Всё об акциях компаний: что это, выгодно ли вкладываться, рейтинг самых доходных

Привет всем любопытствующим!

Акции компаний – популярные ценные бумаги у инвесторов. Однако начинаю спрашивать о них у обычных людей – получаю расплывчатый ответ. Хотя грамотное инвестирование позволяет основательно увеличить свой доход.

Что это такое

Мои знакомые не занимаются инвестициями, поэтому на вопрос, как они представляют акцию, следует описание дореволюционной бумаги с красивыми вензелями, обязательно крупной цифирью и размашистой подписью. Ребята, то облигации.

Современные российские акции выпускаются акционерными обществами и никем более. Это:

1. Бездокументарные ценные бумаги (в бумажном виде не печатают).
2. Именные (их не выпускают на предъявителя).
3. Долевые акции (это часть уставного капитала).

Зачем компании продают акции

Предприятию требуется уставной капитал – начальные средства для организации процесса (закупку оборудования, аренду помещения, транспорт). Поэтому на этапе регистрации привлекаются инвесторы: через ценные бумаги они вкладывают финансы в развитие производства.

Компания может со временем довыпустить ЦБ («объявленные акции») с целью дополнительного притока инвестиций. Для этого в Уставе должна быть прописана возможность такого выпуска. И она же со временем может выкупать ценные бумаги (что обычно приводит к росту котировок на бирже).

Права и обязанности акционера

Становясь акционером, инвестор имеет право на:

• дивиденды (прибыль, распределяемая между акционерами);
• материальную компенсацию, если предприятие ликвидируют;
• управление обществом (в основном вносить предложения на собрании акционеров. В реальности право принимать решение у держателя пакета акций);
• информацию о деятельности компании;
• переуступку (продажу);
• выход (с уведомлением за полгода).

Акционер обязан:

1. Внести в Уставной фонд плату за ценные бумаги. При этом допускается разделить платеж на 2 части: половина перечисляется в течение месяца, остальное – на протяжении года с момента регистрации акционерного общества.
2. Подчиняться Уставу и решениям, принятым на собрании акционеров.
3. Соблюдать интересы компании, не разглашать коммерческую тайну и конфиденциальную информацию.
4. Нести ответственность по обязательствам общества (согласно размерам стоимости акций).
5. При изменении личных данных (смены адреса регистрации, фамилии и т.п.) уведомить регистратора.

Как выпустить акции

На этапе создания общества учредители подписывают договор, в котором указан размер уставного фонда, категории и порядок размещения акций. Все права акционеров закрепляются Решением о выпуске. Затем данные об эмиссии акций передаются регистратору.

Когда документы в порядке, выпуску присваивается государственный номер. С этого момента компании можно размещать акции.

Как узнать количество акций компании

Вариант 2. В РФ с 2014 г. учет акционеров ведет сторонняя организация – регистратор. Информация о реестродержателе – информация публичная, обычно размещается на сайте компании. Остается лишь отправить запрос.

Выгодно ли вкладываться в акции

Инвестиции в акции могут быть убыточными, но могут принести неплохую прибыль. Поэтому инвестор анализирует отраслевой рынок, рассчитывает риски, сравнивает доходность от покупки акций с другими вложениями.

Преимущества и недостатки инвестиций

Любые инвестиции имеют достоинства и недостатки.

Преимущества акций перед банковскими вкладами

1. Ликвидность вложения. Получить назад деньги из банка раньше срока не получится. А акции компаний продаются на фондовой бирже.
2. Доходность при удаче значительно выше банковских процентов.
3. Сохранение анонимности. Покупку можно доверить инвестиционному управляющему.

Риски и способы их избежать

Пример: акционерное общество «Алмаз Авто-инвест» в реальности никакого отношения к добыче драгоценных камней не имеет – это имя основателя. Предприятие планировало перепродажу дефектных иномарок после легкого тюнинга. Было это на заре становления фондового рынка. Организатор исчез вместе с деньгами.

Присутствует при покупке акций и риск потери части инвестиций. Но это не так болезненно бьет по самолюбию и карману. Котировки на бирже как упали, так и поднимутся, главное дождаться момента и не впадать в панику.

