Сколько стоят акции Bank of America: онлайн график котировок + аналитика и прогноз

Добрый день! Сегодня поговорим о компании Bank of America, акции которой торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Банковский сектор США я считаю одним из самых интересных как для долгосрочного инвестора, так и для среднесрочных спекуляций. В пользу инвесторов говорит тот факт, что в Bank of America вложился сам Уоррен Баффет, а он плохих решений на рынке не принимает. Спекулянтов, в свою очередь, должна заинтересовать высокая волатильность.

Стоимость акций на бирже: онлайн-график

Данные о ценных бумагах

Динамика курса за все время

С 1995 года котировки акций Bank of America показывали устойчивый рост до мирового кризиса 2008 года. К нынешнему моменту цена не вернулась на докризисный период, но идет вверх в связи с увеличением прибыли банка.

О компании

Bank of America – один из крупнейших американских банков. Открыто более 4 300 отделений и 16 300 банкоматов. Это второй крупнейший банк по активам в США (активы составляют 2,3 триллиона долларов). Рыночная капитализация – 290 триллионов долларов. Количество работников – 204 тысячи человек.

Продукция компании

Банковское подразделение предоставляет финансовые услуги бизнесу и населению:

• сберегательные счета;
• кредитование;
• ипотека;
• работа с пенсионными накоплениями;
• страхование;
• брокерские услуги.

Инвестиционное подразделение:

• торговля на товарных и финансовых биржах;
• доверительное управление;
• первичное размещение акций;
• финансовый консалтинг.

Главные акционеры

9,30 % акций владеет Berkshire Hathaway (компания Уоррена Баффета). Остальные крупные владельцы — это фонды пассивных инвестиций Vanguard (6,85 %), Blackrock (6,19 %), State Street Corporation (4,06 %), Fidelity (3,47 %), Wellington Management Company (2,20 %).

Ключевая фигура и ее роль

CEO (главный исполнительный директор) банка – Брайан Мойнихен, вступивший в должность с первого января 2010 года. С 2014 г. занимает пост председателя правления. По образованию Брайан – юрист. До Bank of America он работал в таких банках, как Fleet Boston и Merrill Lynch.

Дочерние компании

Дочерние компании представлены банками и финансовыми отделениями: Merrill Lynch, Incapital, Endeavour Foundation, Seafirst Bank, First Franklin Financial Corp.

Планы компании на будущее

Банк развивает потребительские продукты и увеличивает темпы кредитования, чему способствует рост экономики США. За четвертый квартал 2018 г. было выдано на 4 % больше кредитов населению и на 2 % больше кредитов малому и среднему бизнесу. Bank of America планирует наращивать темпы кредитования. По словам CEO компании Брайана Мойнихена, процентные ставки остаются самыми низкими за долгую историю.

Статистика дивидендов

Bank of America выплачивает дивиденды с 1986 года. Банк регулярно повышал суммы выплат акционерам до кризиса 2008 года, но затем они упали до 1 цента. Руководство увеличило размер выплат только в 2014 г. За последние пять лет банк увеличивал дивиденды 4 раза. Сейчас дивиденды выплачиваются в размере $0,60, что составляет доходность 2,08 %.

Bank of America показывает высокие темпы роста выручки – на 11 % больше по сравнению с IV кварталом 2018 финансового года. Аналитики сходятся во мнении, что в 2019 рост продолжится. Дивиденды выплачиваются в размере около 25 % от чистой прибыли. Увеличение операционных показателей выльется в дополнительный приток денег держателям акций.

Интересные факты о компании

Банк был основан в 1904 году под названием Bank of Italy. Свое нынешнее название получил только в 1998 г. после множества слияний с другими банками.

В 2014 г. Bank of America заплатил 16 миллиардов долларов Министерству юстиции США и Комиссии по ценным бумагам и биржам. Удалось отделаться штрафом и не доводить дело до суда, хотя речь шла о серьезном нарушении при торговле облигаций с ипотечным покрытием.

Где и как купить акции сегодня

Акции BAC можно купить через любого брокера, который предоставляет доступ к Нью-Йоркской фондовой бирже.

