Котировки акций ВТБ (VTBR) в реальном времени

ВТБ — второй по капитализации банк в Российской Федерации, он уступает по сумме активов и кредитов только Сбербанку. Динамичные действия банка на рынке заставляют многих инвесторов пристально смотреть акции ВТБ в реальном времени, гадая, к чему приведет такая активность компании.

Новости о том, что ВТБ приобрел очередной актив, следуют одна за другой, и далеко не все покупки связаны с банковским сектором («Магнит», KFC и т.д). А количество финансовых учреждений, оказавшихся в структуре ВТБ, уже давно не сосчитать на пальцах.

В этой статье я постараюсь дать наиболее полную информацию о состоянии активов группы ВТБ. Вместе мы постараемся найти ответ на извечный вопрос инвестора — покупать или продавать.

Стоимость акций на бирже: онлайн график

Банк ВТБ

Динамика курса за все время

Те, кто купил акции ВТБ летом 2014, могли за год, к лету 2015-го, получить доход 100 %. Это был один из самых позитивных периодов для быков. До начала 2017-го котировки находились в относительном спокойствии — боковике с максимальными перепадами около 17 % от стоимости. Далее обозначился нисходящий тренд, который привел цены на акции ВТБ к уровню 2014 года.

Произошло постепенное падение стоимости бумаги почти в 2 раза. Те, кто играл на понижение, за 12 месяцев могли заработать до 100 % на вложенные средства. На данный момент, вероятно, фиксируется прибыль медведей и обозначается тенденция к возврату цены акций на уровень 2015 года.

О группе ВТБ

В октябре 1990, при поддержке Госбанка РСФСР и Министерства финансов РСФСР, был учрежден Внешторгбанк, сейчас известный как ВТБ. Цель его создания — обеспечить финансовые операции с иностранными государствами.

1. 2 января 1991 ВТБ получил генеральную лицензию на банковскую деятельность, в том числе и в иностранной валюте. Уже через три года банк вошел в топ-500 мировых финансовых учреждений.
2. К 2001 ВТБ выходит на первое место по капитализации среди всех банков Центральной и Восточной Европы. В мировом рейтинге эмитент поднимается на 222 место.
3. В 2002 у банка сменился главный акционер. Правительство Российской Федерации выкупило у Центробанка их пакет акций ВТБ. В этом же году сменилась команда топ-менеджеров, главой компании был назначен Андрей Костин.
4. В 2005 на базе Гута-банка запускается проект специализированного розничного кредитного учреждения — ВТБ 24. В этот период группа ВТБ начинает активные покупки различных активов. Открываются отделения в КНР и Европе.
5. Кризисный 2008 год банк успешно преодолевает, своевременно реагируя на изменение экономической ситуации. Более того, группа ВТБ показала неплохой прирост по целевым показателям к концу 2009 г.
6. В 2011 правительством выставляется на продажу 10 % госбанка — это первый эксперимент в рамках программы приватизации госсобственности. Профессиональные инвесторы входят в капитал ВТБ. Всего до 2013 года было реализовано около 25 % акций, принадлежавших до этого правительству России.
7. До 2016 произошло несколько знаковых событий. Был поглощен «Банк Москвы», создан «Почта Банк» и значительно увеличен уровень диверсификации бизнеса.

В последнее время группа ВТБ нарастила обороты по скупке различных активов и объединилась с дочерним банком ВТБ 24, что оказало сильное влияние на цену акций компании. Прогноз прибыли на 2019 год оптимистичный, порядка 200 млрд. Однако сдерживающий фактор в виде проблем с достаточностью капитала может оказать сильное влияние на котировки. Обо всем этом подробнее ниже.

Услуги банка ВТБ

Структура банка ВТБ насчитывает более 1000 отделений в 75 субъектах Российской Федерации.

Деятельность кредитной организации направлена на оказание основных банковских услуг по стандартам, принятым во всем мире:

• выдача потребительских кредитов;
• ипотечное кредитование;
• кредиты на приобретение автотранспорта;
• оформление вкладов;
• аренда сейфов;
• денежные переводы;
• услуги по дистанционному управлению счетами;
• валютные операции;
• выпуск кредитных банковских карт, в том числе со льготным периодом;
• выпуск дебетовых пластиковых карт.

В соответствии с общемировой практикой большинство этих продуктов доступны клиентам банка через интернет-портал и мобильное приложение.

Главные акционеры

Основной акционер банка ВТБ — Российская Федерация в лице Агентства по управлению государственным имуществом (структура, подконтрольная правительству РФ). Государству принадлежит почти 61% голосующих акций банка.

Остальные акции принадлежат владельцам расписок GDR и другим акционерам.