Где и как покупать акции компаний

Акции реализуются среди владельцев при процедуре эмиссии. Пик приватизации давно прошел, интересные в своей отрасли предприятия стали акционерными обществами, но дополнительных акций не выпускают. Остается выкуп у мелких держателей на рынке.

Для этого:

• заключается договор купли-продажи;
• оформляется перерегистрация прав у регистратора;
• открывается депо счет (когда ценные бумаги обездвижены).

Некоторые банки (например, Swed или SEB в Прибалтике) предоставляют возможность купить акции компаний, используя онлайн-кабинет. Еще вариант (если нет цели купить ценные бумаги конкретной компании): покупать паи или лоты акций в банке.

Популярное место спекуляций с ценными бумагами – фондовая биржа. Я расскажу, на что здесь обратить внимание.

С чего начать

Начинать нужно с образования. Если нет времени на курсы, я рекомендую несколько книг по работе на бирже:

1. «Секреты биржевой торговли». Авторы Твардовский В., Паршиков С.
2. «Супертрейдер. Как зарабатывать на бирже в любых условиях». Автор Ван К. Тарп.
3. «Биржевые стратегии игры без риска». Авторы Ван К. Тарп, Д.Р. Бартон-мл., С. Сьюггеруд.

• перспективные компании;
• стратегии;
• работу на бирже (технические моменты);
• динамику рынка.

Постепенно в голове сформируется план о составе инвестиционного портфеля. Технический нюанс: установите программу для работы с акциями компаний. Я пользуюсь MetaTrader.

Одновременно с разведкой рынка рекомендую откладывать с зарплаты 5–10 %. Средства пойдут на покупку акций и оплаты услуг.

Выбор торговой площадки

Не советую сразу рваться на зарубежные биржи. Хотя торговля на NYSE, AMEX и др. поднимает собственный престиж, незнание законов, языка, налоговых требований – гарантия потери вложений. Начните с российских Московской или Санкт-Петербургской.

На сайте торговой площадки изучите:

• обучение (если есть);
• тарифы;
• расписание торгов;
• раздел для частных инвесторов.

Это минимум. В идеале: не поленитесь, загляните в каждый раздел. Посмотрите на графики, акциями каких компаний торгует площадка (РФ и иностранные), почитайте форум.

Вторичный рынок ценных бумаг – это и внебиржевая торговля. NASDAQ, РТС, ММВБ и др. первоначально организовывались для нескольких десятков участников, не как биржа.

Кризис заставил часть из них перерегистрироваться, стать отделением биржи. Если манит реклама неизвестной площадки где-то в Гонконге – не поленитесь, проверьте всю информацию.

Выбор брокера

Без брокера, представляющего интересы инвестора, на торговой площадке торговать не получится: он предоставляет кредитное плечо, оплачивает биржевой взнос, платит за участие в торгах (для категории Д1 на Московской бирже – 1 млн руб.).

На каждой бирже есть список зарегистрированных участников, смотрим на:

• лицензию (и проверяем на сайте Центробанка – вдруг аннулирована);
• расценки (минимальная сумма входа, комиссия брокеру, обслуживание счета, хранение в депозитарии, доступ к торговому терминалу);
• возможность дистанционного заключения договора;
• условия пополнения счета и вывода средств.

Лучшие брокеры

Если так и не решили, с кем сотрудничать, выбирайте из лучших на сегодняшний день брокеров.

Как правильно выбирать акции

В сети распространен совет: покупать ценные бумаги компаний той отрасли, в которой разбираетесь. Но если я учитель, а сфера образования акции не распространяет, что делать?

Смотрите на:

1. Уставной фонд (общую стоимость всех акций) – чем дороже оценивается компания, тем лучше.
2. Посчитайте соотношение «уставной фонд компании/прибыль». Показатель характеризует количество лет, необходимых для полной окупаемости вложений. Чем он меньше, тем лучше. Можно посчитать обратный показатель – тогда это проценты, заработанные за год. Такие формулы (мультипликаторы) показывают срез на сегодня: как в прошлом отработала фирма, но не гарантируют повтора. Но шансы на продолжение тренда высоки.
3. Посмотрите динамику прибыли компании. Если прибыль падает, рыночная стоимость акций снижается.