Через зарубежного брокера

Доступ к акциям Bank of America предоставит любой зарубежный брокер, работающий в России (Interactive Brokers, Saxo Bank, Cap Trader и т.д.). Но комиссия будет выше. Например, Interactive Brokers берет минимум $10 каждый месяц за ведение счета. Чтобы комиссии не съедали доходность, открывать счет у западного брокера рекомендуется от $10 000.

Через российского брокера

Купить акции Bank of America можно только у тех российских брокеров, кто предоставляет доступ к Санкт-Петербургской бирже, на которой продаются акции американских компаний.

Через зарубежную дочку российского брокера

Можно приобрести акции Bank of America через «дочки» российских брокеров, например, Just2Trade.

Напрямую в компании, у частного лица или фирмы

К сожалению, напрямую у Bank of America приобрести акции нельзя – операции по покупке и продаже ценных бумаг совершаются только через брокеров. Зато уже купленные акции можно перевести на хранение в депозитарий самой компании, предварительно обсудив такой вариант с отделом поддержки инвесторов.

Что влияет на цену акций

Акции Bank of America достаточно волатильны, и на их цену влияют как операционные показатели, так и любые новости, имеющие отношение к самому банку и отрасли в целом.

На пятилетнем периоде цена акций эмитента шла вверх вслед за ростом операционных показателей и позитивными квартальными отчетами. С начала 2014 г. цена выросла вдвое – с $15 до $30.

Перспективы компании

Bank of America продолжает развивать потребительский сектор кредитования, можно ожидать увеличения годовой прибыли на 8–15 %. Позитивный фактор для роста котировок – продолжающийся выкуп собственных акций, который Bank of America ведет с 1 июля 2018 г.

Возможное снижение ставки ФРС может негативно повлиять на цену. Заседание Федеральной Резервной Системы пройдет 1 мая. Со снижением ставки ФРС неизбежно снижение ставок по депозитам и отток капитала. Но в Bank of America уже спрогнозировали возможность снижения, и руководство готово к любому исходу событий.

Аналитика и прогноз по бумаге

Выручка растет в последние четыре года в среднем на 3,6 % – с $79,8 млрд в 2015 г. до $88,6 млрд в 2018 г. Чистая прибыль увеличивается еще быстрее – 22,9 %, с $15,9 до $28,1 млрд. Наибольший рост показывают банковские услуги населению – $12 млрд в 2018 г. против $8,2 в 2017, рост составил 46,3 %. Показатель P/E – 11,2, ROE – 10,9 %.

Прогноз западных аналитиков по выручке – 93,6 млрд в 2019 г. и 96,1 млрд в 2020-м. Потенциал роста цены акций – 12,6 %. Увеличение потребительского кредитования – это главный драйвер роста цены на ближайший год. Аналитики сходятся во мнении, что цена дойдет до $33, это означает прирост 10,6 % к текущей цене. При благоприятном развитии событий цена может дойти до $40, что составляет прирост 34%.

Уверенности добавляет тот факт, что в конце 2018 г. 9,2 % всех ее акций приобрел Уоррен Баффет. Самый известный в мире инвестор не совершает необдуманных действий на рынке, и можно быть уверенным – если Bank of America купил Баффет, то ее ждут годы роста.

Альтернатива в этой отрасли

Главные конкуренты Bank of America – это другие крупнейшие банки США: Morgan Stanley, Citigroup, Goldman Sachs, Wells Fargo и JP Morgan.

В секторе наблюдается высокая конкуренция, и наиболее интересные после Bank of America – это Morgan Stanley и Goldman Sachs. Обе компании оценены чуть ниже среднего по рынку, с P/E 9,3 и 8,4 соответственно, а прибыль на собственный капитал выше среднего – 11,2 % и 12,6 %. В то время как JP Morgan и Citigroup показали слабые финансовые отчеты за IV квартал 2018 года.

Заключение

Акции Bank of America – интересный актив, к которому определенно стоит присмотреться. На длительном интервале они могут показать стабильный рост благодаря общему росту экономики и банковского сектора. Спекулянты, в свою очередь, могут поставить на снижение ставки ФРС и краткосрочное падение цены.

Подписывайтесь, чтобы не пропустить следующий анализ американских компаний, а также делитесь материалом в соцсетях.