каждого действия необходимо подтверждать его и ожидать смску ((
Не могу сказать, что постоянные разрывы происходят при торговле через Квик в Сбере, но мобильное приложение просто убивает... Особенно когда после каждого действия необходимо подтверждать его и ожидать смску ((