Как совершить сделку

Есть лимитные ордеры – когда сделка осуществляется по заданной цене. И рыночные – покупка по лучшей на данной момент цене (необязательно той, что указана). В первом случае важна прибыль, во втором – вхождение на рынок (цена менее важна, главное – купить).

Единственный нюанс: некоторые брокеры закрывают все ордера в конце дня. Этот момент нужно уточнить в договоре.

Распространенные ошибки

Все совершают ошибки – я считаю это платой за опыт.

Но самых распространенных легко можно избежать:

1. У новичка нет опыта – часто покупает на пике роста, надеясь без анализа, что котировки станут выше. И теряет деньги.
2. Игнорирует новости. Ценные бумаги компаний очень отзывчивы на политику. США ругаются с Китаем – фондовый рынок трясет.
3. Не пользуется стоп-лосс. Определите уровень безболезненной потери и закрывайте сделку.

Как продавать акции

• полностью (рыночный ордер);
• возможно частично (лимитный).

Или не исполнена совсем – не нашлось желающих купить по такой цене.

Как и где можно найти самые дешевые ценные бумаги

Недооцененные ценные бумаги – лакомый кусок для инвестора. Недавно вышедшие на рынок компании предлагают акции за копейки. Несмотря на риск от новых, иногда называемых «мусорными», акций часто ожидают высокую прибыль.

Акции компаний дешевле $5 (именно такие Securities And Exchange Commission – Комиссия по ценным бумагам и биржам – относит к дешевым) продают онлайн на внебиржевом рынке США.

Можете заглянуть на:

• Yahoo Finance;
• OTC Markets Stock Screener;
• Gurufocus.

На этих ресурсах публикуется подробная информация о дешевых ценных бумагах. Но все же безопаснее делать инвестиции от 3 до 5 долларов на любой фондовой бирже.

Ценные бумаги большинства российских компаний тоже относят к недооцененным. Российские торговые площадки, где можно приобрести ценные бумаги, доступны для инвесторов.

Где отслеживать стоимость акций

Мониторинг ситуации на бирже – обыденность для инвестора. Значение курса (стоимость акций) отслеживается в режиме онлайн через торговый терминал или в приложении для мобильного. Информация дублируется на сайте торговой площадки.

Хранение купленных акций

Дивиденды

Когда компания выплачивает дивиденды инвестору, реестродержатель уточняет в депозитарии количество хранящихся там ценных бумаг. Туда отправляется платеж (а не выискиваются адреса каждого акционера).

Затем Национальный расчетный депозитарий переводит средства частным депозитариям (например, банку, в котором есть счет брокера). Уже брокер зачисляет дивиденды по акциям компаний на счета клиентов.

Вывод средств с брокерского счета

Классическая схема: инвестору нужно создать заявку на вывод с указанием номера банковского счета, а после брокер переводит средства инвестору.

Сложности с выводом встречаются регулярно:

1. Обозначены дни недели (ловушка для молодых неопытных трейдеров: счет не заморожен, возможно, прикупите еще несколько акций).
2. Минимальная сумма вывода (либо переводишь средства, платишь комиссию и выводишь, либо играешь дальше).
3. Заморозка счета (несовпадение IP, номера карты или системы/банка для перечисления).

Лучше такие моменты уточнить на этапе подписания договора с брокером. И если ситуация уже во всей красе – обратитесь за помощью прямо на биржу.

Для вывода средств с брокерского счета подберите удобное мобильное приложение (посмотрите в каталоге финансовых сервисов и систем платежей).

Поэтому перед покупкой акций стоит потратить время и изучить ветку форума о выводе средств.

Налоги

НДФЛ по дивидендам удерживает частный депозитарий на этапе перевода средств брокеру. Брокер – налоговый агент. По итогам года подсчитывается итоговый финансовый результат. Если есть доход – нужно оплатить 13 %.

Рекомендации от инвесторов: ставку налогообложения можно уменьшить, если перед завершением года закрыть убыточную позицию. Если ценные бумаги нужны, их потом выкупают обратно.

Если акции удерживаются более 3 лет, возникает право налогового вычета в размере чистой прибыли. При владении более 5 лет ставка налогообложения равна нулю.