Ключевая фигура и ее роль

Андрей Леонидович Костин — председатель правления банка ВТБ с 2002 года. Он был назначен после покупки контрольного пакета акций правительством РФ, что неудивительно, ведь в послужном списке топ-менеджера был опыт госслужбы до начала 90-х, а после — успешная карьера в банковской сфере.

Андрей Леонидович — ключевая фигура для банка. Именно после его прихода началось активное развитие кредитной организации по всем фронтам. Под его руководством долгое время модернизировалась система работы, внедрялись новые разработки и расширялась сфера влияния группы ВТБ.

Конечно же, не только опыт руководителя в коммерческих структурах повлиял на успех банка под председательством Костина. Его политический вес и доступ в кабинеты самых высокопоставленных чиновников сыграли важную, если не решающую роль в становлении кредитного учреждения.

Сложно дать прогноз, что произойдет с ценами акций банка в случае ухода ключевой фигуры в лице Андрея Костина. Думаю, что в таком случае следить за котировками акций ВТБ в реальном времени будет очень увлекательным занятием.

Если у вас в портфеле нет этих бумаг, то можно будет даже получить определенное эстетическое удовольствие от такого ралли. Но повода для переживаний нет: полномочия Костина в структуре ВТБ продлены премьер-министром РФ Дмитрием Медведевым до 2022 года.

Дочерние компании

Группа ВТБ стремится к максимальной диверсификации бизнеса, поэтому количество ее дочерних и подконтрольных компаний постоянно растет. Иногда случаются и распродажи активов — «Магнит», ВТБ Страхование и еще несколько крупных сделок за последнее время.

Скорее всего, эти продажи связаны с наметившейся нехваткой достаточности капитала. Таким образом, банк стабилизирует свое положение, снижая риски, и готовится к новым крупным поглощениям.

На 2018 год список дочерних компаний следующий:

• ВТБ лизинг;
• ВТБ капитал;
• ВТБ пенсионный фонд;
• ВТБ Долговой центр;
• ВТБ Арена;
• ВТБ Недвижимость;
• ВТБ Факторинг;
• Галс девелопмент;
• АО Тандер («Магнит»).

Этот список можно продолжить перечислением иностранных подразделений банка в Австрии, Германии, Франции, Украине, Армении, Грузии, Белграде, Беларуси, Казахстане, Азербайджане и Африке.

Планы компании на будущее

На ближайшие годы группой ВТБ сформулированы следующие ключевые цели:

1. Выход на уровень прибыли более 200 млрд рублей в год.
2. Создание на базе объединенных ВТБ и ВТБ 24 универсального банка, способного укрепить лидирующие позиции на рынке России.
3. Оптимизация системы и стоимости фондирования группы.
4. Модернизация технологичности в работе подразделений и увеличение их эффективности.
5. Повышение качества дистанционного обслуживания клиентов.
6. Увеличение доли привлеченных у населения средств, и соразмерное уменьшение зависимости от банка России.
7. Наращивание доли кредитного портфеля. Выход на ежегодный прирост по этому показателю на 10 %.

На мой взгляд, в официально заявленных планах компании недостаточно информации о будущих приобретениях активов: с точки зрения бизнеса, не принято афишировать сделки до их окончательного согласования.

Стоит полагать, что процесс диверсификации не закончен, и нас ждет еще немало громких приобретений. Это окажет существенное влияние на прогноз по акциям ВТБ. При появлении информации о планируемых покупках банка рекомендую смотреть за котировками акций ВТБ в реальном времени, чтобы вовремя определить зарождающийся тренд.

Статистика дивидендов ВТБ

Ошибка загрузки таблицы.

В 2018 году на выплату дивидендов банк направил 44 % от чистой прибыли по РСБУ, что составило в денежном выражении почти 45 млрд рублей. По сравнению с 2017 годом доход на одну акцию вырос в 3 раза.

В 2019 году прогноз по дивидендам менее позитивный. Это связано с повышением требований к достаточности капитала, а у банка этот показатель в последнее время снижается. Вероятнее всего, на выплаты будет пущено 30–40 % прибыли МСФО, доход на акцию прогнозируется в районе 0,0030. Дата закрытия реестра — 4 июня 2019 года.

Интересные факты о компании

По имеющейся информации, в начале 2018 года правительством России было дано поручение ВТБ и Сбербанку составить проект создания авиакомпании, ориентированной на региональные перевозки. Разрабатывается бизнес-план, определяются черты будущего перевозчика, ведутся переговоры о составе акционеров и системе управления компанией.

Прогнозируемая дата запуска проекта — 2019 год. Планируемый пассажиропоток от 6 до 10 млн человек в год. Создание такого перевозчика может оказать существенное влияние на котировки не только акций ВТБ и Сбербанка, но и на ценных бумаг Аэрофлота и S7 Group.