Какие акции лучше покупать в 2019 году

• биотехнологии;
• выпуска игровых гаджетов и компьютерных игр;
• алкогольной продукции.

Самые перспективные акции отечественных компаний – топ-7

1. «Сургутнефтегаз». Эксперты оценивают инвестиции в компанию как лучшую защиту от падения курса рубля. К тому же это еще и «дивидендный король».
2. Сбербанк России. Крупнейший банк страны, 50 % акций принадлежит Центробанку. Бизнес-модель достаточно эффективна, компания держит курс на инновации.
3. «Яндекс». Любимый поисковик расширяет деятельность. Благодаря «Яндекс.Такси» стоимость компании может увеличиться.
4. ММК («Магнитогорский металлургический комбинат», MAGN). Металлургический сектор сам по себе оценивается как перспективный, а компания торгует с определенным дисконтом.
5. Московская биржа. Основной источник дохода – комиссионные платежи. Компания контролирует фондовый, валютный, денежный и срочный рынки, оказывает депозитарные услуги. Поскольку интерес к инвестициям растет, то и доход компании повышается.
6. ООО «Лента» – обширная сеть. Хотя кризис на фондовом рынке немного снизил стоимость акций компании, ожидаемый рост до 45 %.
7. Интер РАО (IRAO). Компания занята разработкой и внедрением энергокомплексов. Финансовый прогноз – рост до 25 %.

Топ-7 самых лучших дивидендных акций

Рейтинг дивидендных акций составлен с учетом стабильной выплаты и невысокой цены активов (что важно для начинающего инвестора), а также размера, надежности и перспектив компании:

1. «Газпром». Газовая отрасль развивается, хотя компания сильно привязана к политической ситуации. Ей удается захватывать новые рынки сбыта. Дивиденды по ценным бумагам 5–6 % с последующим ростом.
2. «Лукойл». Бенефициар дорогой нефти. Компания прошла пик вложений в развитие, поэтому планирует больше потратить на выплату дивидендов.
3. Русагро. Агропромышленный холдинг основан в 1997 г. Компания рекомендуется для долгосрочных инвестиций.
4. Нижнекамснефтехим (NKNC). Дивидендный доход по ценным бумагам – больше 27 %.
5. Новолипецкий металлургический комбинат (NLMK). Инвестиции недорогие (до 200 руб.), а доход до 14 %.
6. ПАО МТС (MTSS). Затраты компания компенсирует осторожным повышением тарифов. Обещанные дивиденды по акции – 11 %.
7. ПАО Мостотрест (MSTT) 11 % дохода по дивидендам и небольшая цена ЦБ компании (до 100 руб.) подойдут начинающим инвесторам.

Перспективные американские акции: топ-7

Рейтинг Goldman Sachs составлен из ведущих компаний в порядке возрастания перспективности:

1. ADOBE. Компания работает в сфере информационных технологий. В РФ и во всем мире известны высокодоходные продукты Adobe Reader,Writer, Photoshop. Ожидаемый рост продаж до 20 %.
2. AMAZON. Годовая доходность ценных бумаг составила 38 %, рыночная капитализация 764 млн долл.
3. NFLX (NETFLIX) работает в потребительском секторе. По статистике, доходность 72 %.
4. ADSK (AUTODESK). Компания разрабатывает пакеты программ для конструкторов. Ожидаемый рост продаж в 2019 г. – 27 %.
5. Facebook. Основное направление – IT-технологии (любимая многими социальная сеть). Годовая доходность ценных бумаг 5 %.
6. CXO (ConchoResources). Направление: энергосберегающие технологии. Ожидаемый рост продаж 30 %.
7. COG (Cabot oil&gas). Несмотря на спад годовой доходности ценных бумаг на 20 %, эксперты прогнозируют рост продаж на 34 %.

Заключение

Друзья, это лишь краткий обзор по работе с акциями. Не нужно бежать и покупать названные ценные бумаги, игнорируя остальные. Я рекомендую отслеживать котировки акций, читать новости, графики, аналитику. И искать выгодные точки входа.

На сегодня все. Хотите стать успешным инвестором – ставьте лайк и подписывайтесь на статьи. Желаю всем выдержки на бирже.