Где и как купить акции сегодня

Акции — выгодный способ сохранения и приумножения капитала. Для правильного выбора способа покупки акций начинающему инвестору нужно определить цели, стратегию и сумму для размещения  .

Через российского брокера

В России насчитывается немало брокерских компаний. Условия сотрудничества у них отличаются.
Основные различия:

1. Стартовая сумма на счете: от нескольких тысяч до 50 тысяч рублей. Однако для эффективной торговли на бирже рекомендуется сумма не менее 500 тысяч рублей. Это эффективно диверсифицирует портфель и снизит риски.
2. Комиссии за услуги — сделки, депо и т.п.
3. Предоставляемое программное обеспечения для проведения операций.

Учитывайте и надежность брокера: разорившихся компаний немало. Будьте внимательны, выбирая компанию-партнера. Налог на дивиденды и с продажи, при таком способе, составит 13 %.

Через банк

В отделении многих банков вы можете также открыть брокерский счет. Банк будет выступать посредником в совершении ваших торговых операций с акциями на бирже. Тут тоже смотрите на аппетиты банков в виде комиссий за услуги. Налог на дивиденды и с продажи, при таком способе, также составит 13 %.

Напрямую в компании, у частного лица или фирмы

Теоретически можно прийти в интересующую вас компанию и купить у них акции напрямую. Этот способ подойдет в большинстве случаев очень крупным инвесторам, обладающим значительными финансами.

Что влияет на цену акций

Аналитики теряются в догадках и не могут дать однозначное заключение по поводу аномального снижения котировок акций ВТБ за последнее время. Особенно контрастно бумаги смотрятся на фоне роста цен на акции сходных по структуре компаний.

Снижение стоимости может быть связано с выходом из акций крупных институциональных игроков. Так как бумаги эмитента имеют меньшую ликвидность, чем большинство голубых фишек, достаточно выхода в размере 0,5 %, чтобы значительно расшатать цену актива.

Добавила недовольства инвесторам и цена значительно ниже рыночной стоимости, установленная банком на выкуп акций в связи с присоединением ВТБ 24. Недостаточность капитала, которая обозначилась в последнее время, также могла спровоцировать выход из бумаги.

Перспективы компании

За последнее время банк подает отчеты о своей деятельности, в которых отражен рост объема кредитования и депозитов. Качество кредитного портфеля тоже показывает положительную динамику в реальном времени.

На 2019 год менеджмент банка прогнозирует увеличение прибыли до 200 млрд рублей и продолжение роста кредитного портфеля при сохранении умеренного уровня риска.

Аналитика и прогноз по бумаге

Определенные уязвимости в акциях ВТБ могут быть связаны с уже упомянутой выше недостаточностью капитала, но, на мой взгляд, это уже заложено в цену бумаги.

Самые позитивные прогнозы аналитиков — рост стоимости до 88 % за год (Sova Capital). Более сдержанный, и более вероятный, на мой взгляд, прогноз — 30 % рост котировок акций ВТБ за 12 месяцев.

Альтернатива в этой отрасли

В банковском секторе ВТБ занимает уверенную вторую позицию по уровню капитализации. Впереди с существенным отрывом идет Сбербанк, а в спину дышит Газпромбанк. Темпы развития конкурентов субъективно более низкие по сравнению с группой ВТБ. Преимущество Сбербанка в большом количестве социальных клиентов сдерживает динамику модернизации его структуры. Если сказать просто — Сбербанк менее поворотлив.

Газпромбанк, в свою очередь, не имеет такой сетки отделений, как у ВТБ, то есть ГПБ несколько дальше от частных клиентов.

На мой взгляд, в этой отрасли глобальных перемен в верхней строчке рейтинга не предвидится. Вероятнее всего, отставание ВТБ от Сбербанка будет постепенно сокращаться.

Заключение

Котировки акций ВТБ, если смотреть на них в реальном времени, выглядят недооцененными и имеют потенциал для роста. Фон вокруг банка умеренно позитивный. Стоит рассматривать актив для инвестирования на долгий срок — от 12 месяцев.

Многое будет зависеть от того, как банк компенсирует недостаток капитала. Прогноз по дивидендам не слишком радует. Стоит отметить, что банк, пройдя этап стабилизации уровня капитала, вероятнее всего, будет увеличивать доходность на акцию.

Надеюсь, статья была полезной. Буду рад, если знания, полученные здесь, пригодятся вам для успешных инвестиций. Для развития навыков успешной торговли на бирже вы можете пройти обучение у профессионалов в этой отрасли. Это гораздо выгоднее, чем учиться на собственных ошибках. Рекомендую ознакомиться с надежными ресурсами: successtrading.ru, dctrading.ru и unitedtraders.ru.

Подписывайтесь на новости и делитесь полезной информацией с друзьями в соцсетях.